銀行案防工作實(shí)施方案

目錄/提綱：……
一、指導(dǎo)思想
二、工作目標(biāo)及主要任務(wù)
（一）工作目標(biāo)
（二）主要任務(wù)
三、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)
（一）健全組織領(lǐng)導(dǎo)
（二）強(qiáng)化責(zé)任分解
四、完善風(fēng)險(xiǎn)_機(jī)制，確保案防實(shí)效
（一）完善案防工作監(jiān)督機(jī)制
二是強(qiáng)化流程監(jiān)督，提高監(jiān)督效能，嚴(yán)格規(guī)章制度的執(zhí)行監(jiān)督，規(guī)范流程的操作
三是強(qiáng)化履職監(jiān)督管理機(jī)制的執(zhí)行
四是強(qiáng)化監(jiān)督檢查，提升檢查效果
（二）強(qiáng)化制度評(píng)價(jià)機(jī)制的執(zhí)行
（三）明確案防責(zé)任機(jī)制
七是合理設(shè)置員工崗位的案防職責(zé)，強(qiáng)化崗位約束
（四）規(guī)范案件責(zé)任追究制度
五、務(wù)實(shí)開(kāi)展案件排查，做實(shí)風(fēng)險(xiǎn)_
（一）做好明查暗訪和重點(diǎn)單位、重點(diǎn)人排查工作
（二）做好投訴舉報(bào)、222222查訪和人民來(lái)信來(lái)訪的核實(shí)工作
（三）做好員工思想道德建設(shè)和素質(zhì)教育工作
（四）做好員工合規(guī)文化、職業(yè)道德、業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險(xiǎn)_培訓(xùn)工作
二是各業(yè)務(wù)部門(mén)加強(qiáng)對(duì)專(zhuān)業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)技能培訓(xùn)，提高檢查、指導(dǎo)工作水平
（五）做好高科技領(lǐng)域的案件防控工作
（六）做好業(yè)務(wù)檢查及處置工作
一是加大對(duì)內(nèi)部制度執(zhí)行不到位的重點(diǎn)支行的檢查頻率和檢查覆蓋面
二是注重查防效果，科學(xué)合理防范案件風(fēng)險(xiǎn)
六、加強(qiáng)案防工作成效考評(píng)
……
**銀行案防工作實(shí)施方案

為進(jìn)一步加強(qiáng)**銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)：本行）案防工作，扎實(shí)有效地推進(jìn)案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，遏制案件發(fā)生，有效提升案防能力，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)全行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、持續(xù)發(fā)展，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》（銀監(jiān)辦發(fā)【2013】257號(hào)）文件及省聯(lián)社相關(guān)指導(dǎo)性文件要求，結(jié)合本行實(shí)際，特制定《**銀行*年案防工作實(shí)施方案》。
一、指導(dǎo)思想
堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀，以商務(wù)轉(zhuǎn)型為主線，以制度流程、合規(guī)文化建設(shè)為主題，以強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控執(zhí)行力為保障，構(gòu)建全面案防體系，提高經(jīng)營(yíng)管理水平，實(shí)現(xiàn)安全、穩(wěn)健、持續(xù)發(fā)展。
二、工作目標(biāo)及主要任務(wù)
（一）工作目標(biāo)。堅(jiān)持“從嚴(yán)整治、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、預(yù)防為主、內(nèi)控優(yōu)先、以人為本、懲教結(jié)合、綜合治理、建設(shè)長(zhǎng)效”的原則，強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，全面增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，達(dá)到制度流程基本完善、內(nèi)控管理明顯進(jìn)步，有效遏制案件發(fā)生，真正構(gòu)建起“治理有效，操作規(guī)范，內(nèi)控嚴(yán)密，問(wèn)責(zé)到位”的案防長(zhǎng)效機(jī)制。
（二）主要任務(wù)。繼續(xù)深入開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，全面貫徹落實(shí)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》中的各項(xiàng)要求，大力優(yōu)化制度流程，構(gòu)建內(nèi)
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力，完善風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系。加大督查和風(fēng)險(xiǎn)管理力度，對(duì)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行審計(jì)稽核，實(shí)行關(guān)口前移，積極探索，創(chuàng)新審計(jì)稽核方法，加強(qiáng)對(duì)基層單位負(fù)責(zé)人的任期審計(jì)和離任審計(jì)，嚴(yán)防基層單位負(fù)責(zé)人職權(quán)違規(guī)，對(duì)存在的問(wèn)題認(rèn)真分析研究，相關(guān)職能部門(mén)及時(shí)跟進(jìn)，及時(shí)指導(dǎo)落實(shí)整改，提升審計(jì)工作效能。
（二）強(qiáng)化制度評(píng)價(jià)機(jī)制的執(zhí)行。堅(jiān)持有規(guī)必評(píng)，不斷更新完善不適應(yīng)內(nèi)控管理和業(yè)務(wù)發(fā)展的規(guī)制流程，對(duì)各項(xiàng)制度跟蹤評(píng)價(jià)，收集規(guī)制流程在執(zhí)行過(guò)程中存在的問(wèn)題，對(duì)制度的實(shí)施成效進(jìn)行調(diào)研分析，查找規(guī)制流程中的不足，提出修改建議，確保制度的擴(kuò)容性、持續(xù)性、可操作性和有效性。各條線、部門(mén)及基層單位在工作或檢查中發(fā)現(xiàn)制度執(zhí)行上存在的問(wèn)題，及時(shí)逐級(jí)向制度評(píng)價(jià)部門(mén)反饋，合規(guī)管理部及時(shí)組織調(diào)研，提出修訂建議，保證本行的制度流程形成操作可行、內(nèi)控嚴(yán)密、效果明顯、促進(jìn)發(fā)展的體系。
（三）明確案防責(zé)任機(jī)制。按照縱向到底、橫向到邊的原則，把案防責(zé)任分解到機(jī)構(gòu)、崗位、人員，層層簽訂案防責(zé)任書(shū)，明確各管理層級(jí)、職能部門(mén)、具體崗位的案防工作責(zé)任，并督促職責(zé)落實(shí)到位。將案防工作責(zé)任制納入日常化管理，對(duì)案防履職情況進(jìn)行量化考核，納入個(gè)人績(jī)效工資掛鉤考核。嚴(yán)格落實(shí)案防責(zé)任機(jī)制，構(gòu)建系統(tǒng)內(nèi)部全面聯(lián)動(dòng)的案防工作體系。一是堅(jiān)持董事長(zhǎng)作為案防的第一責(zé)任人，全面承擔(dān)案防職責(zé)，把案防工作視作經(jīng)營(yíng)管理戰(zhàn)略的重要組成和全行的重點(diǎn)工作進(jìn)行規(guī)劃、安排。二是明確監(jiān)事長(zhǎng)為案防工作監(jiān)督第一責(zé)任人，監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層案防工作職責(zé)履行情況。三是明確行長(zhǎng)是案防制度制定和執(zhí)行第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)有效管理本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)，明確各部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)案防工作的職責(zé)分工。四是明確合規(guī)管理部負(fù)責(zé)人為案防工作負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)合規(guī)及案防工作，定期審查、檢查和監(jiān)督執(zhí)行案防制度和操作規(guī)程，建立與各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)配合機(jī)制，形成權(quán)責(zé)明確、報(bào)告路線清晰、運(yùn)行有序的案防工作機(jī)制。五是各條線、業(yè)務(wù)職能部門(mén)承擔(dān)對(duì)本條線業(yè)務(wù)輔導(dǎo)、培訓(xùn)、監(jiān)督、檢查、制度擬訂和修改等職責(zé)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作行為；對(duì)新業(yè)務(wù)、新模式的推廣及時(shí)擬訂制度配套跟進(jìn)，做到制度先行；各部門(mén)、基層單位兼職合規(guī)管理員及時(shí)向合規(guī)管理部提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，支持、配合合規(guī)部門(mén)的監(jiān)測(cè)和評(píng)估，履行條線控制風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任。六是檢查監(jiān)督部門(mén)履行檢查督導(dǎo)職責(zé)，對(duì)各基層機(jī)構(gòu)和同級(jí)職能部門(mén)加強(qiáng)檢查監(jiān)督，確保制度執(zhí)行和措施落實(shí)。對(duì)違規(guī)問(wèn)題提出意見(jiàn)、督促整改；對(duì)違規(guī)人員嚴(yán)格問(wèn)責(zé)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作行為；對(duì)制度存在的缺陷及時(shí)反饋，協(xié)調(diào)相關(guān)部門(mén)及時(shí)修改完善制度規(guī)程。七是合理設(shè)置員工崗位的案防職責(zé)，強(qiáng)化崗位約束。結(jié)合各崗位特點(diǎn)，注重風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督和崗位制約，把案防工作落實(shí)到各業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)。按照業(yè)務(wù)規(guī)模、管理水平配備人員，明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，實(shí)行重要崗位資格準(zhǔn)入，加強(qiáng)崗前培訓(xùn)、定期培訓(xùn)，做到崗位人員的職業(yè)道德、業(yè)務(wù)技能與崗位要求相匹配，確保履職到位、操作合規(guī)、兌現(xiàn)權(quán)責(zé)。
（四）規(guī)范案件責(zé)任追究制度。按照“自查從寬，他查從嚴(yán)；盡責(zé)從寬，失職從嚴(yán)”的原則，本行將根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法》及省聯(lián)社的相關(guān)案件問(wèn)責(zé)管理辦法修訂本行的《案件問(wèn)責(zé)管理辦法》，對(duì)案件責(zé)任的追究實(shí)行鼓勵(lì)自查區(qū)別對(duì)待政策，對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的案件，在單位負(fù)責(zé)人責(zé)任追究時(shí)可以從寬處理，對(duì)盡職盡責(zé)、經(jīng)認(rèn)定沒(méi)有管理責(zé)任的可以免責(zé)；但對(duì)被動(dòng)暴露（他查或自動(dòng)暴露）的案件，以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類(lèi)的案件，嚴(yán)格按照管理辦法追究責(zé)任。
五、務(wù)實(shí)開(kāi)展案件排查，做實(shí)風(fēng)險(xiǎn)_
（一）做好明查暗訪和重點(diǎn)單位、重點(diǎn)人排查工作。加大對(duì)重點(diǎn)單位和重點(diǎn)人的排查工作，對(duì)排查出的重點(diǎn)單位及重點(diǎn)人進(jìn)行跟蹤考核,實(shí)行重點(diǎn)關(guān)注。每季度末對(duì)重點(diǎn)人進(jìn)行誡勉談話，及時(shí)了解其思想動(dòng)態(tài)，在思想上給予引導(dǎo)，在生活上給予關(guān)心，在工作上給予支持，通過(guò)溝通引導(dǎo)、關(guān)心支持幫助當(dāng)事人盡快勝任工作。人事監(jiān)察部門(mén)每季度開(kāi)展明查暗訪工作。通過(guò)走訪，及時(shí)了解本行在老百姓心目中地位，以及本行在信 ……（未完，全文共4200字，當(dāng)前僅顯示2121字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《銀行案防工作實(shí)施方案》）