目錄/提綱:……
一、成立組織,實施分工
二、自查的具體情況
(二)存款業(yè)務(wù)
(三)表外業(yè)務(wù)
(四)理財業(yè)務(wù)
(五)同業(yè)業(yè)務(wù)
(六)財務(wù)管理
三、發(fā)現(xiàn)的問題
四、整改方案
……
銀行業(yè)金融機構(gòu)加強內(nèi)部_遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪專項檢查報告
撫順銀監(jiān)分局:
為加強遼寧沈撫農(nóng)村商業(yè)銀行(以下簡稱“我行”)內(nèi)部_,遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪,有效防范金融風(fēng)險,促進我行健康穩(wěn)健發(fā)展。按照《撫順銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)全面開展
銀行業(yè)金融機構(gòu)加強內(nèi)部_遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪專項檢查工作的通知》撫銀監(jiān)辦發(fā)[2014]235號文件要求,我行于2015年1月中旬開始對我行各項業(yè)務(wù)開展全面的自查,F(xiàn)將自查情況
匯報如下:
一、成立組織,實施分工
接到通知后,我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項工作,研習(xí)文件要求,領(lǐng)會文件精神,第一時間召開專題會議,成立專項檢查小組,小組由董事長擔(dān)任組
……(新文秘網(wǎng)http://m.120pk.cn省略466字,正式會員可完整閱讀)……
%,自查面為100%。本次自查存款賬戶共計8,772筆,金額達(dá)到135,997萬元。
(三)表外業(yè)務(wù)
截止2014年末,我行表外業(yè)務(wù)52筆,余額40,562萬元,均為銀行承兌匯票。本次抽查16筆,金額21,200萬元,金額占比52.27%。抽查企業(yè)分別為:宏冠新材料(3筆)2,400萬元、華星廚具(3筆)3,000萬元、山河大農(nóng)業(yè)(3筆)2,600萬元、阿美莉卡食品(2筆)1,200萬元、弘立化工(2筆)3,000萬元、北鄉(xiāng)大農(nóng)業(yè)(1筆)3,000萬元、花木蘭工貿(mào)(1筆)3,000萬元、百信德冷飲(1筆)3,000萬元。本次檢查采取翻閱檔案方式,對以上8家企業(yè)進行了檢查,特別是針對《通知》涉及的放松對貿(mào)易背景的審查,對交易合同和增值稅發(fā)票把關(guān)不嚴(yán)問題;關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的貿(mào)易合同審查不嚴(yán)格問題;保證金來源為貸款或貼現(xiàn)資金問題;利用套開、滾開等方式長期套取銀行貸款或掩蓋票據(jù)風(fēng)險等問題進行了徹底排查。
(四)理財業(yè)務(wù)
我行暫未開展理財業(yè)務(wù)。
(五)同業(yè)業(yè)務(wù)
同業(yè)業(yè)務(wù)方面,運營(財務(wù))管理部主要針對同業(yè)業(yè)務(wù)制度流程合規(guī)性、同業(yè)業(yè)務(wù)操作合規(guī)性、會計核算真實合規(guī)性、資本撥備未計提或未足額計提以及同業(yè)業(yè)務(wù)專營不合規(guī)問題進行了檢查。檢查采取了翻閱傳票和業(yè)務(wù)流水的方式。截止2014年12月31日,我行存放同業(yè)款項和同業(yè)存放款項余額均為0,累計辦理存放同業(yè)業(yè)務(wù)80筆,其中存放同業(yè)7天以上57筆,隔夜23筆,實現(xiàn)存放同業(yè)款項利息收入1,765萬元;累計辦理同業(yè)存放4筆,同業(yè)存款款項利息支出668萬元。
(六)財務(wù)管理
截止2014年末,我行業(yè)務(wù)宣傳費共列支 146,788.80元;業(yè)務(wù)招待費155,775.60元,嚴(yán)格控制在全年營業(yè)收入的千分之五以內(nèi),據(jù)實列支;2014年我行列支職工工資17,491,468.76元、職工福利費472,713.83元,均為員工正常工資,無違規(guī)發(fā)放獎金補貼及福利現(xiàn)象;廣告費2,866,000.00元,會議費61,000.00元為同城交換席位及金融協(xié)會等會費支出,以上費用支出均據(jù)實列支,無人為調(diào)節(jié)損益,私設(shè)“小金庫”行為;我行財務(wù)報銷采取專人登錄
稅務(wù)局網(wǎng)站核驗發(fā)票,無假發(fā)票報銷現(xiàn)象。
三、發(fā)現(xiàn)的問題
通過此次自查,我行在信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、表外業(yè)務(wù)及同業(yè)業(yè)務(wù)中均未發(fā)現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪行為。在費用管理方面我行存在個別大額費用(超過3萬)報銷采用現(xiàn)金方式結(jié)算現(xiàn)象。 ……(未完,全文共2059字,當(dāng)前僅顯示1309字,請閱讀下面提示信息。
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