銀行支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應急處置預案

銀行支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應急處置預案

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目錄

第一章 總則 5
1.1 背景 5
1.2 目的和依據(jù) 5
1.3 適用范圍與分類分級 6
1.4 處置原則 7
1.5 版本 8
第二章 組織機構(gòu) 9
2.1 機構(gòu)設(shè)置 9
2.2 機構(gòu)職責 10
2.3 聯(lián)系機制 12
第三章 預防與預警 13
3.1 概念 13
3.2 預防機制 13
3.3 預警機制 14
第四章 報告與指揮 16
4.1 情況報告 16
4.2 領(lǐng)導小組決策 18
4.3 指揮流程 19
第五章 應急處置 23
5.1 支付系統(tǒng)應急處置方案 23
5.2 影像交換系統(tǒng)應急處置方案 28
5.3 同城票據(jù)交換系統(tǒng)應急處置方案 33
5.4 商業(yè)銀行行內(nèi)系統(tǒng)應急處置方案 35
5.5 突發(fā)自然災害等事件的應急處理 36
5.6 突發(fā)公共衛(wèi)生事件的應急處理 36
5.7 評估與恢復 37
第六章 應急保障 39
6.1 人員保障 39
6.2 物資保障 39
6.3 制定應急處置實施辦法 39
6.4 完善支付清算系統(tǒng)功能 40
6.5 應急演練 40
6.6 應急宣傳 40
第七章 附則 41
7.1 突發(fā)事件宣告與信息發(fā)布 41
7.2 獎懲與責任 41
7.3 突發(fā)事件檔案 41
7.4 預案的管理和完善 41
7.5 預案生效 42
第八章 附錄 43
8.1 名詞解釋 43
8.2 支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應急處置工作流程圖 46
8.3 分行應急處置領(lǐng)導小組及辦公室成員名單 47
8.4 支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件報告樣式 48
8.5 支付清算系統(tǒng)應急預案框架圖及次級預案目錄 49

　　總則
背景
2007年5月8日，支付管理信息系統(tǒng)（PMIS）在山東省成功上線運行，標志著以大額實時支付系統(tǒng)（以下簡稱大額支付系統(tǒng)）和小額批量支付系統(tǒng)（以下簡稱小額支付系統(tǒng)）為主要應用系統(tǒng)、以清算賬戶管理系統(tǒng)和支付管理信息系統(tǒng)為輔助系統(tǒng)
……（新文秘網(wǎng)http://m.120pk.cn省略1532字，正式會員可完整閱讀）……　
同城票據(jù)交換系統(tǒng)引發(fā)非緊急突發(fā)事件。
（6）突發(fā)公共衛(wèi)生事件。
處置原則
　　　　支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應急處置應遵循以下原則：
（1）系統(tǒng)不間斷原則。支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應急處置時，應按規(guī)定程序切換到災難備份系統(tǒng)，保障支付清算系統(tǒng)的不間斷運行。
（2）業(yè)務(wù)連續(xù)性原則。支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應急處置時，應積極采取有效措施，保障支付清算業(yè)務(wù)的連續(xù)性處理。
（3）數(shù)據(jù)完整性原則。支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應急處置時，應盡快查找丟失的支付清算數(shù)據(jù)，保證賬務(wù)不錯不亂，確保數(shù)據(jù)的完整性和資金安全。
（4）可操作性原則。支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應急處置預案應體現(xiàn)以人為本，具有可操作性。
　　�。�5）及時報告原則。支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件的應急處置，應做到及時報告，及時處置，及時恢復正常運行。
版本
　　　V3.0-200807-ZFQS-JNFH。
　　　
　　　
　　　
　　　
　　　
　　　
　　　
　　　
　　　
　　　
　　　
　　　
　　　
　　　
　　　
組織機構(gòu)
機構(gòu)設(shè)置
　　　按照“反應迅速、運轉(zhuǎn)高效、合理處置”的原則，結(jié)合山東省轄內(nèi)支付清算系統(tǒng)的實際情況，設(shè)置支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應急處置機構(gòu)。
　　　人民銀行分行、各市中心支行成立支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應急處置領(lǐng)導小組（以下簡稱應急處置領(lǐng)導小組），下設(shè)辦公室。
　　　各商業(yè)銀行應相應成立支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應急處置領(lǐng)導小組，下設(shè)辦公室。
　　　附圖：組織機構(gòu)圖
　　






人民銀行分行應急處置領(lǐng)導小組
　　　人民銀行分行應急處置領(lǐng)導小組組長由分管行領(lǐng)導擔任，副組長由支付結(jié)算處、科技處、清算中心負責人擔任，成員由支付結(jié)算處、科技處、清算中心等部門有關(guān)負責人組成。
　　　領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，主任由支付結(jié)算處負責人擔任，副主任由科技處、清算中心負責人擔任，成員由支付結(jié)算處、科技處、清算中心等部門有關(guān)人員組成。
人民銀行各市中心支行應急處置領(lǐng)導小組
　　　人民銀行各市中心支行應急處置領(lǐng)導小組組長由中心支行分管行領(lǐng)導擔任，副組長由支付結(jié)算主管部門、科技主管部門負責人擔任，成員由支付結(jié)算主管部門、科技主管部門、營業(yè)部門有關(guān)負責人組成。
　　　領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，主任由支付結(jié)算主管部門負責人擔任，副主任由科技主管部門負責人擔任，成員由支付結(jié)算主管部門、科技主管部門、營業(yè)部門有關(guān)人員組成。
商業(yè)銀行應急處置領(lǐng)導小組
　　　商業(yè)銀行地市級以上分支行相應成立應急處置領(lǐng)導小組，領(lǐng)導小組組長由分管行領(lǐng)導擔任，副組長由支付結(jié)算主管部門、科技主管部門、系統(tǒng)運行部門負責人擔任，成員由支付結(jié)算主管部門、科技主管部門、系統(tǒng)運行等部門有關(guān)負責人組成。
　　　領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，主任由支付結(jié)算主管部門負責人擔任，副主任由科技主管部門、系統(tǒng)運行等部門負責人擔任，成員由支付結(jié)算主管部門、科技主管部門、系統(tǒng)運行等部門有關(guān)人員組成。
機構(gòu)職責
人民銀行分行應急處置領(lǐng)導小組職責
　　�。�1）及時向中國人民銀行應急處置領(lǐng)導小組報告突發(fā)事件。
　　　（2）按照中國人民銀行應急處置領(lǐng)導小組統(tǒng)一部署，組織指揮山東省支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應急處置。
　　�。�3）定期向中國人民銀行應急處置領(lǐng)導小組報告突發(fā)事件處置情況。
　　　（4）決策、指揮商業(yè)銀行支付系統(tǒng)前置機系統(tǒng)、票據(jù)交換所影像交換系統(tǒng)前置機系統(tǒng)、同城票據(jù)交換系統(tǒng)的應急處置。
　　�。�5）必要時請求武警部隊援助。
人民銀行分行應急處置領(lǐng)導小組辦公室職責
　　�。�1）貫徹執(zhí)行人民銀行分行應急處置領(lǐng)導小組關(guān)于支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應急處置的統(tǒng)一部署。
　　�。�2）針對山東省轄內(nèi)支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件作出風險評估，為應急處置領(lǐng)導小組決策提供依據(jù)。
　　�。�3）協(xié)調(diào)各相關(guān)部門做好本轄區(qū)支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件的應急處置工作。
　　�。�4）收集匯總有關(guān)情況并及時上報。
人民銀行各市中心支行應急處置領(lǐng)導小組職責
　　　（1）及時向中國人民銀行和分行應急處置領(lǐng)導小組報告突發(fā)事件。
　　　（2）按照人民銀行分行應急處置領(lǐng)導小組統(tǒng)一部署，組織指揮本轄區(qū)支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應急處置。
　　�。�3）定期報告突發(fā)事件應急處置情況。
人民銀行各市中心支行應急處置領(lǐng)導小組辦公室職責
　　�。�1）貫徹執(zhí)行中心支行應急處置領(lǐng)導小組關(guān)于支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應急處置的統(tǒng)一部署。
　　�。�2）針對本轄區(qū)內(nèi)支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件作出風險評估，為領(lǐng)導小組決策提供依據(jù)。
　　�。�3）協(xié)調(diào)各相關(guān)部門做好本轄區(qū)支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件的應急處置工作。
　　�。�4）收集有關(guān)情況并及時上報。
商業(yè)銀行應急處置領(lǐng)導小組職責
　　�。�1）及時向人民銀行應急處置領(lǐng)導小組報告突發(fā)事件及處置情況。
　　�。�2）決策和指揮本行行內(nèi)系統(tǒng)突發(fā)事件的應急處置。
　　�。�3）執(zhí)行人民銀行應急處置領(lǐng)導小組發(fā)布的有關(guān)命令。
聯(lián)系機制
　　　商業(yè)銀行和人民銀行之間要建立長效聯(lián)系機制，涉及支付清算系統(tǒng)的有關(guān)問題應及時溝通聯(lián)系。商業(yè)銀行應急處置領(lǐng)導小組及其辦公室成員或聯(lián)系方式變更，應及時報同級人民銀行應急處置領(lǐng)導小組辦公室備案（聯(lián)絡(luò)表見附錄）；人民銀行各市中心支行應急處置領(lǐng)導小組及其辦公室成員或聯(lián)系方式變更，應及時報人民銀行分行應急處置領(lǐng)導小組辦公室備案。
　　　
　　　
　　　
　　　
　　　
　　　
　　　
　　　
　　　
　　　
預防與預警
概念
預防機制是指支付清算系統(tǒng)日常運行中，為防止因突發(fā)事件導致系統(tǒng)出現(xiàn)故障或崩潰，或者在出現(xiàn)故障或崩潰后能最大程度地減少損失所采取的預防措施和行動。
預警機制是指發(fā)生突發(fā)事件，可能對支付清算系統(tǒng)造成影響或已經(jīng)造成影響，暫不需要啟動突發(fā)事件應急處置預案時，對預警信息的響應、傳導和處置。
預防機制
建立和完善災難備份機制
　　�。�1）按照中國人民銀行統(tǒng)一部署，建設(shè)山東省支付系統(tǒng)和影像交換系統(tǒng)應急災難備份系統(tǒng)，在條件允許的情況下定期或不定期地進行生產(chǎn)環(huán)境切換到應急災難備份環(huán)境的演練，保障應急災難備份系統(tǒng)在突發(fā)事件情況下能快速、高效的投入使用。
　　�。�2）同城票據(jù)交換系統(tǒng)應有場地環(huán)境、網(wǎng)絡(luò)環(huán)境、硬件設(shè)備、應用軟件、系統(tǒng)數(shù)據(jù)、運行耗材、人力資源等方面的準備。
　　�。�3）商業(yè)銀行行內(nèi)系統(tǒng)應建立和完善災難備份機制。
建立和完善運行維護機制
　　　為保障山東省轄內(nèi)支付清算系統(tǒng)安全、高效、穩(wěn)定運行，建立和完善運行維護機制，并達到以下要求：
　　　（1）明確運行維護主體。
　　　（2）加強日常維護。
　　�。�3）制定嚴格的運行管理制度。
　　�。�4）建立科學合理的運行維護管理_。
　　�。�5）確立責任追究和賠償機制。
保留手工處置機制
　　　為滿足山東省支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應急處置的需要，支付清算系統(tǒng)應在一定時期內(nèi)保留手工處置方式。當發(fā)生突發(fā)事件時，大額支付系統(tǒng)和小額支付系統(tǒng)可采用全國聯(lián)行方式進行處置，同城票據(jù)交換系統(tǒng)可采用手工交換方式進行處置。
　　　為保證正常啟用業(yè)務(wù)手工處置機制，人民銀行各市中心支行應至少保留15天的手工處理業(yè)務(wù)需要的相關(guān)空白會計憑證、賬表，并妥善保管好聯(lián)行編押機等電子機具；日常應加強對業(yè)務(wù)人員的手工操作培訓，并定期或不定期進行全國聯(lián)行及手工票據(jù)交換等業(yè)務(wù)演練，使其掌握全國聯(lián)行及手工票據(jù)交換業(yè)務(wù)等規(guī)章制度并能熟練操作。
預警機制
預警處置應做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早準備。
預警信息來源與收集
　　　預警信息根據(jù)來源不同，分為系統(tǒng)運行異常信息和突發(fā)事件信息兩類。
　　�。�1）系統(tǒng)運行異常信息是指支付清算系統(tǒng)在運行過程中，硬件設(shè)備、應用軟件、通訊網(wǎng)絡(luò)等出現(xiàn)異常情況，或者已經(jīng)影響業(yè)務(wù)處理的信息。該信息由業(yè)務(wù)人員和系統(tǒng)運行人員收集。
　　�。�2）突發(fā)事件信息是指由于戰(zhàn)爭、自然災害、事故災難、突發(fā)公共衛(wèi)生事件、突發(fā)社會安全事件的發(fā)生，可能危及支付清算系統(tǒng)硬件設(shè)備、應用軟件、通訊網(wǎng)絡(luò)、場地環(huán)境、人力資源等影響業(yè)務(wù)處理的信息。該信息由事發(fā)當?shù)厝嗣胥y ……（未完，全文共23922字，當前僅顯示4303字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應急處置預案》）