農(nóng)商銀行第一屆監(jiān)事會工作報告

目錄/提綱：……
一、規(guī)范監(jiān)督機制，完善制度體系
二、健全監(jiān)事會組織架構(gòu)，完善法人治理
三、全面風(fēng)險監(jiān)督，促進穩(wěn)健發(fā)展
（一）組織召開監(jiān)事長辦公會議
（二）對董事、監(jiān)事、高級管理層進行履職監(jiān)督
（三）向董事會和高級管理層積極建言
（四）積極參會，監(jiān)督運營過程
（五）檢查監(jiān)督財務(wù)管理和活動
（六）以稽核審計部為抓手，加強全面監(jiān)督
（七）注重監(jiān)事學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高履職水平
四、積極配合監(jiān)管工作,貫徹落實監(jiān)管意見
一、指導(dǎo)思想
二、總體目標(biāo)
三、工作措施
（一）加強監(jiān)事會工作宣傳，提高全行對監(jiān)事會工作重要意義的認(rèn)識
（二）樹立三個意識，努力履行好監(jiān)事會工作職責(zé)
（三）進一步加強監(jiān)事會監(jiān)督工作的科學(xué)性
（四）強化三項職權(quán)，提升履職水平
（五）依法運作，拓寬工作思路
（六）突出重點監(jiān)督，注重監(jiān)督效果
（七）加強對稽核部門的工作指導(dǎo)和溝通
……
**農(nóng)商銀行第一屆監(jiān)事會工作報告
（草 案）
各位股東：
　　　本屆監(jiān)事會選舉產(chǎn)生以來，在省聯(lián)社、銀監(jiān)部門以及人行等有關(guān)部門的正確指導(dǎo)下，嚴(yán)格遵照《公司法》、《**農(nóng)商銀行章程》及各項規(guī)章制度，認(rèn)真履職，有效監(jiān)督，各項工作開展卓有成效�，F(xiàn)將三年來工作情況報告如下：
第一部分 主要工作情況
　　　一、規(guī)范監(jiān)督機制，完善制度體系
　　　為促進監(jiān)事會工作制度化、規(guī)范化，保證監(jiān)督約束機制的規(guī)范性，本屆監(jiān)事會不斷加強自身監(jiān)督機制的建設(shè)，完善制度體系。第一屆監(jiān)事會共制訂9項制度，內(nèi)容涉及《監(jiān)事長職責(zé)》、《監(jiān)事會議事規(guī)則》、《監(jiān)事職責(zé)》、《監(jiān)事崗位職責(zé)》、《監(jiān)事長辦公會議制度》、《審計委員會工作制度》、《董事履職評價辦法》、《大宗物品采購及基建工程項目招標(biāo)工作監(jiān)督管理辦法》等方面，規(guī)范、完善了監(jiān)事會的監(jiān)督工作機制和工作程序，夯實了履職基礎(chǔ)，提高了監(jiān)事會履職的獨立性、權(quán)威性和有效性,確保了監(jiān)事會的規(guī)范運作。
　　　二、健全監(jiān)事會組織架構(gòu)，完善法人治理
　　　1.高度重視監(jiān)事會建設(shè)。本屆監(jiān)事會由5名監(jiān)事組成，設(shè)監(jiān)事長1人,成員包括股東代表擔(dān)任的監(jiān)事、職工代表擔(dān)任的監(jiān)事,其中非職工監(jiān)事3 名。3年以來，共組織召開監(jiān)事會會議13次，各次會議的召開均符合有關(guān)法律和本行章程的規(guī)定，會前向各位監(jiān)事通知，向省聯(lián)社、**銀監(jiān)報告報告；形成的會議決定、決議及會議記錄能詳實記錄，并做好對決議內(nèi)容貫徹落實工作；會后及時向監(jiān)管部門報備。三年以來，認(rèn)真審
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防控工作開展情況、對監(jiān)事會工作意見和建議等方面的匯報。會上就本行熱點難點問題分別向相關(guān)部門（支行）進行了質(zhì)詢，聽取有關(guān)部門的答復(fù)，共同交流、探討解決問題的方法和建議，并要求貫徹落實。會后及時將監(jiān)事長辦公會議情況在監(jiān)事會上進行通報，完善了監(jiān)事會對本行風(fēng)險管理及內(nèi)部控制等的監(jiān)督方式，實現(xiàn)**農(nóng)商銀行的科學(xué)發(fā)展。
（二）對董事、監(jiān)事、高級管理層進行履職監(jiān)督
1.科學(xué)評價。監(jiān)事會根據(jù)《福建**農(nóng)村商業(yè)銀行股份
有限公司高級管理人員績效評價辦法》，成立履職評價工作小組，對本行董事、董事長、監(jiān)事、監(jiān)事長及正副行長2010-2012年度履職情況進行年度量化考評，通過量化考評，監(jiān)督本行董事會及其成員、高級管理人員的盡職情況。在評議過程中，注意充分發(fā)揮下設(shè)專門委員會的作用，由監(jiān)事會審計委員會實施具體考評工作，向監(jiān)事會提出初步評價報告并進行審議，最后將審議通過報告反饋給董事會和高管層。2010、2011、2012年度各位董事、監(jiān)事、高級管理層履職均為稱職。通過對董事會和高管層的科學(xué)工作考評，努力督促本行決策層、執(zhí)行層，以股東大會的各項決議和全體股東的利益為出發(fā)點，確保各項決策及工作符合本行章程的規(guī)定，以促進本行的持續(xù)健康發(fā)展。
　　　2.經(jīng)濟責(zé)任審計。為客觀、公允監(jiān)督本行高管人員在任期內(nèi)正確行使職權(quán)，嚴(yán)格履行工作職責(zé)，有效促進本行穩(wěn)健發(fā)展和各項經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)，本屆監(jiān)事會每年（2011-2013）依托中審國際會計師事務(wù)所對本行董事長、行長、監(jiān)事長、副行長等5位高管任職期間經(jīng)濟責(zé)任履行情況進行了審計，并出具審計報告，報備**銀監(jiān)分局。針對審計發(fā)現(xiàn)的問題及不足，稽核審計部及時向相關(guān)職能部門和支行下發(fā)稽核督辦通知書和稽核整改通知書，雙線督促問題有效整改。
　　　（三）向董事會和高級管理層積極建言
　　　對總行在經(jīng)營決策和各項制度執(zhí)行情況的不足之處，以及針對各項業(yè)務(wù)的開展情況，本屆監(jiān)事會根據(jù)調(diào)查研究結(jié)果，定期不定期向董事會、高級管理層提交各種工作調(diào)研材料及提出意見和建議，認(rèn)真履行監(jiān)督職責(zé)。本屆監(jiān)事會向董事會發(fā)出監(jiān)事會意見書11份，向高級管理層發(fā)出監(jiān)事會意見書24份，切實發(fā)揮了監(jiān)事會“監(jiān)在點子上，督在關(guān)鍵處”的工作方式。所發(fā)出的意見書均被董事會、高級管理層采信，并能夠得到較好的落實。
　　�。ㄋ模┓e極參會，監(jiān)督運營過程
　　　1.堅持組織原則，維護董事會、高級管理層以及監(jiān)事會相互團結(jié)。監(jiān)事會根據(jù)政策文件精神和有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合董事會、高級管理層的經(jīng)營方針和管理理念，積極主動完成監(jiān)事會負(fù)責(zé)的各項工作，做到工作“分工不分家，監(jiān)督不旁觀，參與不干預(yù)，互補不拆臺”，總體目標(biāo)一致。監(jiān)事會按季度、年度向董事會提交審計報告，每年向股東大會報告一次工作。
　　　2．積極參加董事會和有關(guān)有關(guān)經(jīng)營管理會議，并發(fā)表意見。在正確履行工作職責(zé)上，監(jiān)事會注意不斷完善工作方法，全面、深入地參與、了解全行的各項業(yè)務(wù)發(fā)展過程，為加強監(jiān)督取得第一手資料，對本行董事會、高級管理層在經(jīng)營活動中有關(guān)重要事項、重大決策的會議，監(jiān)事會積極派員參加，并從監(jiān)事會角度針對各項工作提出合理建議，并做到參與不干預(yù)。3年以來本屆監(jiān)事成員成員出席股東大會3次，派員列席董事會會議14次，行務(wù)會會議22次以及其他工作會議9次。
　　　（五）檢查監(jiān)督財務(wù)管理和活動
　　　一是監(jiān)事會通過監(jiān)事會審計委員會，依托廈門中審國際會計師事務(wù)所分別對本行2010、2011、2012年度財務(wù)報表進行審計，實現(xiàn)對本行財務(wù)活動的監(jiān)督。二是以稽核審計部為抓手通過組織開展金融會計質(zhì)量檢查、2011和2012年度薪酬制度設(shè)計與執(zhí)行情況專項檢查、重點費用列支及績效考核款支付等方面專項檢查來實現(xiàn)對本行財務(wù)活動的監(jiān)督。三是以監(jiān)事長辦公會議為平臺，通過聽取財務(wù)核算部有關(guān)我行財務(wù)內(nèi)控執(zhí)行情況的報告及對相關(guān)問題進行咨詢的方式來實現(xiàn)對本行財務(wù)活動的監(jiān)督。四是監(jiān)事會通過核對《**農(nóng)商銀行2012年度財務(wù)決算報告》、《**農(nóng)商銀行2012年度利潤分配方案及股金分紅方案》、《**農(nóng)商銀行2013年度財務(wù)預(yù)算方案》等財務(wù)資料進行監(jiān)督。
　　�。┮曰藢徲嫴繛樽ナ�，加強全面監(jiān)督
　　　三年以來，監(jiān)事會注重以稽核審計為監(jiān)事會的主要工作抓手，全面指導(dǎo)總行的稽核審計工作，組織領(lǐng)導(dǎo)稽核部門開展數(shù)次的現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查，一方面確保農(nóng)村商業(yè)銀行金融方針政策、法律法規(guī)和內(nèi)控管理制度在我行的貫徹執(zhí)行，另一方面通過稽核檢查，加強對全轄內(nèi)各項業(yè)務(wù)的全面監(jiān)督。
　　　1.開展序時檢查。三年以來，共開展全面序時檢查3次，對96個營業(yè)網(wǎng)點的信貸、風(fēng)險、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作管理及內(nèi)控制度等進行全面稽核。
　　　2.開展專項檢查。三年以來，累計開展專項檢查48次，項目主要包括：與融資性擔(dān)保公司業(yè)務(wù)合作風(fēng)險排查、大額貸款專項檢查、信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類、已剝離、置換、核銷不良貸款專項檢查、銀行承兌匯票專項檢查、代理業(yè)務(wù)專項檢查、資金業(yè)務(wù)專項檢查、債券業(yè)務(wù)專項檢查、食堂管理專項稽核、行務(wù)公開情況專項檢查、新業(yè)務(wù)、新品種專項、關(guān)聯(lián)交易專項檢查、掃除管理盲區(qū)、消除案防隱患”排雷行動、反洗錢、存款滾動等。
　　　3.開展經(jīng)濟責(zé)任審計。三年來，累計開展經(jīng)濟責(zé)任審計223人次， ……（未完，全文共7893字，當(dāng)前僅顯示2772字，請閱讀下面提示信息。收藏《農(nóng)商銀行第一屆監(jiān)事會工作報告》）