銀行支行2018年第3季度風(fēng)險(xiǎn)管理盡職監(jiān)督檢查的報(bào)告

目錄/提綱：……
一、風(fēng)險(xiǎn)盡職監(jiān)管工作情況
（一）認(rèn)真組織，明確落實(shí)責(zé)任
（二）定期組織風(fēng)險(xiǎn)盡職監(jiān)管知識(shí)的培訓(xùn)，不斷增強(qiáng)各崗位人員合法合規(guī)經(jīng)營意識(shí)
（三）強(qiáng)化全面風(fēng)險(xiǎn)排查，及時(shí)處置發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)
（四）加強(qiáng)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控，不斷提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量
（五）認(rèn)真落實(shí)內(nèi)外部檢查的問題整改，做到整改不留死角
二、信貸業(yè)務(wù)基本情況
三、檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題
1、法人客戶的貸后檢查情況未及時(shí)錄入信貸管理系統(tǒng)
2、未及時(shí)移交信貸檔案資料
3、未及時(shí)對(duì)個(gè)人客戶進(jìn)行貸后現(xiàn)場檢查
4、貸款期間未對(duì)個(gè)人客戶履行貸后現(xiàn)場檢查職責(zé)
四、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作措施
（一）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管組織領(lǐng)導(dǎo)，有效提升風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管執(zhí)行力
（二）加強(qiáng)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理，不斷提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量
二是加強(qiáng)貸后現(xiàn)場檢查責(zé)任，明確檢查重點(diǎn)
三是加大催收到期、逾期貸款力度，不斷優(yōu)化信貸資產(chǎn)質(zhì)量
五是要加強(qiáng)C3系統(tǒng)的運(yùn)行數(shù)據(jù)的錄入和更新
六是加強(qiáng)押品管理，落實(shí)押品評(píng)估和重估責(zé)任
（三）加強(qiáng)各操作系統(tǒng)的運(yùn)行管理，確保系統(tǒng)應(yīng)用規(guī)范安全
（四）加強(qiáng)檔案基礎(chǔ)資料的管理和安全保密工作，保證資料完整真實(shí)
（五）強(qiáng)化崗位責(zé)任和責(zé)任追究，避免風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生
……
關(guān)于2018年第3季度風(fēng)險(xiǎn)管理盡職監(jiān)督檢查的報(bào)告

按照《**銀行盡職監(jiān)督工作管理辦法》、《**銀行風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線盡職監(jiān)督工作實(shí)施細(xì)則》、《**銀行信用管理部門盡職監(jiān)督工作實(shí)施細(xì)則》等制度辦法的要求，為了全面落實(shí)我行風(fēng)險(xiǎn)管理盡職監(jiān)督檢查，強(qiáng)化合法合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，有效提高風(fēng)險(xiǎn)管理盡職監(jiān)管質(zhì)量和水平，防控風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)、風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，我行認(rèn)真組織開展了風(fēng)險(xiǎn)管理盡職監(jiān)督檢查，現(xiàn)將2018年第3季度風(fēng)險(xiǎn)管理盡職監(jiān)督檢查情況報(bào)告如下：
一、風(fēng)險(xiǎn)盡職監(jiān)管工作情況
為了全面落實(shí)2018年第3季度風(fēng)險(xiǎn)管理盡職監(jiān)督檢查，我行認(rèn)真組織開展了內(nèi)部控制與管理、財(cái)會(huì)營運(yùn)管理、綜合辦公管理、安全保衛(wèi)管理、信貸業(yè)務(wù)調(diào)查審查審批、用信和貸后管理、信用等級(jí)評(píng)級(jí)、征信管理、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、押品管理、系統(tǒng)管理與應(yīng)用、信貸檔案管理、不良資產(chǎn)認(rèn)定核銷處置等風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作措施和責(zé)任落實(shí)到位，全季度無風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。
（一）認(rèn)真組織，明確落實(shí)責(zé)任。支行
……（新文秘網(wǎng)http://m.120pk.cn省略657字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
進(jìn)行責(zé)任追究。
二、信貸業(yè)務(wù)基本情況
截止2018年8月末全行各項(xiàng)貸款余額**萬元，較年初下降**萬元，其中：法人客戶類貸款余額**萬元，較年初下降**萬元（法人類短期流動(dòng)資金貸款**萬元，較年初增加**萬元；中長期項(xiàng)目貸款**萬元，較年初下降**元，福費(fèi)廷**萬元，較年初下降**萬元，法人對(duì)公透支**萬元,較年初下降**萬元，銀行承兌匯票貼現(xiàn)**萬元，較年初增加**萬元)，個(gè)人類貸款余額**萬元，較年初增加**萬元（房抵貸消費(fèi)類貸款**萬元，較年初下降**萬元；個(gè)人助業(yè)貸款**萬元，較年下降**萬元；農(nóng)戶小額貸款**萬元，較年初下降**萬元；生產(chǎn)經(jīng)營類貸款**萬元，比年初增加**萬元；個(gè)人住房按揭貸款**萬元，較年初增加**萬元；個(gè)人存單質(zhì)押貸款**萬元，較年初增加**萬元，準(zhǔn)貸記卡透支**萬元，較年初增加**萬元，商用房貸款**萬元，較年初增加**萬元，金穗快農(nóng)貸**萬元，較年初增加**萬元），累計(jì)發(fā)放貸款**萬元，累計(jì)收回貸款**萬元。
三、檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題
通過盡職監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)2018年第3季度信貸業(yè)務(wù)條線存在以下主要問題：
1、法人客戶的貸后檢查情況未及時(shí)錄入信貸管理系統(tǒng)。檢查日C3系統(tǒng)中未見**公司、**公司、**公司等法人企業(yè)的貸后檢查情況。
2、未及時(shí)移交信貸檔案資料。檢查日發(fā)放的農(nóng)村生產(chǎn)經(jīng)營貸款檔案資料，未見**公司保函資料。
3、未及時(shí)對(duì)個(gè)人客戶進(jìn)行貸后現(xiàn)場檢查。檢查日C3系統(tǒng)中未見**等客戶的貸后檢查情況。
4、貸款期間未對(duì)個(gè)人客戶履行貸后現(xiàn)場檢查職責(zé)。檢查客戶于2018年第2季度到期并收回貸款，但**系統(tǒng)中未見**等客戶的貸后現(xiàn)場檢查信息。
四、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作措施
針對(duì)我行風(fēng)險(xiǎn)管理工作存在的薄弱環(huán)節(jié)，必須進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管措施，做到風(fēng)險(xiǎn)管理工作常抓不懈，避免各類風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，不斷促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管質(zhì)量進(jìn)一步提高。
（一）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管組織領(lǐng)導(dǎo)，有效提升風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管執(zhí)行力。各業(yè)務(wù)部門要在支行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的直接領(lǐng)導(dǎo)下認(rèn)真組織專人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)盡職監(jiān)管，要定期組織員工進(jìn)行相關(guān)制度、操作規(guī)程與技能等知識(shí)的培訓(xùn)，不斷提高全行各崗位人員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，使全行員工的業(yè)務(wù)操作水平和風(fēng)險(xiǎn)防控能力的提高，增強(qiáng)各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行力。
（二）加強(qiáng)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理，不斷提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。一是認(rèn)真落實(shí)信貸崗位職責(zé)，信貸業(yè)務(wù)的盡職調(diào)查、審查和審批管理必須程序化、規(guī)范化，保證信貸基礎(chǔ)、運(yùn)作、管理等資料及要素的完整性和真實(shí)性。二是加強(qiáng)貸后現(xiàn)場檢查責(zé)任，明確檢查重點(diǎn)。要通過完善貸后現(xiàn)場檢查制度，做到現(xiàn)場檢查不得留于形式，檢查頻率不得低于貸后管理辦法規(guī)定的頻次，及時(shí)排查客戶市場經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)必須及時(shí)處置，做到不發(fā)生或少發(fā)生不良貸款。三是加大催收到期、逾期貸款力度，不斷優(yōu)化信貸資產(chǎn)質(zhì)量。對(duì)到期、逾期貸款要做到時(shí)時(shí)跟蹤催收，全面降低不良貸款占比。建立完善呆賬貸款核銷管理與催收臺(tái)賬，已核銷的貸款落實(shí)專人催收和管理。四是要加強(qiáng)各類保證金專戶的定期核實(shí)檢查，建立完善保證金管理臺(tái)賬，防止保證金被挪用。五是要加強(qiáng)C3系統(tǒng)的運(yùn)行數(shù)據(jù)的錄入和更新。及時(shí)準(zhǔn)確將貸后檢查情況、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、企業(yè)高管變化、基礎(chǔ)管理信息等錄入C3系統(tǒng)，貸后檢查應(yīng)及時(shí)傳閱并歸檔，確保C3系統(tǒng)信息錄入的及時(shí)性、真實(shí)性和完整性。六是加強(qiáng)押品管理，落實(shí)押品評(píng)估和重估責(zé)任。要定期按時(shí)對(duì)抵押物進(jìn)行監(jiān)管，防止抵押物被損毀、變賣或被有權(quán) ……（未完，全文共2900字，當(dāng)前僅顯示1843字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《銀行支行2018年第3季度風(fēng)險(xiǎn)管理盡職監(jiān)督檢查的報(bào)告》）