大連市反洗錢機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)（試行）

目錄/提綱：……
3、反洗錢內(nèi)控制度和操作規(guī)程是否得到嚴(yán)格、有效地執(zhí)行
5、是否采取適當(dāng)?shù)拇胧﹣?lái)降低反洗錢人員崗位變動(dòng)對(duì)反洗錢工作的影響
3、反洗錢宣傳內(nèi)容是否合適、恰當(dāng)，是否達(dá)到一定覆蓋面
2、客戶身份資料和交易記錄保存是否符合規(guī)定的期限
4、反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)安全保密措施是否健全有效
……
大連市反洗錢機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)（試行）
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評(píng)估項(xiàng)目 評(píng)估
指標(biāo) 評(píng)估標(biāo)準(zhǔn) 主要評(píng)估點(diǎn)
控制環(huán)境

30分 機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的_
（5分） 各機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)控制度有效實(shí)施和反洗錢工作有效開(kāi)展負(fù)責(zé)。 1、 機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人是否對(duì)反洗錢工作有足夠的重視，是否確保足夠人員從事反洗錢工作；
2、 機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人是否對(duì)反洗錢工作和面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn)有正確認(rèn)識(shí)，能否解決反洗錢工作主要問(wèn)題；
3、 機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人能否對(duì)反洗錢工作進(jìn)行有效_，能否對(duì)
……（新文秘網(wǎng)http://m.120pk.cn省略547字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
對(duì)象、內(nèi)容是否充分、適當(dāng)、有針對(duì)性；
2、 反洗錢人員是否符合《大連市反洗錢從業(yè)人員管理暫行辦法》中規(guī)定的條件；
3、 反洗錢人員是否符合崗位任職標(biāo)準(zhǔn)，上崗前是否通過(guò)相關(guān)培訓(xùn)和考核，并取得反洗錢從業(yè)資格證書(shū)；
4、 反洗錢人員是否能夠充分了解履職所需的反洗錢政策法規(guī)和相關(guān)反洗錢信息；
5、 是否采取適當(dāng)?shù)拇胧﹣?lái)降低反洗錢人員崗位變動(dòng)對(duì)反洗錢工作的影響。
反洗錢宣傳
（4分） 各機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照要求開(kāi)展反洗錢宣傳工作，營(yíng)造良好反洗錢的氛圍。 1、 是否建立反洗錢宣傳工作領(lǐng)導(dǎo)小組，是否按時(shí)開(kāi)展宣傳月活動(dòng)，并及時(shí)報(bào)送總結(jié)、計(jì)劃等資料；
2、 是否建立了反洗錢宣傳長(zhǎng)效化機(jī)制和日常宣傳常態(tài)化機(jī)制，并得到有效落實(shí)；
3、 反洗錢宣傳內(nèi)容是否合適、恰當(dāng)，是否達(dá)到一定覆蓋面。
政策法規(guī)執(zhí)行

20分 客戶身份識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)分類（8分） 各機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循“了解你的客戶”原則，針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)措施，了解客戶及其交易目的和性質(zhì)，了解客戶實(shí)際控制人和交易實(shí)際受益人。 1、 初次身份識(shí)別是否勤勉盡責(zé)；
2、 是否對(duì)符合條件的客戶進(jìn)行身份重新識(shí)別；
3、 是否按規(guī)定開(kāi)展客戶身份持續(xù)性識(shí)別工作；
4、 客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是否及時(shí)，是否適時(shí)進(jìn)行調(diào)整；
5、 銀行機(jī)構(gòu)是否應(yīng)用機(jī)構(gòu)信用代碼輔助開(kāi)展客戶身份識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作；
6、 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或帳戶的客戶基本信息審核是否嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)低的，是否至少半年審核一次。

大額和可疑交易報(bào)告
（8分） 各機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，發(fā)現(xiàn)可疑應(yīng)及時(shí)向反洗錢中心報(bào)告，重點(diǎn)可疑交易應(yīng)同時(shí)報(bào)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。 1、 大額和可疑交易報(bào)告是否存在遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、防衛(wèi)性報(bào)告和補(bǔ)正不及時(shí)、不準(zhǔn)確等問(wèn)題；
2、 可疑交易報(bào)告是否經(jīng)過(guò)必要的人工分析判斷，銀行機(jī)構(gòu)是否結(jié)合機(jī)構(gòu)信用代碼信息進(jìn)行了充分分析；
3、 重點(diǎn)可疑交易報(bào)告是否及時(shí)報(bào)告人民銀行總行及當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)；
4、 明顯涉嫌犯罪的可疑交易是否及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)案并向人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。
客戶身份資料和交易記錄保存（4分） 各機(jī)構(gòu)應(yīng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、b_m的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。 1、客戶身份資料及交易記錄保存是否真實(shí)、完整；
2、客戶身份資料和交易記錄保存是否符合規(guī)定的期限。
風(fēng)險(xiǎn)管理

40分 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估
（20分） 各機(jī)構(gòu)應(yīng)全面推行風(fēng)險(xiǎn)為本的工作思路，建立科學(xué)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類與評(píng)價(jià)體系，對(duì)金融業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行有效的識(shí)別和評(píng)估。 1、 是否建立科學(xué)的、動(dòng)態(tài)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類與評(píng)價(jià)體系，對(duì)各業(yè)務(wù)、產(chǎn)品和支付工具的洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行系統(tǒng)性評(píng)估；
2、 各條線是否對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、產(chǎn)品和創(chuàng)新型交易工具的主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)采取詳細(xì)和有針對(duì)性的防范措施；
3、 客戶 ……（未完，全文共3042字，當(dāng)前僅顯示1537字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《大連市反洗錢機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)（試行）》）