信用社內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動的自查報告3

目錄/提綱：……
一、貸款方面執(zhí)行情況
二、內(nèi)控制度執(zhí)行情況
1、財務處理做到“五無”、“六相符”
2、賬表憑證換人復核，不存在賬務不平的現(xiàn)象
4、過渡性資金有及時清理，無違規(guī)掛賬，違規(guī)處理現(xiàn)象
5、費用有執(zhí)行“三簽制度”，無違規(guī)列支現(xiàn)象，賬務處理正確無誤
三、柜員操作管理方面
3、柜員交接，交接手續(xù)按規(guī)定辦理，現(xiàn)金、憑證等當面清點
4、執(zhí)行正確的沖抹賬制度（包括當日沖銷等），有及時、詳細登記
8、按規(guī)定及時換人對流水賬勾對，并簽章確認
四、自助設備及銀行卡業(yè)務管理方面
1、自助設備上下柜鑰匙、密碼管理符合規(guī)定
2、有定期、不定期對自助設備進行查庫，自助設備有安裝密碼遮攔器
3、加鈔等環(huán)節(jié)按規(guī)定辦理，不存在風險隱患
4、對自助終端業(yè)務故障或差錯的處理及時、合規(guī)
5、銀行卡開卡、銷卡及存、取款操作符合制度規(guī)定
五、其他內(nèi)控制度執(zhí)行情況
1、對監(jiān)控設備的管理到位，不存在風險隱患
3、大額支付往賬業(yè)務嚴格執(zhí)行審批制度
8、大社實行綜合柜員制，臨柜柜員沒有為自己辦理存、取款等業(yè)務
9、切實執(zhí)行“四堅持、四核對、五不進賬”制度
10、嚴格履行客戶身份識別義務，按規(guī)定辦理身份證聯(lián)網(wǎng)核查
六、不足
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信用社內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動的自查報告3

**聯(lián)社：　　

根據(jù)融信聯(lián)[2010]111號文件精神，為增強全體員工案防意識和遵守規(guī)章制度的自覺性,進一步提高內(nèi)控和防案制度執(zhí)行力,扎實推進案防工作的有效開展,特組織相關人員對轄內(nèi)網(wǎng)點開展自查自糾，現(xiàn)將自查情況報告如下：　　

一、貸款方面執(zhí)行情況　　

截止2010年7月20日，我社貸款251筆，余額6639.39萬元.經(jīng)抽查**等75筆共1991萬元。

1、嚴格執(zhí)行審貸分離制度，貸款是經(jīng)貸審會審查和有權審批人審批；不存在超抵（質(zhì)）押率發(fā)放貸款，無發(fā)放借、昌名貸款。　　

2、嚴格授信程序，不存在逆程序發(fā)放貸款、自批自貸、越權限放貸、違規(guī)發(fā)放關系人貸款、通過“中間人”發(fā)放貸款�！　�

3、不
……（新文秘網(wǎng)http://m.120pk.cn省略538字，正式會員可完整閱讀）……　
期維護”�！　�

4、執(zhí)行正確的沖抹賬制度（包括當日沖銷等），有及時、詳細登記。抽查　2010年5月6日�。簯裘�** 賬號：**** 金額：50000元 原因： 打印機出錯沖銷�！　�

5、掛失、凍結、扣劃等手續(xù)齊全，無違規(guī)辦理；綜合業(yè)務系統(tǒng)打印的掛失、凍結登記簿核對相符，手工登記簿手續(xù)齊全，不存在正常密碼掛失違規(guī)倒掛輸入七天前的日期辦理。 　　

6、柜員授權時，有認真核對業(yè)務憑證及綜合業(yè)務系統(tǒng)屏幕界面，清楚所授權業(yè)務的合規(guī)性、真實性及其授權行為所應承擔的責任。　　

7、有實行一日兩制度，碰庫制度落實到位，現(xiàn)金卡大把后與核對完重控憑證有及時入尾箱并雙人上鎖�！　�

8、按規(guī)定及時換人對流水賬勾對，并簽章確認�！　�

9、預留印鑒符合規(guī)定；支付款項時（包括現(xiàn)金及轉(zhuǎn)賬）有認真核對預留印鑒卡�！　�

10、辦理電子匯兌、大小額支付及農(nóng)信銀系統(tǒng)查詢查復業(yè)務時，做到“有疑必查、有查必復、查必及時、復必祥盡”�！　�

11、有建立對賬工作檢查和考核制度；按規(guī)定及時進行銀企對賬；對賬單回收情況達到90%；對賬和記賬崗位是分離�！　�

12、執(zhí)行印證分管，不存在空崗或缺崗現(xiàn)象�！　�

13、柜員離柜有將終端退至初始狀態(tài)�！　�

14、營業(yè)期間大宗現(xiàn)金入庫（保險柜）保管，未將現(xiàn)金置于監(jiān)控失控范圍�！　�

15、假幣收繳堅持雙人持證并規(guī)定程序辦理，無假幣收繳后外流現(xiàn)象�！　�

16、有落實反洗錢工作制度及操作規(guī)范，發(fā)現(xiàn)可疑有及時上報；按規(guī)定開展聯(lián)網(wǎng)核查工作�！　�

四、自助設備及銀行卡業(yè)務管理方面　　

1、自助設備上下柜鑰匙、密碼管理符合規(guī)定�！　�

2、有定期、不定期對自助設備進行查庫，自助設備有安裝密碼遮攔器�！　�

3、加鈔等環(huán)節(jié)按規(guī)定辦理，不存在風險隱患�！　�

4、對自助終端業(yè)務故障或差錯的處理及時、合規(guī)�！　�

5、銀行卡開卡、銷卡及存、取款操作符合制度規(guī)定�！　�

五、其他內(nèi)控制度執(zhí)行情況　　

1、對監(jiān)控設備的管理到位，不存在風險隱患�！　�

2、接受上級檢查時，有主動要求查看相關證件；非管庫人員入庫存嚴格執(zhí)行審批手續(xù)并認真記錄�！　�

3、大額支付往賬業(yè)務嚴格執(zhí)行審批制度�！　�

6、不存在替客戶保管支票、印鑒、存折、存單、借（貸）記卡及相對應的身份證件和密碼�！　�

7、不存在以方便客戶為名私自替客戶代理各項業(yè)務，不存在代儲戶在存取款憑證上簽字。

8、大社實行綜合柜員制，臨柜柜員沒有為自己辦理存、取款等業(yè)務。　　

9、切實執(zhí)行“四堅持、四核對、五不進賬”制度�！　�

10、嚴格履行客戶身份識別義務，按規(guī)定辦理身份證聯(lián)網(wǎng)核查。　　

11、營業(yè)期間，營業(yè)廳的大門有反鎖； ……（未完，全文共2378字，當前僅顯示1512字，請閱讀下面提示信息。收藏《信用社內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動的自查報告3》）