銀行企業(yè)金融營銷序列專業(yè)職務(wù)管理細則

目錄/提綱：……
（一）具備良好的職業(yè)道德，愛崗敬業(yè)、勇于創(chuàng)新，注重自身形象與修養(yǎng)，維護本行的整體利益和社會形象
（二）熟悉本行主要業(yè)務(wù)的基本運作方式和操作流程，能夠熟練掌握本行的優(yōu)勢和特色業(yè)務(wù)
（四）具有一定的社交和公關(guān)能力，表達能力強，善于與人溝通和合作
（二）入職后要求參加并通過總行崗位考試和分行企業(yè)金融客戶經(jīng)理考試
（三）具有特殊業(yè)務(wù)資源的，上述條件可適當放寬
（三）專職客戶經(jīng)理根據(jù)個人實際業(yè)績，適用高級、中級、初級客戶經(jīng)理專業(yè)職等
（一）企業(yè)金融客戶經(jīng)理專業(yè)職務(wù)定級指標
（二）企業(yè)金融客戶經(jīng)理專業(yè)職務(wù)定級標準
（三）三項業(yè)務(wù)指標的確定
（一）考核期內(nèi)客戶經(jīng)理專業(yè)職等評定及薪酬
（二）新設(shè)立團隊負責人專業(yè)職務(wù)等級的確定
（三）新引進客戶經(jīng)理的定級
（四）新引進人員目標管理（含行內(nèi)轉(zhuǎn)崗、客戶經(jīng)理提職）
（一）客戶經(jīng)理達標標準
（二）客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)正條件
（三）客戶經(jīng)理的轉(zhuǎn)出
（一）業(yè)務(wù)團隊達標標準
（二）業(yè)務(wù)團隊達標考核
1、業(yè)務(wù)團隊的設(shè)立及團隊保護期（1）總部發(fā)起
（二）分行企業(yè)金融總部是業(yè)務(wù)助理的主管部門，負責組織各業(yè)務(wù)部實施業(yè)務(wù)助理的管理和考核
（三）業(yè)務(wù)助理達標標準為對公日均存款3000萬、有效基礎(chǔ)客戶4戶
（五）現(xiàn)有業(yè)務(wù)助理人員（派遣制）根據(jù)其轉(zhuǎn)入派遣時間，3或6個月內(nèi)未達到轉(zhuǎn)正標準的，解除用工合同
（六）業(yè)務(wù)助理原則上使用編制外用工（校園招聘……
銀行企業(yè)金融營銷序列專業(yè)職務(wù)管理細則

第一章 總則
第一條 為適應(yīng)現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理需要，提高客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)水平和綜合素質(zhì)，加強企業(yè)金融業(yè)務(wù)團隊建設(shè)，規(guī)范客戶經(jīng)理考核激勵制度，健全以經(jīng)營管理業(yè)績?yōu)橹饕u價依據(jù)的客戶經(jīng)理分類評價體系，進一步開拓客戶經(jīng)理職業(yè)發(fā)展通道，推動本行企業(yè)金融業(yè)務(wù)全面協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)總行有關(guān)規(guī)定，結(jié)合分行實際情況，制定本細則。
第二條 本細則屬于“管理細則”，適用于本行企業(yè)金融各級機構(gòu)。
第三條 企業(yè)金融客戶經(jīng)理是指納入本細則管理，直接服務(wù)于客戶并承擔企業(yè)金融業(yè)務(wù)拓展職責的專職營銷人員。包括正式合同客戶經(jīng)理和派遣制客戶經(jīng)理，負責建立并維護客戶關(guān)系，負責組織實施客戶營銷工作，牽頭承擔業(yè)務(wù)盡職調(diào)查、落地操作和存續(xù)期管理等工作。
第二章 企業(yè)金融客戶經(jīng)理的準入標準
第四條 企業(yè)金融客戶經(jīng)理崗位的基本素質(zhì)要求
（一）具備良好的職業(yè)道德，愛崗敬業(yè)、勇于創(chuàng)新，注重自身形象與修養(yǎng)，維護本行的整體利益和社會形象。
（二）熟悉本行主要業(yè)務(wù)的基本運作方式和操作流程，能夠熟練掌握本行的優(yōu)勢和特色業(yè)務(wù)。
（三）初步掌握國家產(chǎn)業(yè)政策和財經(jīng)狀況、銀行信貸政策以及本行的經(jīng)營戰(zhàn)略和營銷策略，具有一定營銷技巧和獨立分析、解決問題能力，具有較強的服務(wù)意識和風險防范意識。
（四）具有一定的社交和公關(guān)能力，表達能力強，善于與人溝通和合作。能夠堅持b_m制度的原則。
第五條 企業(yè)金融客戶經(jīng)理準入管理
（一）全日制大學二本及以上學歷、業(yè)務(wù)能力強，擁有一定社會資源和客戶資源；年齡35周歲以下（有特殊客戶資源的，年齡可適當放寬到40周歲），具有二年以上企業(yè)金融同業(yè)工作經(jīng)歷；無金融工作背景但從業(yè)三到五年的非銀行金融機構(gòu)及大型國有企業(yè)、上市公司財務(wù)相關(guān)從業(yè)經(jīng)歷
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207 9-4 8 87 42
245 10-1 9 102 48
284 10-2 10 114 54
323 10-3 12.5 125 60
362 10-4 15 137 66
407 11-1 17.5 150 72
465 11-2 20 164 78
523 11-3 25 183 84
581 11-4 30 202 90
準業(yè)務(wù)總部總裁 319 10-1 27 260 48
370 10-2 28 264 54
420 10-3 29 272 60
470 10-4 30 287 66
業(yè)務(wù)總部總裁 529 11-1 40 300 72
605 11-2 45 304 78
680 11-3 50 311 84
756 11-4 55 315 90
907 12-1 60 337 99
1058 12-2 65 372 108
1209 12-3 70 407 117
1360 12-4 75 442 126
1512 13-1 80 512 135
1663 13-2 85 568 144
1814 13-3 90 600 153
1965 13-4 95 655 162
2116 14-1 100 720 171
2267 14-2 105 795 180
2419 14-3 110 868 189
2570 14-4 115 941 198
客戶經(jīng)理及業(yè)務(wù)助理專業(yè)職務(wù)序列設(shè)置、業(yè)績標準、基礎(chǔ)薪酬對照表
人員類型 季度EVA（萬元） 行員職等 季度日均存款（萬元） 基礎(chǔ)客戶數(shù)（戶） 年基礎(chǔ)薪酬（萬元）
業(yè)務(wù)助理 8 1-1 3000 4 2.15
13 1-2 3500 5 3.15
17 1-3 4000 6 4.15
20 1-4 4500 8 5.15
初級客戶經(jīng)理 23 2-1 5000 10 6.05
24 2-2 5250 11 6.35
27 3-1 5500 12 6.95
29 3-2 6000 13 7.55
32 4-1 6500 14 8.15
34 4-2 7000 15 8.75
中級客戶經(jīng)理 37 5-1 7500 16 9.35
40 5-2 8000 18 9.95
43 5-3 9000 20 10.85
47 5-4 10000 22 11.75
51 6-1 11000 24 12.65
55 6-2 12000 26 13.55
63 6-3 13000 28 15.05
71 6-4 14000 30 16.55
80 7-1 15000 32 18.05
88 7-2 16000 34 19.55
97 7-3 17000 36 21.05
106 7-4 18000 38 22.55
119 8-1 19000 40 24.65
131 8-2 20000 43 26.75
144 8-3 22500 46 28.85
157 8-4 25000 49 30.95
高級客戶經(jīng)理 170 9-1 27500 52 33.05
182 9-2 30000 55 35.15
199 9-3 32500 58 37.85
215 9-4 35000 61 40.55
231 10-1 37500 64 43.25
248 10-2 40000 67 45.95
264 10-3 42500 70 48.65
280 10-4 45000 73 51.35
297 11-1 47500 76 54.05
313 11-2 50000 79 56.75
329 11-3 52500 82 59.45
346 11-4 55000 85 62.15
（三）三項業(yè)務(wù)指標的確定
為了鼓勵三大條線的業(yè)務(wù)聯(lián)動，在客戶經(jīng)理職級評定時，綜合考量客戶經(jīng)理的業(yè)績貢獻。
1、季度EVA
季度EVA=當季企業(yè)金融條線EVA＋當季金融市場條線EVA*0.5＋當季零售條線EVA（其中零售負債業(yè)務(wù)EVA按照2.5倍計算）；
團隊負責人季度EVA=團隊公共戶及個人業(yè)績的季度EVA +當季團隊轄屬客戶經(jīng)理季度EVA*10%；
注：按照權(quán)利與責任相匹配的原則，對于客戶經(jīng)理主營銷辦理的授信業(yè)務(wù)帶動的業(yè)績貢獻，原則上應(yīng)按照30%的比例納入業(yè)務(wù)團隊公共戶，具體業(yè)績劃分比例由業(yè)務(wù)團隊內(nèi)部視具體營銷情況協(xié)商確定。
2、季度日均存款
季度日均存款=當季對公日均存款（其中機構(gòu)存款（非授信拉動）1.5倍，保證金、存單質(zhì)押日均存款0.5倍）+當季儲蓄日均存款*2.5（其中個人存單質(zhì)押日均存款0.5倍）；
團隊負責人季度日均存款=團隊季度日均存款
對公日均存款為本外幣對公日均存款（含現(xiàn)金管理型財務(wù)公司存款0.5倍），不含計入一般性存款的同業(yè)存款和協(xié)議存款，不含SPV結(jié)構(gòu)性存款。
3、基礎(chǔ)客戶
基礎(chǔ)客戶數(shù)=對公折算后基礎(chǔ)客戶+零售聯(lián)動基礎(chǔ)客戶+金融市場聯(lián)動基礎(chǔ)客戶
團隊負責人基礎(chǔ)客戶數(shù)=團隊基礎(chǔ)客戶數(shù)
（1）對公基礎(chǔ)客戶折算標準如下：
企業(yè)金融基礎(chǔ)客戶折算標準
客戶分層 戰(zhàn)略基礎(chǔ)客戶 優(yōu)質(zhì)基礎(chǔ)客戶 有效基礎(chǔ)客戶
大型及以上客戶 20 10 1
中型客戶 10 5 1
小型及小微型客戶 / 2 1
（2）零售聯(lián)動基礎(chǔ)客戶折算標準如下：
零售聯(lián)動基礎(chǔ)客戶折算標準

零售客戶層級 折算比例
一般核心客戶 30:1
VIP核心客戶 黃金 6:1
白金 3.75:1
黑金 2:1
鉆石 1:1
（3）金融市場聯(lián)動基礎(chǔ)客戶折算標準如下：
客戶貢獻季度EVA 折算比例
10萬（含）---50萬 1
50萬（含）---86萬 10
86萬（含）以上 20
第十條 企業(yè)金融客戶經(jīng)理專業(yè)職等評定方法及薪酬計算
（一）考核期內(nèi)客戶經(jīng)理專業(yè)職等評定及薪酬
1、分行根據(jù)企業(yè)金融客戶經(jīng)理考核期所達到季度EVA的對應(yīng)標準確定其職等。如其季度日均存款達到或超過該薪檔對應(yīng)標準，薪檔保持不變，如未達到，則相應(yīng)向下調(diào)整對應(yīng)薪 ……（未完，全文共13829字，當前僅顯示3290字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行企業(yè)金融營銷序列專業(yè)職務(wù)管理細則》）