銀行合規(guī)風(fēng)險管理評估報告范文

目錄/提綱：……
一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，合規(guī)管理組織體系較為健全
二、完善合規(guī)政策，合規(guī)風(fēng)險管理職責(zé)較為明確
（一）董事會的合規(guī)職責(zé)
（四）合規(guī)督導(dǎo)員的工作職責(zé)
（五）機關(guān)部室、各支行的工作職責(zé)
三、實施風(fēng)險_，各項指標(biāo)基本達到監(jiān)管要求
（一）資產(chǎn)質(zhì)量顯著提高
（二）資本實力明顯增強
（三）撥備水平不斷提升
（四）經(jīng)營業(yè)績持續(xù)向好
四、全面梳理整合，合規(guī)風(fēng)險管理制度較為規(guī)范
（一）完善統(tǒng)一授信管理制度，嚴(yán)把信貸準(zhǔn)入關(guān)口
（二）建立信貸風(fēng)險預(yù)警制度，嚴(yán)把信用風(fēng)險警示關(guān)口
（三）建立關(guān)聯(lián)交易管理制度，嚴(yán)把關(guān)聯(lián)交易審批關(guān)口
（四）建立“雙十禁”制度，前移員工合規(guī)操作關(guān)口
（五）建立員工監(jiān)督管理制度，前移員工監(jiān)督管理關(guān)口
（六）建立遠程監(jiān)控中心監(jiān)督制度，前移柜面業(yè)務(wù)監(jiān)督關(guān)口
（七）設(shè)立事后監(jiān)督中心，前移柜面業(yè)務(wù)事后監(jiān)督關(guān)口
（八）建立疑難解答制度，前移總行為支行服務(wù)關(guān)口
（九）整合完善合規(guī)指南，前移章制執(zhí)行關(guān)口
五、強化教育培訓(xùn)，員工合規(guī)經(jīng)營意識明顯增強
六、加強法律事務(wù)管理，制度管理流程基本規(guī)范
七、開展風(fēng)險排查，合規(guī)風(fēng)險管理水平提升迅速
八、實行“量體裁衣”，違規(guī)違紀(jì)處罰逐步規(guī)范
八、落實整改提高，制定201*年度合規(guī)管理計劃
（一）執(zhí)行合規(guī)政策，建立長效合規(guī)風(fēng)險管理機制
（二）踐行“合規(guī)從總行做起”，規(guī)范特定政策和程序的實施和評價
（三）堅持全程合規(guī)……
**銀行201*年度合規(guī)風(fēng)險管理評估報告

　　　201*年度，**銀行（以下簡稱本行）根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險管理指引》、《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)合規(guī)工作指導(dǎo)意見》要求，堅持以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，按照省聯(lián)社“打基礎(chǔ)、抓規(guī)范、提素質(zhì)、促發(fā)展”的工作思路，以完善法人治理結(jié)構(gòu)為基礎(chǔ)，以標(biāo)本兼治為原則，以樹立合規(guī)理念和培育合規(guī)文化為先導(dǎo)，以標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建為抓手,健全合規(guī)管理組織“一個體系”，實施全面風(fēng)險管理和合規(guī)流程管理“兩項機制”，完善合規(guī)績效考核、合規(guī)問責(zé)和誠信舉報“三項制度”，把合規(guī)管理作為一項核心的風(fēng)險管理活動，全面提升合規(guī)風(fēng)險管理的有效性、長效性，促使本行合規(guī)風(fēng)險管理活動取得了階段性成果，有力保障了本行沿著依法、合規(guī)、安全、穩(wěn)健的軌道向前發(fā)展�，F(xiàn)將本行201*年度合規(guī)風(fēng)險管理情況評估報告如下：
　　　一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，合規(guī)管理組織體系較為健全
　　　201*年,我行進一步完善了法人治理結(jié)構(gòu)，健全了董事會、監(jiān)事會、經(jīng)營層、合規(guī)管理部門、業(yè)務(wù)條線部門等合規(guī)管理組織體系。同時，根據(jù)總行機關(guān)各部室、各支行人員崗位輪換交流的現(xiàn)狀，及時調(diào)整充實了“合規(guī)建設(shè)”與“創(chuàng)建標(biāo)準(zhǔn)行社建設(shè)”（以下簡稱“雙建”）工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由本行董事長擔(dān)任，副組長由本行經(jīng)營層全體成員和監(jiān)事長擔(dān)任，成員為各部（室
……（新文秘網(wǎng)http://m.120pk.cn省略865字，正式會員可完整閱讀）……　
政策、規(guī)章、程序和操作細則的合規(guī)性，并對其進行組織、協(xié)調(diào)和督促；組織編制合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，負責(zé)協(xié)助人力資源部門對員工進行合規(guī)培訓(xùn)；負責(zé)合規(guī)風(fēng)險評估和測試，識別和評價與經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險； 收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)； 負責(zé)保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評價監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況；承辦本行黨委和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他合規(guī)工作。
　　�。ㄋ模┖弦�(guī)督導(dǎo)員的工作職責(zé)。按照本行合規(guī)管理要求、計劃，做好本部門、本支行的具體合規(guī)工作；向其所在部門、支行負責(zé)人和合規(guī)管理部門報告本部門、本支行的合規(guī)建設(shè)狀況和工作進度；督促所在部門、支行的操作程序符合合規(guī)建設(shè)的要求；及時報告本部門、本支行違規(guī)事件；按規(guī)定做好合規(guī)建設(shè)自查，報告檢查情況和合規(guī)風(fēng)險狀況；負責(zé)與合規(guī)部門的聯(lián)絡(luò)溝通，有效督促和指導(dǎo)本部門、本支行工作人員履行職責(zé)時符合合規(guī)管理要求。
　　　（五）機關(guān)部室、各支行的工作職責(zé)。 督促本部門、本支行全體員工自覺遵守國家法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及本行各項規(guī)章制度，力爭本部門和本業(yè)務(wù)條線不發(fā)生合規(guī)風(fēng)險和違規(guī)行為；制定本部門合規(guī)風(fēng)險控制方案及制度、流程；負責(zé)本部門和本業(yè)務(wù)條線合規(guī)風(fēng)險的識別、評估、監(jiān)測，對可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險或違規(guī)行為立即報告，并及時采取應(yīng)對措施；支持本部門、本支行合規(guī)督導(dǎo)員有效履行合規(guī)職責(zé)，鼓勵員工對可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險或違規(guī)行為立即報告；承擔(dān)其他合規(guī)職責(zé)。
　　　三、實施風(fēng)險_，各項指標(biāo)基本達到監(jiān)管要求
　　�。ㄒ唬┵Y產(chǎn)質(zhì)量顯著提高。五級分類不良貸款余額為7509萬元，不良貸款比例為2.36%，不良貸款余額和比例分別比上年末下降2466萬元和1.58個百分點。其中，次級類貸款306萬元，可疑類貸款7203萬元，占比分別為0.09%和2.27%。
　　�。ǘ┵Y本實力明顯增強。注冊資本達50168萬元，較上年末增加30079.2萬元；資本充足率達17.27%，核心資本充足率達14.13%，分別較上年末增加7.05個百分點和6.88個百分點。
　　�。ㄈ⿹軅渌讲粩嗵嵘Ｈ昀塾嬘嬏岽糍~準(zhǔn)備金6037萬元，同比增提1737萬元；貸款撥備充足率為352.87%，較上年末增加152.19個百分點；貸款撥備覆蓋率174.03%，較上年末增加76.71個百分點。
　　　（四）經(jīng)營業(yè)績持續(xù)向好。截至201*年12月末，全行各項存款余額460278萬元，較上年末增長105744萬元，增幅為29.83%；各項貸款余額317910萬元，較上年末增長64762萬元，增幅為25.58%；實現(xiàn)各項收入27104萬元，同比增長 4010萬元，同比增幅為17.36%。其中利息收入23262萬元，同比增加3298萬元，增幅16.52%；實現(xiàn)賬面利潤總額5629萬元，同比增加363萬元，增幅為6.89%；剔除多提資產(chǎn)減值損失1737萬元的因素，實際利潤總額為7366萬元，同比增長39.88%。
　　　四、全面梳理整合，合規(guī)風(fēng)險管理制度較為規(guī)范
　　　（一）完善統(tǒng)一授信管理制度，嚴(yán)把信貸準(zhǔn)入關(guān)口。為集中控制客戶信用風(fēng)險，201*年，我行進一步完善了統(tǒng)一授信管理制度。堅持授信主體統(tǒng)一、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、內(nèi)容統(tǒng)一、對象統(tǒng)一原則。對本行表內(nèi)外授信，即本行對單一客戶或關(guān)聯(lián)客戶（包括集團關(guān)聯(lián)客戶和非集團關(guān)聯(lián)客戶，下同）統(tǒng)一確定最高綜合授信額度，并加以集中統(tǒng)一控制授信風(fēng)險。表內(nèi)授信包括貸款、項目融資、貿(mào)易融資（如銀票敞口、打包放款、進出口押匯等）、貼現(xiàn)、透支、保理、拆借和回購等；表外授信包括貸款承諾、保證、信用證、票據(jù)承兌等。統(tǒng)一授信還包括本、外幣統(tǒng)一綜合授信。本行授信的對象限于單一個人客戶、法人客戶或集團客戶；不允許本行多個營業(yè)機構(gòu)對同一客戶授信，也不得對不具備法人資格的分支公司客戶授信。
　　�。ǘ┙⑿刨J風(fēng)險預(yù)警制度，嚴(yán)把信用風(fēng)險警示關(guān)口。全面實施總行資產(chǎn)風(fēng)險管理部和基層支行對客戶財務(wù)和非財務(wù)因素（包括管理人員、銀企關(guān)系、債權(quán)債務(wù)關(guān)系）進行監(jiān)控。當(dāng)出現(xiàn)可能危及本行信貸資產(chǎn)安全的因素時，資產(chǎn)風(fēng)險管理部應(yīng)及時通過內(nèi)網(wǎng)《信貸風(fēng)險管理》專欄，向相關(guān)支行發(fā)出風(fēng)險預(yù)警提示，督促經(jīng)辦行采取有效防控措施，同時上報總行經(jīng)營決策層。對客戶的重大經(jīng)營事項，經(jīng)辦行及時向總行風(fēng)險管理部門書面報告，總行風(fēng)險管理部門及時采取應(yīng)急處置措施，并根據(jù)需要向總行風(fēng)險管理委員會報告。
　　　（三）建立關(guān)聯(lián)交易管理制度，嚴(yán)把關(guān)聯(lián)交易審批關(guān)口。201*年，我行出臺了《**銀行關(guān)聯(lián)交易管理制度》。首先對本 ……（未完，全文共8889字，當(dāng)前僅顯示2427字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行合規(guī)風(fēng)險管理評估報告范文》）