支行2020年反洗錢工作總結(jié)

目錄/提綱：……
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化崗位職能
二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，認(rèn)真履職，將反洗錢工作落到實(shí)處
三、規(guī)范業(yè)務(wù)，嚴(yán)把責(zé)任關(guān)
（二）按照《個(gè)人銀行結(jié)算帳戶管理辦法》為個(gè)人開立銀行結(jié)算帳戶，并辦理結(jié)算業(yè)務(wù)
（四）建立客戶身份登記制度，在為客戶辦理開戶時(shí)要嚴(yán)格審查客戶提供的證明材料、證明文件等，做到信息的真實(shí)、完整、可靠
（六）大額現(xiàn)金交易按時(shí)上報(bào)：
四、切實(shí)做好反洗錢的宣傳工作
五、檢查落實(shí)
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**支行2020年反洗錢工作總結(jié)

反洗錢工作，是打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展的保證。為預(yù)防和杜絕洗錢行為在我行發(fā)生，確保支付的穩(wěn)定；為保證我行反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實(shí)，我支行結(jié)合工作實(shí)際情況，采取了一系列行之有效的舉措，現(xiàn)將2020年反洗錢工作總結(jié)如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)
……（新文秘網(wǎng)http://m.120pk.cn省略331字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　

三、規(guī)范業(yè)務(wù)，嚴(yán)把責(zé)任關(guān)
（一）認(rèn)真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理規(guī)定》，以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算帳戶，并嚴(yán)格按照規(guī)定使用和辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。對(duì)不能提供開戶信息資料的企事業(yè)單位、個(gè)體工商戶，必須嚴(yán)格按照規(guī)定拒絕開立結(jié)算賬戶。
（二）按照《個(gè)人銀行結(jié)算帳戶管理辦法》為個(gè)人開立銀行結(jié)算帳戶，并辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。
（三）按照《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》為居民開立儲(chǔ)蓄存款帳戶，嚴(yán)格執(zhí)行“實(shí)名制”的有關(guān)規(guī)定，并按要求將存款人的身份證號(hào)碼、電話等個(gè)人信息記錄在系統(tǒng)內(nèi)。儲(chǔ)蓄帳戶只能辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，不得辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算業(yè)務(wù)。
（四）建立客戶身份登記制度，在為客戶辦理開戶時(shí)要嚴(yán)格審查客戶提供的證明材料、證明文件等，做到信息的真實(shí)、完整、可靠。
（五）對(duì)于單位和個(gè)人銀行結(jié)算帳戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請(qǐng)、協(xié)議書等要一戶一檔進(jìn)行保管，并保證帳戶管理資料的完整性和合規(guī)性。
（六）大額現(xiàn)金交易按時(shí)上報(bào)：
⒈對(duì)企事業(yè)單位、個(gè)體工商戶存款帳戶一次性提取現(xiàn)金5萬元以上（含5萬元）的，對(duì)該筆款項(xiàng)的支取時(shí)間、單位名稱、支取金額、用途、審批人等信息要進(jìn)行詳細(xì)記載，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額，如發(fā)現(xiàn)可疑支付交易及時(shí)上報(bào)總行。
⒉對(duì)于個(gè)人存入金額單筆在5萬元以上（含5萬元）的存款業(yè)務(wù)，對(duì)存入時(shí)間、存款人姓名、金額、身份證號(hào)碼等要進(jìn)行記載，如發(fā)現(xiàn)可疑交易及時(shí)上報(bào)總行。
（七）對(duì)于臨時(shí)存款帳戶和專用存款帳戶在使用現(xiàn)金時(shí)，必須提前向人民銀行金銀貨幣處報(bào)批，嚴(yán)禁隨意為臨時(shí)存款戶、專用存款戶和一般存款戶提取現(xiàn)金。
四、切實(shí)做好反洗錢的宣傳工作
2020年我支行在周邊小區(qū)及商鋪等地進(jìn)行了*次反洗錢宣傳活動(dòng)，另外通過在網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)張貼標(biāo)語 ……（未完，全文共1460字，當(dāng)前僅顯示928字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《支行2020年反洗錢工作總結(jié)》）