在銀行分公司“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)上的講話

目錄/提綱：……
一、提高政治站位，深刻理解內(nèi)控合規(guī)的重要意義
（一）加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理是與黨中央保持高度一致的政治要求
（二）加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理是順應(yīng)“強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)問(wèn)責(zé)”形勢(shì)的必然要求
（三）加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理是分公司實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的必然要求
二、統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，多措并舉推動(dòng)合規(guī)理念提升
（一）通過(guò)理想信念教育促進(jìn)合規(guī)理念提升
（二）通過(guò)加強(qiáng)制度建設(shè)和執(zhí)行促進(jìn)合規(guī)理念提升
（三）通過(guò)營(yíng)建合規(guī)文化促進(jìn)合規(guī)理念提升
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在銀行分公司“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)上的講話

同志們，在舉國(guó)慶祝中國(guó)共產(chǎn)黨成立100周年、全公司上下深入開(kāi)展黨史學(xué)習(xí)教育、分公司全面總結(jié)成績(jī)并謀劃下半年工作的重要時(shí)點(diǎn)上，我們召開(kāi)專題會(huì)議研究、部署、推動(dòng)合規(guī)工作，既是為了貫徹落實(shí)監(jiān)管部門、總公司關(guān)于開(kāi)展“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”的工作要求，也是為分公司錨定“開(kāi)新局”目標(biāo)推動(dòng)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展夯實(shí)合規(guī)基礎(chǔ)。下面，我將圍繞“為什么要強(qiáng)調(diào)內(nèi)控合規(guī)”，“如何提升合規(guī)理念”、“怎么做好內(nèi)控管理建設(shè)年工作”講三點(diǎn)意見(jiàn)。
一、提高政治站位，深刻理解內(nèi)控合規(guī)的重要意義
本次開(kāi)展“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)，是深入貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于內(nèi)控工作的具體部署，旨在進(jìn)一步鞏固亂象整治成果，強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)，厚植穩(wěn)健審慎經(jīng)營(yíng)文化，夯實(shí)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展根基。全轄各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部，要從講政治的高度出發(fā)，深刻理解做好內(nèi)控合規(guī)管理的意義。
（一）加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理是與黨中央保持高度一致的政治要求。
經(jīng)濟(jì)安全是國(guó)j-a全的基礎(chǔ)，筑牢國(guó)j-a全屏障必須確保國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全。一段時(shí)期以來(lái)，不良資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、債券違約風(fēng)險(xiǎn)、
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長(zhǎng)、38名行長(zhǎng)、20名副行長(zhǎng)、24名客戶經(jīng)理，80人終身禁業(yè)、31人取消高管任職資格，可以看出在貸款業(yè)務(wù)違規(guī)問(wèn)題上追責(zé)到人已成為監(jiān)管常態(tài)。交行系統(tǒng)上半年接到監(jiān)管罰單30張、所涉罰金890萬(wàn)元。從**省內(nèi)情況看，2021年上半年**銀保監(jiān)局對(duì)省內(nèi)金融機(jī)構(gòu)累計(jì)開(kāi)出罰單32張，共處罰金381萬(wàn)元，其中個(gè)人罰單共22張，處罰手段多以警告為主，另有4人被“禁止從事行業(yè)工作”，主要案由是“貸款三查”不盡職導(dǎo)致案件發(fā)生。
同志們，“強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)問(wèn)責(zé)”已成為常態(tài)，2020年3月銀保監(jiān)會(huì)制發(fā)了《關(guān)于預(yù)防行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見(jiàn)》，進(jìn)一步加強(qiáng)了對(duì)金融從業(yè)人員的_。這更加要求我們牢固樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，主動(dòng)將合規(guī)經(jīng)營(yíng)融入日常經(jīng)營(yíng)管理各個(gè)環(huán)節(jié)各項(xiàng)工作當(dāng)中。
（三）加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理是分公司實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的必然要求。
金融業(yè)的重要特征是“親經(jīng)濟(jì)周期”，7月30日中央政治局會(huì)議指出：當(dāng)前全球疫情仍在持續(xù)演變，外部環(huán)境更趨復(fù)雜嚴(yán)峻，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)恢復(fù)仍然不穩(wěn)固、不均衡。在這樣嚴(yán)峻復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)形式下，**分公司要實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，必須要加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理，這是我們安身立命的根本，是高質(zhì)量發(fā)展的前提。
這里我還要強(qiáng)調(diào)一下，近年來(lái)分公司持續(xù)開(kāi)展“全員講合規(guī)”活動(dòng)，在選樹(shù)典型做好正面引導(dǎo)的同時(shí)，持續(xù)開(kāi)展案件警示教育，全轄合規(guī)意識(shí)有了較大提升。但與分公司高質(zhì)量發(fā)展目標(biāo)相比較，我們還存在很多不足，干部員工違紀(jì)違規(guī)案件時(shí)有發(fā)生。這些問(wèn)題都反映出我們?cè)趦?nèi)控合規(guī)管理的各個(gè)方面還存在著不少短板和漏洞，直接影響到分公司高質(zhì)量發(fā)展，我們要以問(wèn)題為導(dǎo)向逐個(gè)做好整改落實(shí)。
二、統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，多措并舉推動(dòng)合規(guī)理念提升
總公司2021年工作會(huì)議上強(qiáng)調(diào)：“我們必須始終堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，全力維護(hù)金融安全”。貫徹落實(shí)有關(guān)要求，關(guān)鍵是管住人，通過(guò)理想信念教育、制度建設(shè)和執(zhí)行、營(yíng)建合規(guī)文化等措施，持續(xù)推動(dòng)干部員工合規(guī)理念提升。
（一）通過(guò)理想信念教育促進(jìn)合規(guī)理念提升。
提升合規(guī)理念，要堅(jiān)定政治方向：必須堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，進(jìn)一步增強(qiáng)“四個(gè)意識(shí)”，堅(jiān)定“四個(gè)自信”，做到“兩個(gè)維護(hù)”，堅(jiān)決把思想和行動(dòng)統(tǒng)一到黨中央及總省行黨委關(guān)于加強(qiáng)合規(guī)管理的各項(xiàng)工作要求中，在自律合規(guī)中堅(jiān)定理想信念。
提升合規(guī)理念，要堅(jiān)持黨建引領(lǐng)：貫徹落實(shí)好“三會(huì)一課”等黨內(nèi)組織生活制度，自覺(jué)做到黨建與業(yè)務(wù)發(fā)展同部署、同落實(shí)、同考核、同推進(jìn)。當(dāng)前，防范化解信用風(fēng)險(xiǎn)仍是分公司極為艱巨的任務(wù)，各級(jí)黨組織要在防范化解大額信用風(fēng)險(xiǎn)中體現(xiàn)擔(dān)當(dāng)，充分發(fā)揮黨支部戰(zhàn)斗堡壘和黨員先鋒模范帶頭作用，加大保全清收力度，堅(jiān)決完成高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)壓降、新增高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)控制、不良貸款控制等業(yè)務(wù)指標(biāo)。
提升合規(guī)理念，要扎實(shí)開(kāi)展黨史學(xué)習(xí)教育：在黨史學(xué)習(xí)中深刻領(lǐng)會(huì)我黨從嚴(yán)治黨、崇德合規(guī)的優(yōu)良傳統(tǒng)，將加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理，與目前正在開(kāi)展的黨史學(xué)習(xí)教育專題組織生活會(huì)有機(jī)結(jié)合，深刻反思自身及班子在加強(qiáng)合規(guī)管理工作中的短板和不足，制定專項(xiàng)整改提升措施，持續(xù)提升政治判斷力、政治領(lǐng)悟力、政治執(zhí)行力，最終為“開(kāi)新局”夯實(shí)合規(guī)基礎(chǔ)，
（二）通過(guò)加強(qiáng)制度建設(shè)和執(zhí)行促進(jìn)合規(guī)理念提升。
提升合規(guī)理念，要加強(qiáng)員工行為_(kāi)：主動(dòng)關(guān)注并了解員工8小時(shí)以外的生活情況，扎實(shí)做好員工家訪及談心談話。要善于從關(guān)愛(ài)角度了解員工生活，多從朋友角度了解員工是否遇到了困難，盡最大可能幫助緩解壓力、解決困難、舒緩情緒，同時(shí)抓早抓小，發(fā)現(xiàn)苗頭性傾向性問(wèn)題要及時(shí)制止，防微杜漸。
提升合規(guī)理念，要持續(xù)完善制度：緊盯分公司經(jīng)營(yíng)管理中的短板持續(xù)整章建制。任何一項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事件的背后，肯定有_機(jī)制不完善的原因，這就要求各管理部門切實(shí)擔(dān)起主體責(zé)任，貫徹落實(shí)好**行長(zhǎng)在分公司2021年工作會(huì)議上的要求，將“依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)”的風(fēng)險(xiǎn)文化理念有效融入政策、制度、系統(tǒng)、流程。要做好問(wèn)題發(fā)現(xiàn)的“后半篇文章”，深入分析巡視、巡察、審計(jì)檢查以及各種內(nèi)部自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題背后反映出的管理盲區(qū)和制度漏洞，及 ……（未完，全文共4195字，當(dāng)前僅顯示2118字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《在銀行分公司“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)上的講話》）