在省人民銀行反洗錢工作會議上的講話

目錄/提綱：……
一、總行會議精神
二、2015年反洗錢工作回顧
（一）反洗錢監(jiān)管工作力度加大
1、反洗錢監(jiān)管制度建設(shè)穩(wěn)步推進
2、反洗錢執(zhí)法檢查工作有效開展
3、靈活運用各項監(jiān)管措施加強監(jiān)管
（二）監(jiān)測分析水平不斷提升
1、風(fēng)險防控工作主動性進一步增強
2、可疑交易報告有效性進一步提高
（三）反洗錢調(diào)查工作成效明顯
1、主動對接，改進反洗錢情報會商協(xié)作機制
2、加強協(xié)作，打擊洗錢犯罪合力顯著增強
（四）反洗錢基礎(chǔ)工作有序推進
1、培訓(xùn)宣傳覆蓋面進一步擴大
2、反洗錢監(jiān)管檔案進一步健全
3、開展“兩加強、兩遏制”專項檢查
（五）信息調(diào)研工作取得新進展
三、2016年反洗錢工作部署
（一）總體要求
（二）工作任務(wù)
1、繼續(xù)強化法人監(jiān)管力度
2、深入開展洗錢風(fēng)險評估
3、提升反洗錢監(jiān)管水平
4、發(fā)揮反洗錢牽頭合作機制作用
5、依法做好反洗錢調(diào)查工作
6、提高重點可疑交易報告的有效性
7、著力提升反洗錢宣傳成效
8、著力提高信息調(diào)研工作水平
9、加強人才隊伍和作風(fēng)建設(shè)
……
扎實工作 開拓創(chuàng)新
做好新常態(tài)下的反洗錢工作
在省人民銀行反洗錢工作會議上的講話

同志們：
2016年1月28-29日，總行組織召開了2016年人民銀行反洗錢工作會議。為貫徹落實總行工作部署，今天我們在這里召開2016年**省人民銀行反洗錢工作會議，學(xué)習(xí)傳達總行會議精神，總結(jié)2015年全系統(tǒng)反洗錢工作，部署2016年工作任務(wù)。首先，由我代表反洗錢處作工作報告。
一、總行會議精神
人民銀行黨委委員、副行長***在會上高屋建瓴，從學(xué)習(xí)領(lǐng)會十八大精神，共筑中國夢角度談了如何把握反洗錢工作大局：首先，開展反洗錢工作是維護國j-a全需要，國家的安全保障特別是在反恐打擊_融資方面需要反洗錢工作的支持。其次，維護金融安全也離不開反洗錢。當(dāng)前金融風(fēng)險在積累、顯露，如在擁抱互聯(lián)網(wǎng)同時，由于監(jiān)管沒跟上，非法集資隱沒其中，造成老風(fēng)險以新面目出現(xiàn)，諸如股市、匯市風(fēng)險等等，反洗錢應(yīng)在維護金融安全中發(fā)揮作用。再次，運用反洗錢維護民眾切身利益。在反腐、打擊地下錢莊、涉稅犯罪、傳銷、電信詐騙等破壞社會經(jīng)濟金融秩序活動中，反洗錢可以發(fā)揮作用。最后，反洗錢助益于國家外交工作。郭副行長強調(diào),今年反洗錢工作要重點抓好八個方面的工作：一是切實抓好反洗錢監(jiān)管工作。執(zhí)法檢查是我們工作的重點,反洗錢監(jiān)管工作的有效性一定程度上取決于反洗錢執(zhí)法檢查工作的水平和質(zhì)量。要加大監(jiān)管力度，完善監(jiān)督管理辦法；要完善執(zhí)法檢查方法和工作機制，在查深查透上下功夫。必要時要做好延伸和追溯檢查，保持對監(jiān)管對象的壓力；要把全國反洗錢隊伍的力量調(diào)動起來，科學(xué)合理地把
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合作機制。四是依法做好反洗錢執(zhí)法檢查工作。制定《關(guān)于規(guī)范反洗錢行政處罰裁量權(quán)的指導(dǎo)意見》，修訂《反洗錢現(xiàn)場檢查手冊》；組織開展針對重點法人機構(gòu)的執(zhí)法檢查。五是依法做好反洗錢行政調(diào)查工作。著重做好洗錢和_融資案件調(diào)查工作，進一步加強與公、檢、法等部門合作，推動洗錢罪的立案、起訴和審判；指導(dǎo)金融機構(gòu)加強洗錢類型分析工作。及時向金融機構(gòu)發(fā)布洗錢風(fēng)險提示，增強金融機構(gòu)防范洗錢風(fēng)險有效性；優(yōu)化_融資交易監(jiān)測指標(biāo)和模型，健全反_融資監(jiān)測體系，提高反_融資有效性；做好反腐、禁毒等重點領(lǐng)域反洗錢調(diào)查工作，積極配合查處非法集資、電信詐騙等影響人民群眾利益的突出案件，繼續(xù)配合開展“打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項行動”。六是深入推進反洗錢和反恐融資國際合作。七是持續(xù)開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳。繼續(xù)擴大反洗錢培訓(xùn)普及程度，舉辦全國金融機構(gòu)反洗錢高管培訓(xùn)班，全面推廣保險業(yè)反洗錢遠程培訓(xùn);圍繞《反洗錢法》頒布十周年，組織全國范圍的反洗錢主題宣傳活動，借助熱點事件普及反洗錢知識，將_融資危害與反_融資知識宣傳放在突出位置。八是做好反洗調(diào)研工作。密切關(guān)注影響反洗錢工作的各項新政策、新制度、新業(yè)務(wù)，準(zhǔn)確把握洗錢和_融資犯罪新趨勢。九是加強反洗錢隊伍建設(shè)。在人民銀行系統(tǒng)推廣主查人制度，繼續(xù)舉辦面授培訓(xùn)班，開展反洗錢新業(yè)務(wù)遠程培訓(xùn)。十是提升反洗錢工作信息化水平。加強總行與分支行、分支行之間及人民銀行與金融監(jiān)管部門的監(jiān)管信息共享，升級反洗錢管理信息系統(tǒng)和監(jiān)管交互平臺系統(tǒng)，開發(fā)統(tǒng)一的現(xiàn)場檢查軟件。
***主任代表反洗錢監(jiān)測分析中心做了重要講話。羅主任在講話中提出2016年反洗錢監(jiān)測分析工作的主要任務(wù):一是進一步加強分類指導(dǎo)，提升報告機構(gòu)上報可疑交易報告的有效性；二是進一步加強協(xié)作力度，提升防范和打擊洗錢及相關(guān)上游犯罪的能力；三是進一步加強技術(shù)保障，提升信息系統(tǒng)智能化程度，保障系統(tǒng)安全穩(wěn)健運行；四是進一步加強國際交流，提升金融情報的合作水平；五是進一步加強調(diào)查研究，提升反洗錢領(lǐng)域的宏觀監(jiān)測和戰(zhàn)略分析水準(zhǔn)。
二、2015年反洗錢工作回顧
2015年，全省人民銀行反洗錢系統(tǒng)緊緊圍繞人民銀行反洗錢工作會議精神，堅持風(fēng)險為本和法人監(jiān)管原則，以提高監(jiān)管針對性和有效性為目標(biāo)，完善反洗錢工作機制、深入推進洗錢風(fēng)險評估工作，提升風(fēng)險預(yù)警能力和監(jiān)管工作成效，增強打擊洗錢及上游犯罪力度，全面提升反洗錢和反_融資工作的有效性，加強內(nèi)部_，強化依法行政意識，注重開展調(diào)查研究，推進監(jiān)管創(chuàng)新和人才隊伍建設(shè)，努力開創(chuàng)新常態(tài)下反洗錢工作新局面，較好地完成了全年各項工作任務(wù)。
（一）反洗錢監(jiān)管工作力度加大
1、反洗錢監(jiān)管制度建設(shè)穩(wěn)步推進。一是制定《金融機構(gòu)高管人員反洗錢履職清單管理辦法》。該辦法在**試點，通過采取正面清單方式，對金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)與高管人員履行反洗錢職責(zé)實施監(jiān)督管理，對高管人員的履職范圍和履職要求進行了梳理和規(guī)范，為金融機構(gòu)高管人員履職提供了高效、可操作性強的工作指引，形成了反洗錢工作由“平面”向“立體”發(fā)展的良好局面。截止12月末，**市53家市級金融機構(gòu)，其中銀行業(yè)15家、證券期貨業(yè)12家、保險業(yè)26家共完善反洗錢各項制度125個，提交重點可疑交易報告28份，向公安機關(guān)移送可疑交易線索4件,堵截并報案及中止客戶異常開卡32起，涉及78人。二是印發(fā)《中國人民銀行**中心支行反洗錢行政處罰結(jié)果公示暫行規(guī)定》。根據(jù)《中國人民銀行辦公廳關(guān)于做好履職過程中產(chǎn)生的企業(yè)信息公示工作的通知》要求，建立反洗錢行政處罰公示機制，進一步規(guī)范了全省反洗錢行政處罰結(jié)果公示工作，大大提高了反洗錢行政處罰結(jié)果的透明度、公信力和影響力，有效避免了執(zhí)法部門在法律、輿論和操作等方面的執(zhí)法風(fēng)險。三是總結(jié)《**省銀行業(yè)金融機構(gòu)識別客戶異常交易行為工作指引》（以下簡稱《指引》）應(yīng)用經(jīng)驗。及時總結(jié)轄內(nèi)銀行業(yè)機構(gòu)執(zhí)行《指引》工作經(jīng)驗并向總行反洗錢局上報了《<**省銀行業(yè)金融機構(gòu)識別客戶異常交易行為工作指引>執(zhí)行情況的報告》，為總行在全國范圍內(nèi)推行《指引》提供了參考和依據(jù)。截止2015年底，全省銀行業(yè)金融機構(gòu)運用《指引》共發(fā)現(xiàn)異常交易行為6211起（其中行為動作類832起，身份信息類1398起，特定對象類155起，代理交易類250起，現(xiàn)金交易類1373起，交易匹配類2203起）。
2、反洗錢執(zhí)法檢查工作有效開展。認(rèn)真落實風(fēng)險為本和法人監(jiān)管工作要求，加大對反洗錢工作薄弱環(huán)節(jié)和重點領(lǐng)域的監(jiān)管力度。2015年，先后組織對中國銀行股份有限公司**省分行、華安證券股份有限公司**子安路證券營業(yè)部、信泰人壽保險股份有限公司**分公司和**繳費通信息技術(shù)有限公司開展了反洗錢執(zhí)法檢查。執(zhí)法檢查進一步提升了各層級人員反洗錢工作意識和重視程度，系統(tǒng)梳理了各行業(yè)洗錢高發(fā)風(fēng)險點和易發(fā)環(huán)節(jié)，對相關(guān)義務(wù)機構(gòu)更好的履行反洗錢各項義務(wù)起到了顯著的推動和督促作用。
3、靈活運用各項監(jiān)管措施加強監(jiān)管。一是積極開展洗錢風(fēng)險評估工作。在監(jiān)管資源有限的情況下，以反洗錢現(xiàn)場檢查為切入點，結(jié)合非現(xiàn)場監(jiān)管情況，參照總行5C風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)，立足轄區(qū)實際，構(gòu)建地方適用型評估標(biāo)準(zhǔn)，完善并制定了《支付機構(gòu)反洗錢風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)》，共計5個大類22個項目64個子項。首次對轄內(nèi)法人支付機構(gòu)**繳費通信息技術(shù)有限公司開展了反洗錢風(fēng)險評估工作，撰寫完成了《關(guān)于對**繳費通信息技術(shù)有限公司反洗錢風(fēng)險評估的報告》，出具了《**繳費通信息技術(shù)有限公司監(jiān)管意見書》，全面、系統(tǒng)的審視支付機構(gòu)反洗錢合規(guī)管理及風(fēng)險防控現(xiàn)狀 ……（未完，全文共12388字，當(dāng)前僅顯示2947字，請閱讀下面提示信息。收藏《在省人民銀行反洗錢工作會議上的講話》）