淺析構建案件防控長效機制的有效途徑

淺析構建案件防控長效機制的有效途徑

農村合作金融機構是銀行業(yè)金融機構案件的高發(fā)機構。案件高發(fā)既有_、機制等方面的因素，也有內部管理和人員素質等原因，但最根本的問題還是沒有建立科學有效的案件防控長效機制。筆者認為，要從源頭上防控案件，必須分析發(fā)案的內在規(guī)律，構建全方位、多層次、多維度的案件防控治理體系，建立彼此獨立、相互聯(lián)系的“五位一體”的案件防控長效機制。

第一，應建立健全以法律法規(guī)教育、職業(yè)道德教育和思想政治教育為核心內容的案件防拉教育培訓機制。農村合作金融機構應制定中長期教育培訓規(guī)劃，把培訓教育貫穿于經營管理的全過程，建設一支懂經營、善管理、守法規(guī)的員工隊伍。一是加強對員工的法律法規(guī)教育，把法律法規(guī)培訓作為每一位員工的
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各方在案件防控中的應有作用。三是完善班子成員間監(jiān)督、部門間監(jiān)督、崗位間監(jiān)督和員工間監(jiān)督等各項內控制度，科學規(guī)范各項業(yè)務操作流程，確保各項權力在陽光下運行，提高各項工作的透明度，力避徹私舞弊、暗箱操作和“一手清”現(xiàn)象。四是完善核心業(yè)務系統(tǒng)的監(jiān)測校驗功能，開發(fā)可疑交易的識別程序，能夠實時提示、攔截或中止可疑交易，真正起到事中控制、成功堵截案件的作用。

第三，建立健全內部監(jiān)甘、外部盆管和社會監(jiān)甘“三位一體”的案件發(fā)現(xiàn)舉報機制。通過多渠道、多方式和多手段及早發(fā)現(xiàn)各類案件，做到早發(fā)現(xiàn)、早控制、早處置、早化解，取得案件防控的主動權。一是強化內控執(zhí)行力建設，認真落實崗位輪換、高管人員交流、親屬回避、強制休假和離任審計等制度，全面推行會計委派、事后監(jiān)督等有利于防范和發(fā)現(xiàn)案件的制度。二是建立滾動性、常態(tài)化的檢查機制，強化內部稽核功能，充實和加強內部稽核審計力量，配足、配好檢查人員，理順報告路徑，增強其獨立性和權威性;加大稽核檢查力度，合理確定檢查的密度、頻度、廣度和深度，保證檢查效果和質量，提高案件自查發(fā)現(xiàn)率，避免在案件防控中出現(xiàn)被動挨罰的現(xiàn)象。各級農村合作金融機構應將內審稽核檢查報告向監(jiān)管部門備案，實現(xiàn)雙方檢查信息共享。三是提高監(jiān)管部門檢查的針對性和有效性，將案件治理作為每一次現(xiàn)場檢查的必查項目，加強對案件易發(fā)機構、崗位、業(yè)務的深查細究，同時防止重檢查、輕處罰的做法，加大對違法違規(guī)機構和人員的處罰力度，切實起到震懾作用。四是暢通社會監(jiān)督渠道，向社會各界和廣大客戶公開案件舉報電話，拓寬案件線索源;要設立案件舉報專門受理部門，建立與監(jiān)管部門、公安、檢察等部門相配合的信息共享和工作聯(lián)動機制，形成發(fā)現(xiàn)和查處案件的合力。

第四，建立健全嚴厲打擊違法犯菲行為的悠戒激動機制。一方面，認真執(zhí)行銀監(jiān)會案件專項治理以來出臺的一系列制度規(guī)定，如“雙線問責”、“上追兩級”、“一案四問責”及監(jiān)管問責制等懲戒制度，制定操作性和約束性強的責任追究實施辦法，加大對已發(fā)案件相關責任人的處理力度，切實起到應有的懲戒和警示效應。另一方面，按照“效率優(yōu)先、兼顧公平”的原則，在薪酬分配上體現(xiàn)科學、合理的正向激勵效應，建立有效的長期激勵約束機制，克服短期行為。建立對主動發(fā)現(xiàn)、成功堵截、檢舉揭發(fā)等行為的獎勵基金和嚴格b_m制度，形成有利于案件發(fā)現(xiàn)查處的有效激勵機制。

第五，建立健全有利于強化管理、保全資產、挽回報失的案件事后劉正彌補機制。一是建立案件治理的事后糾正機制。針對日常監(jiān)督管理過程中以及各類案件中所暴露出的內部控制、經營管理、業(yè)務流程、公司治理等方面的問題、漏洞和缺陷，及時采取措施，健全和完善各項規(guī)章制度，優(yōu)化和細化 ……（未完，全文共2254字，當前僅顯示1433字，請閱讀下面提示信息。收藏《淺析構建案件防控長效機制的有效途徑》）