推進(jìn)“六個(gè)轉(zhuǎn)變”實(shí)現(xiàn)基于日排程的“5E”資金管理

目錄/提綱：……
一、前言
二、建設(shè)背景
（一）外部環(huán)境對(duì)企業(yè)資金管理的挑戰(zhàn)
（二）國(guó)網(wǎng)總部對(duì)加強(qiáng)資金運(yùn)作的要求
（三）**公司資金精益化管理的需求
（四）新技術(shù)為資金精益管理提供支撐
三、主要做法
（一）科學(xué)規(guī)劃，構(gòu)建資金精益管理體系
（二）精準(zhǔn)預(yù)測(cè)，支撐流量資金精益_
（三）支付融合，強(qiáng)化業(yè)財(cái)信息高度貫通
（四）動(dòng)態(tài)排程，助推業(yè)務(wù)決策智能高效
（五）融資優(yōu)化，深化增量資金集中_
四、實(shí)施成效
（一）資金_從“被動(dòng)接受”到“主動(dòng)調(diào)整”轉(zhuǎn)變
（二）資金收支從“分散運(yùn)作”到“集中_”轉(zhuǎn)變
（三）信息流通從“單向傳遞”到“雙向反饋”轉(zhuǎn)變
（四）資金運(yùn)動(dòng)從“靜態(tài)存量”到“動(dòng)態(tài)流量”轉(zhuǎn)變
（五）資金管理從“結(jié)算末端”到“業(yè)務(wù)源頭”轉(zhuǎn)變
（六）監(jiān)督關(guān)口從“事后管理”到“事前事中”轉(zhuǎn)變
五、下一步展望
……
推進(jìn)“六個(gè)轉(zhuǎn)變”實(shí)現(xiàn)基于日排程的“5E”資金管理

一、前言
當(dāng)前公司的經(jīng)營(yíng)發(fā)展面臨新的形勢(shì)，經(jīng)濟(jì)新常態(tài)深刻改變公司外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境。持續(xù)深化的電力_改革對(duì)電網(wǎng)公司的治理機(jī)制、盈利模式、經(jīng)營(yíng)規(guī)模產(chǎn)生深刻影響，大云物移等新技術(shù)的廣泛應(yīng)用，也將改變公司的業(yè)務(wù)布局和商業(yè)模式，各級(jí)電網(wǎng)的集團(tuán)化、精益化、標(biāo)準(zhǔn)化、信息化發(fā)展將向縱深推進(jìn)，同時(shí)，公司經(jīng)過(guò)幾年的信息化建設(shè)，積累了海量的內(nèi)外部經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)。
新的內(nèi)外部形式導(dǎo)致公司財(cái)務(wù)管理的邊界條件發(fā)生根本改變，要求財(cái)務(wù)集約化不斷創(chuàng)新發(fā)展，提高電網(wǎng)投資效益和資金運(yùn)營(yíng)效率成為電網(wǎng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的重中之重。在此背景下，**公司積極響應(yīng)公司財(cái)務(wù)集約化管理創(chuàng)新發(fā)展工作方案中有關(guān)“逐步推行二級(jí)及以下單位存量資金‘零余額’管理，實(shí)施現(xiàn)金流量預(yù)算按月編制按日排程”等工作要求，研究提出了以推進(jìn)“六個(gè)轉(zhuǎn)變”為導(dǎo)向，結(jié)合售電收入預(yù)測(cè)、購(gòu)電費(fèi)、工程資金等支出預(yù)測(cè)及支付融合、日排程管理、融資全壽命周期管理等手段，實(shí)現(xiàn)“5E”（Electric 是適應(yīng)電網(wǎng)行業(yè)特點(diǎn)的； Efficient是高效的； Economic是有效益的； Electronic是以信息化為支撐的； E*cellent是一流、卓越的資金管理）資金精益化管理。
二、建設(shè)背景
（一）外部環(huán)境對(duì)企業(yè)資金管理的挑戰(zhàn)
從外部發(fā)展形勢(shì)看，宏觀經(jīng)濟(jì)新常態(tài)短期內(nèi)不會(huì)改變，售電量增速出現(xiàn)下滑，電力_改革加速落地，電網(wǎng)公司盈利模式向過(guò)網(wǎng)費(fèi)模式轉(zhuǎn)
……（新文秘網(wǎng)http://m.120pk.cn省略967字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
掘資金管理潛力，**公司以實(shí)施精細(xì)化現(xiàn)金流量管理為導(dǎo)向，借助大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，搭建現(xiàn)金流入流出預(yù)測(cè)模型，通過(guò)對(duì)現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)細(xì)致地梳理，建立資金日排程管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)資金支出動(dòng)態(tài)優(yōu)化排程，提升資金管理精益化和智能化水平。
（四）新技術(shù)為資金精益管理提供支撐
國(guó)家電網(wǎng)公司于**年初啟動(dòng)全業(yè)務(wù)統(tǒng)一數(shù)據(jù)中心建設(shè)，，建成“數(shù)據(jù)干凈透明、模型規(guī)范統(tǒng)一、分析靈活智能”的全業(yè)務(wù)統(tǒng)一數(shù)據(jù)中心，面向全業(yè)務(wù)范圍、全數(shù)據(jù)類型、全時(shí)間維度數(shù)據(jù)提供統(tǒng)一的存儲(chǔ)、管理與服務(wù)，實(shí)現(xiàn)源端業(yè)務(wù)高度融合、數(shù)據(jù)充分共享、后端大數(shù)據(jù)分析的信息化應(yīng)用新局面。**公司作為國(guó)網(wǎng)公司全業(yè)務(wù)統(tǒng)一數(shù)據(jù)中心及大數(shù)據(jù)平臺(tái)試點(diǎn)單位，創(chuàng)新采用阿里云安全可控平臺(tái)，于**年完成150臺(tái)服務(wù)器規(guī)模的企業(yè)云服務(wù)平臺(tái)搭建工作，并于**年完成包括ERP系統(tǒng)、營(yíng)銷業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)、財(cái)務(wù)_等17套信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)接入工作，為營(yíng)銷收入預(yù)測(cè)、各類支出預(yù)測(cè)、日排程等各類基于大數(shù)據(jù)的分析預(yù)測(cè)模型搭建提供了強(qiáng)有力的支撐。
三、主要做法
（一）科學(xué)規(guī)劃，構(gòu)建資金精益管理體系
**公司在公司總部領(lǐng)導(dǎo)下，遵循公司統(tǒng)一要求：以資金“兩個(gè)池”（應(yīng)收池、應(yīng)付池）、融資“一本賬”（融資臺(tái)賬）為基礎(chǔ)，以全面提高“資金三性”（安全性、效率性和效益性）為目標(biāo)，以強(qiáng)化“業(yè)財(cái)三項(xiàng)能力”（信息融合能力、職責(zé)明晰能力、_協(xié)同能力）為導(dǎo)向，以信息化系統(tǒng)支撐為手段，構(gòu)建資金精益管理體系，包括：
1、全方位的收入預(yù)測(cè)
實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)預(yù)測(cè)月售電量、預(yù)測(cè)應(yīng)收電費(fèi)發(fā)行、預(yù)測(cè)日回收電費(fèi)資金到賬，從而為實(shí)施精益現(xiàn)金流量管理提供基礎(chǔ)和保障。
2、全口徑的支付融合
實(shí)現(xiàn)資金的收支信息從前端業(yè)務(wù)發(fā)起到實(shí)際執(zhí)行的各個(gè)環(huán)節(jié)數(shù)據(jù)同源，減少數(shù)據(jù)的人為干預(yù)，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的自動(dòng)推送和生成，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流、信息流和資金流的零偏差。
3、全流程的組織融合
實(shí)現(xiàn)縱向從縣公司、市公司到省公司之間的數(shù)據(jù)貫通，橫向從業(yè)務(wù)部門(mén)到財(cái)務(wù)部門(mén)之間的資源共享、信息互通，充分發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)，提升業(yè)務(wù)處理效率。
4、全系統(tǒng)的平臺(tái)融合
加強(qiáng)系統(tǒng)間集成融合，消除系統(tǒng)間的壁壘，支撐業(yè)務(wù)和數(shù)據(jù)順暢流轉(zhuǎn)，實(shí)現(xiàn)由業(yè)務(wù)驅(qū)動(dòng)向數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)轉(zhuǎn)變；優(yōu)化系統(tǒng)功能，支撐公司的資金管理精準(zhǔn)化、精益化、智能化決策。
建立資金預(yù)算應(yīng)收池、應(yīng)付池，與業(yè)務(wù)處理過(guò)程高度融合，建設(shè)一套權(quán)責(zé)清晰、管理精益、運(yùn)行高效、廣泛適用、安全先進(jìn)的資金業(yè)務(wù)收支流程，實(shí)現(xiàn)所有收付款業(yè)務(wù)由前端發(fā)起、信息全流程在線反映、應(yīng)收池和應(yīng)付池自動(dòng)形成、現(xiàn)金流預(yù)算按日排程、資金安全可控在控。
（二）精準(zhǔn)預(yù)測(cè)，支撐流量資金精益_
隨著近年來(lái)公司信息化、自動(dòng)化建設(shè)的大力推進(jìn)，**公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)、用電信息采集系統(tǒng)已覆蓋全省2600萬(wàn)用電客戶，記錄了包括用戶用電行為、應(yīng)收電費(fèi)趨勢(shì)、交費(fèi)行為以及資金到賬規(guī)律等海量數(shù)據(jù)。從數(shù)據(jù)時(shí)效性、廣泛性來(lái)看，公司擁有的數(shù)據(jù)已經(jīng)體現(xiàn)出了企業(yè)大數(shù)據(jù)特征，為大數(shù)據(jù)應(yīng)用奠定了數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。
在此基礎(chǔ)上，**公司以支撐融資缺口預(yù)測(cè)、優(yōu)化收支日排程業(yè)務(wù)實(shí)際應(yīng)用為導(dǎo)向，創(chuàng)新應(yīng)用大數(shù)據(jù)手段開(kāi)展售電日現(xiàn)金流量精準(zhǔn)預(yù)測(cè)模型的設(shè)計(jì)探索，利用聚類、回歸、關(guān)聯(lián)分析等大數(shù)據(jù)機(jī)器學(xué)習(xí)算法對(duì)售電客戶的歷史用電行為、交費(fèi)行為、資金到賬規(guī)律進(jìn)行建模，改變以往根據(jù)整體平均數(shù)據(jù)和大致趨勢(shì)進(jìn)行售電收入預(yù)測(cè)的粗線條管理模式，避免人為誤差，支持模型持續(xù)優(yōu)化，提高預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)的精準(zhǔn)度。
1、售電月現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)模型
針對(duì)售電月現(xiàn)金流量的預(yù)測(cè)，采用時(shí)間序列模型。
結(jié)合ARIMA時(shí)間序列模型和加法模型進(jìn)行預(yù)測(cè)，將月現(xiàn)金流量序列分高低壓用戶分解為趨勢(shì)分量序列、季節(jié)周期分量序列和隨機(jī)分量序列，并對(duì)分別這三個(gè)序列分別進(jìn)行預(yù)測(cè)，最后將預(yù)測(cè)得到的三個(gè)序列值合計(jì)得到月現(xiàn)金流量。其中對(duì)趨勢(shì)分量采用ARIMA模型進(jìn)行預(yù)測(cè)，對(duì)季節(jié)周期分量按“近大遠(yuǎn)小”原則采用基于歷史同期同類分量的加權(quán)法進(jìn)行預(yù)測(cè)，對(duì)隨機(jī)分量采用歷史同期同類的平均值進(jìn)行預(yù)測(cè)。
基于**公司某地區(qū)歷史5年的數(shù)據(jù)，將用戶按照高低壓分類分別預(yù)測(cè)后合計(jì)，得到全用戶月現(xiàn)金流量總額。 **年7月至**年1月的數(shù)據(jù)為訓(xùn)練樣本，**年2月至**年5月為預(yù)測(cè)樣本，截至目前采用上述模型進(jìn)行預(yù)測(cè)結(jié)果如下：
根據(jù)高低壓用戶電費(fèi)發(fā)行及到賬規(guī)律，構(gòu)建截至某日累計(jì)發(fā)行電費(fèi)與月現(xiàn)金流量的線性回歸模型，并對(duì)誤差進(jìn)行分析，找到誤差較低的時(shí)間節(jié)點(diǎn)。在相應(yīng)日期采用回歸預(yù)測(cè)模型，對(duì)月現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)值進(jìn)行修正。
回歸模型作為相對(duì)時(shí)間序列模型的補(bǔ)充，可在當(dāng)月固定時(shí)間節(jié)點(diǎn)對(duì)月現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)值進(jìn)行修正，以提高預(yù)測(cè)準(zhǔn)確率。
2、售電日現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)模型
售電日現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)模型分以下三步開(kāi)展。
第一步：在售電月現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)的基礎(chǔ)上，根據(jù)高低壓用戶_不同的到賬規(guī)律，根據(jù)每日現(xiàn)金流量規(guī)律將日期進(jìn)行分類，并以此構(gòu)建高低壓到賬日度量系數(shù)，用于衡量不同日期對(duì)月現(xiàn)金流量的貢獻(xiàn)。
以高壓用戶為例，存在以下規(guī)律：
日發(fā)行電費(fèi)與日現(xiàn)金流量具有較強(qiáng)的相關(guān)性，普遍呈現(xiàn)出T+1天的延遲；
存在發(fā)行高峰日期之后的第一個(gè)工作日一般為日現(xiàn)金流高峰，節(jié)假日流量較低，其他日期相對(duì)穩(wěn)定也存在差異。
根據(jù)以 ……（未完，全文共9948字，當(dāng)前僅顯示2717字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《推進(jìn)“六個(gè)轉(zhuǎn)變”實(shí)現(xiàn)基于日排程的“5E”資金管理》）