銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)部_遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪專項(xiàng)檢查報(bào)告

目錄/提綱：……
一、成立組織，實(shí)施分工
二、自查的具體情況
（二）存款業(yè)務(wù)
（三）表外業(yè)務(wù)
（四）理財(cái)業(yè)務(wù)
（五）同業(yè)業(yè)務(wù)
（六）財(cái)務(wù)管理
三、發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題
四、整改方案
……
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)部_遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪專項(xiàng)檢查報(bào)告

撫順銀監(jiān)分局：
為加強(qiáng)遼寧沈撫農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱“我行”）內(nèi)部_，遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪，有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)我行健康穩(wěn)健發(fā)展。按照《撫順銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)全面開(kāi)展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)部_遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪專項(xiàng)檢查工作的通知》撫銀監(jiān)辦發(fā)[2014]235號(hào)文件要求，我行于2015年1月中旬開(kāi)始對(duì)我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)開(kāi)展全面的自查�，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、成立組織，實(shí)施分工
接到通知后，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項(xiàng)工作，研習(xí)文件要求，領(lǐng)會(huì)文件精神，第一時(shí)間召開(kāi)專題會(huì)議，成立專項(xiàng)檢查小組，小組由董事長(zhǎng)擔(dān)任組
……（新文秘網(wǎng)http://m.120pk.cn省略466字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
%,自查面為100%。本次自查存款賬戶共計(jì)8,772筆，金額達(dá)到135,997萬(wàn)元。
（三）表外業(yè)務(wù)
截止2014年末，我行表外業(yè)務(wù)52筆，余額40,562萬(wàn)元，均為銀行承兌匯票。本次抽查16筆，金額21,200萬(wàn)元，金額占比52.27%。抽查企業(yè)分別為：宏冠新材料（3筆）2,400萬(wàn)元、華星廚具（3筆）3,000萬(wàn)元、山河大農(nóng)業(yè)（3筆）2,600萬(wàn)元、阿美莉卡食品（2筆）1,200萬(wàn)元、弘立化工（2筆）3,000萬(wàn)元、北鄉(xiāng)大農(nóng)業(yè)（1筆）3,000萬(wàn)元、花木蘭工貿(mào)（1筆）3,000萬(wàn)元、百信德冷飲（1筆）3,000萬(wàn)元。本次檢查采取翻閱檔案方式，對(duì)以上8家企業(yè)進(jìn)行了檢查，特別是針對(duì)《通知》涉及的放松對(duì)貿(mào)易背景的審查，對(duì)交易合同和增值稅發(fā)票把關(guān)不嚴(yán)問(wèn)題；關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的貿(mào)易合同審查不嚴(yán)格問(wèn)題；保證金來(lái)源為貸款或貼現(xiàn)資金問(wèn)題；利用套開(kāi)、滾開(kāi)等方式長(zhǎng)期套取銀行貸款或掩蓋票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等問(wèn)題進(jìn)行了徹底排查。
（四）理財(cái)業(yè)務(wù)
我行暫未開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)。
（五）同業(yè)業(yè)務(wù)
同業(yè)業(yè)務(wù)方面，運(yùn)營(yíng)（財(cái)務(wù)）管理部主要針對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)制度流程合規(guī)性、同業(yè)業(yè)務(wù)操作合規(guī)性、會(huì)計(jì)核算真實(shí)合規(guī)性、資本撥備未計(jì)提或未足額計(jì)提以及同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)不合規(guī)問(wèn)題進(jìn)行了檢查。檢查采取了翻閱傳票和業(yè)務(wù)流水的方式。截止2014年12月31日，我行存放同業(yè)款項(xiàng)和同業(yè)存放款項(xiàng)余額均為0，累計(jì)辦理存放同業(yè)業(yè)務(wù)80筆，其中存放同業(yè)7天以上57筆，隔夜23筆，實(shí)現(xiàn)存放同業(yè)款項(xiàng)利息收入1,765萬(wàn)元；累計(jì)辦理同業(yè)存放4筆，同業(yè)存款款項(xiàng)利息支出668萬(wàn)元。

（六）財(cái)務(wù)管理
截止2014年末，我行業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)共列支 146,788.80元；業(yè)務(wù)招待費(fèi)155,775.60元，嚴(yán)格控制在全年?duì)I業(yè)收入的千分之五以內(nèi)，據(jù)實(shí)列支；2014年我行列支職工工資17,491,468.76元、職工福利費(fèi)472,713.83元，均為員工正常工資，無(wú)違規(guī)發(fā)放獎(jiǎng)金補(bǔ)貼及福利現(xiàn)象；廣告費(fèi)2,866,000.00元，會(huì)議費(fèi)61,000.00元為同城交換席位及金融協(xié)會(huì)等會(huì)費(fèi)支出，以上費(fèi)用支出均據(jù)實(shí)列支，無(wú)人為調(diào)節(jié)損益，私設(shè)“小金庫(kù)”行為；我行財(cái)務(wù)報(bào)銷采取專人登錄稅務(wù)局網(wǎng)站核驗(yàn)發(fā)票，無(wú)假發(fā)票報(bào)銷現(xiàn)象。

三、發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題
通過(guò)此次自查，我行在信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、表外業(yè)務(wù)及同業(yè)業(yè)務(wù)中均未發(fā)現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪行為。在費(fèi)用管理方面我行存在個(gè)別大額費(fèi)用（超過(guò)3萬(wàn)）報(bào)銷采用現(xiàn)金方式結(jié)算現(xiàn)象。 ……（未完，全文共2059字，當(dāng)前僅顯示1309字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)部_遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪專項(xiàng)檢查報(bào)告》）