銀行計(jì)劃財(cái)務(wù)部2009年工作總結(jié)和2010年工作打算

目錄/提綱：……
1、全口徑存款繼續(xù)保持較快增長(zhǎng)勢(shì)頭
2、貸款投放進(jìn)度加快
3、不良貸款出現(xiàn)反彈態(tài)勢(shì)，資產(chǎn)質(zhì)量狀況形勢(shì)嚴(yán)峻
4、中間業(yè)務(wù)收入發(fā)展勢(shì)頭良好
一、貫徹落實(shí)發(fā)展戰(zhàn)略，科學(xué)配置財(cái)務(wù)資源，實(shí)施主動(dòng)成本管理
二、加強(qiáng)資金和利率費(fèi)率綜合定價(jià)的管理，提高資金運(yùn)營(yíng)效益
1、豐富完善內(nèi)部資金調(diào)控機(jī)制
2、探索建立完善產(chǎn)品、客戶差別化定價(jià)機(jī)制
一是完善信貸產(chǎn)品的綜合定價(jià)機(jī)制
二是嘗試主動(dòng)負(fù)債定價(jià)管理機(jī)制
3、完善價(jià)格授權(quán)及審批機(jī)制
三、加強(qiáng)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)管理工作，努力提高全行財(cái)務(wù)規(guī)范化管理水平
1、梳理流程、規(guī)范要求
2、加強(qiáng)監(jiān)督檢查，認(rèn)真落實(shí)整改措施
3、積極配合總省行ERP項(xiàng)目組工作
2、圓滿完成2009年財(cái)務(wù)決算
3、進(jìn)一步完善內(nèi)部資金管理體系
4、探索完善利率市場(chǎng)化下的價(jià)格管理機(jī)制
5、進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)務(wù)規(guī)范管理和內(nèi)控管理，努力控制和降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
6、管理和培訓(xùn)并重，建設(shè)高素質(zhì)的計(jì)財(cái)隊(duì)伍
二是研究制定計(jì)劃財(cái)務(wù)工作考核辦法，完善對(duì)計(jì)財(cái)管理人員的履崗評(píng)價(jià)
……

**分行計(jì)劃財(cái)務(wù)部2009年工作總結(jié)和2010年工作打算

今年以來，計(jì)劃財(cái)務(wù)部認(rèn)真落實(shí)總分行工作會(huì)議的各項(xiàng)工作部署，以價(jià)值創(chuàng)造為核心，以能力建設(shè)為主線，堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀，加強(qiáng)服務(wù)文化建設(shè)，繼續(xù)完善經(jīng)濟(jì)資本和績(jī)效考評(píng)兩個(gè)核心機(jī)制，實(shí)施主動(dòng)成本管理，優(yōu)化財(cái)務(wù)資源配置，搞好資金和利率費(fèi)率綜合定價(jià)的管理，充分發(fā)揮信息咨詢和決策支持職能，各項(xiàng)工作取得新的進(jìn)展。
主要業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況：
1、全口徑存款繼續(xù)保持較快增長(zhǎng)勢(shì)頭。
到12月末，全行全口徑存款余額826221萬(wàn)元，比年初時(shí)點(diǎn)新增33817萬(wàn)元，在省行排名第16位，剔除保證金存款下降因素，實(shí)際新增9662萬(wàn)元，日均新增9447萬(wàn)元。與去年同期相比，改變了往年上半年存款增長(zhǎng)緩慢，下半年突擊增長(zhǎng)的趨勢(shì)，全年存款增長(zhǎng)呈均衡增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。
品種之間增長(zhǎng)變化趨勢(shì)不同，企業(yè)存款增速最快，但波動(dòng)較大；儲(chǔ)蓄存款增長(zhǎng)較快，而且較為穩(wěn)定；同業(yè)存款增長(zhǎng)乏力。企業(yè)存款時(shí)點(diǎn)余額4359萬(wàn)元，
……（新文秘網(wǎng)http://m.120pk.cn省略657字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
本性支出嚴(yán)格控制在省行的計(jì)劃之內(nèi)，而閑置資產(chǎn)處置進(jìn)度超計(jì)劃完成任務(wù)。
我們本著資源向高投入、高產(chǎn)出部門傾斜的原則，在省行核定的資本性支出計(jì)劃內(nèi)，合理調(diào)配，將資本性支出投向全行高泖、緊缺的地方，為全行業(yè)務(wù)發(fā)展提供了有效的硬件支持。在閑置資產(chǎn)出置方面，我們抓住消化歷史包袱的有力時(shí)機(jī)，積極挖潛，在有效的時(shí)間內(nèi)將閑置資產(chǎn)進(jìn)行了處置，最大限度地減少了我行無效資產(chǎn)的占用。
（3）業(yè)務(wù)管理費(fèi)全年進(jìn)度安排平穩(wěn)，費(fèi)用指標(biāo)嚴(yán)格控制在省行核定預(yù)算之內(nèi)。
全行全年費(fèi)用總量支出**萬(wàn)元，同比增加**萬(wàn)元，總體上看，費(fèi)用開支進(jìn)度較為均衡，控制在省行核定的指標(biāo)內(nèi)。其中：人力費(fèi)用**萬(wàn)元，同比增加**萬(wàn)元；非人力費(fèi)用**萬(wàn)元，同比增支**萬(wàn)元。全行在工資增加計(jì)提費(fèi)用加大的情況下，可用非工資費(fèi)用資源減少的情況下有利地保障了全行業(yè)務(wù)高速健康發(fā)展，為我行各行業(yè)務(wù)指標(biāo)全面完成提供了有力保障。
第一部分　2009年工作總結(jié)
一、貫徹落實(shí)發(fā)展戰(zhàn)略，科學(xué)配置財(cái)務(wù)資源，實(shí)施主動(dòng)成本管理
１、調(diào)整完善財(cái)務(wù)資源配置方法，實(shí)現(xiàn)資源配置向戰(zhàn)略化、縱深化轉(zhuǎn)變
按照財(cái)務(wù)資源配置服從和服務(wù)于全行發(fā)展戰(zhàn)略和結(jié)構(gòu)調(diào)整要求的思路，不斷調(diào)整和完善配置方法，實(shí)現(xiàn)投入產(chǎn)出最大化，確保年度業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。一是將激勵(lì)非人力費(fèi)用分解為業(yè)務(wù)拓展費(fèi)用、專項(xiàng)激勵(lì)費(fèi)用，分別用于加大對(duì)常規(guī)增量業(yè)務(wù)、具有戰(zhàn)略意義的長(zhǎng)期價(jià)值創(chuàng)造業(yè)務(wù)的發(fā)展實(shí)施重點(diǎn)激勵(lì)和支持；二是按照“控制總量、保障重點(diǎn)、優(yōu)化結(jié)構(gòu)、提高投入產(chǎn)出率和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力”的原則，加大加快對(duì)網(wǎng)點(diǎn)購(gòu)置裝修、信息開發(fā)項(xiàng)目、自助設(shè)備、前臺(tái)設(shè)備等方面的投入，有效滿足業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。
２、不斷探索完善成本管理，努力實(shí)現(xiàn)由被動(dòng)成本控制向主動(dòng)成本管理的轉(zhuǎn)變
（１）實(shí)施有效的費(fèi)用定額管理。按照“標(biāo)準(zhǔn)化、精細(xì)化”的管理要求，結(jié)合K３系統(tǒng)優(yōu)化進(jìn)一步加大對(duì)成本動(dòng)因和費(fèi)用定額的跟蹤分析，逐步建立合理定額標(biāo)準(zhǔn)，以此作為預(yù)算編制的基礎(chǔ)和費(fèi)用控制的依據(jù)，對(duì)維護(hù)日常運(yùn)營(yíng)的基本非人力費(fèi)用，如房租費(fèi)、網(wǎng)絡(luò)通訊費(fèi)、車輛租賃費(fèi)、鈔幣運(yùn)送費(fèi)等，全面推行費(fèi)用定額管理，并加大了對(duì)分支行的監(jiān)督和指導(dǎo)。
（２）集中采購(gòu)工作有序開展。今年以來，共完成辦公大樓建設(shè)、骨干網(wǎng)絡(luò)設(shè)備續(xù)保、ERPF項(xiàng)目上線設(shè)備、計(jì)算機(jī)耗材、會(huì)計(jì)檔案管理及會(huì)計(jì)稽核系統(tǒng)、協(xié)議賓館等招標(biāo)或談判采購(gòu)項(xiàng)目。另外，根據(jù)集中采購(gòu)業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)章制度的要求，結(jié)合實(shí)際采購(gòu)工作的特點(diǎn)，整理并制定了“線條清晰、方便適用、格式統(tǒng)一”的集中采購(gòu)業(yè)務(wù)操作標(biāo)準(zhǔn)化模板，使采購(gòu)流程更加規(guī)范，采購(gòu)效率明顯提高。
（３）加強(qiáng)稅務(wù)研究與涉稅事項(xiàng)管理。與稅務(wù)部門積極溝通，妥善安排納稅申報(bào)、稅款清繳工作，加強(qiáng)對(duì)稅務(wù)政策的研究與分支行稅務(wù)問題的指導(dǎo)，依法合理降低稅收成本，維護(hù)我行涉稅權(quán)益。
二、加強(qiáng)資金和利率費(fèi)率綜合定價(jià)的管理，提高資金運(yùn)營(yíng)效益
1、豐富完善內(nèi)部資金調(diào)控機(jī)制。把內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價(jià)格作為在各經(jīng)營(yíng)條線、經(jīng)營(yíng)層面、經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)落實(shí)全行政策的有效載體，出臺(tái)《關(guān)于深化內(nèi)部資金價(jià)格調(diào)控機(jī)制改革的意見》，建立了服務(wù)戰(zhàn)略、面向市場(chǎng)的內(nèi)部資金基準(zhǔn)價(jià)格形成機(jī)制和模擬計(jì)價(jià)調(diào)控機(jī)制。一是下調(diào)戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)的內(nèi)部資金價(jià)格，充分發(fā)揮價(jià)格杠桿調(diào)節(jié)導(dǎo)向作用，促進(jìn)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)全面協(xié)調(diào)發(fā)展；二是適應(yīng)國(guó)家宏觀調(diào)控的需要，先后3次調(diào)整貼現(xiàn)（轉(zhuǎn)貼現(xiàn)）內(nèi)部資金價(jià)格，適度上調(diào)項(xiàng)目借款內(nèi)部資金利率，合理控制信貸規(guī)模。
2、探索建立完善產(chǎn)品、客戶差別化定價(jià)機(jī)制。提高對(duì)客戶的綜合定價(jià)議價(jià) ……（未完，全文共5255字，當(dāng)前僅顯示1845字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《銀行計(jì)劃財(cái)務(wù)部2009年工作總結(jié)和2010年工作打算》）