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在銀行案件防控聯(lián)席會上的講話

發(fā)表時(shí)間:2017/8/12 21:12:35
目錄/提綱:……
一、銀行金融案件的定義與分類
(一)銀監(jiān)局對案件的定義和分類
1、監(jiān)管案件包括監(jiān)管定義的一類、二類案件
二、案件防控的目的和意義
三、監(jiān)管部門對案件防控工作推進(jìn)的過程
四、**案件防控工作推進(jìn)的歷程
五、新形勢下如何開展案件防控工作
(一)分行層面案件防控工作怎么做?
一是“目標(biāo)責(zé)任書”制度
二是案防(兩防)聯(lián)席會制度
一是組織員工行為排查
二是加強(qiáng)員工合規(guī)廉潔從業(yè)教育
一是員工積分管理
二是案件防控工作考評
一是向上級行報(bào)告
二是向監(jiān)管部門報(bào)告
(二)聯(lián)席會部門案件防控工作怎么做?
1、明白一個(gè)主體責(zé)任
2、落實(shí)一本責(zé)任書內(nèi)容
六、厘清幾個(gè)案防術(shù)語
1、“兩防”:案件防控與預(yù)防腐敗
3、案件的三個(gè)防止:防止涉案人潛逃、防止資金損失、防止聲譽(yù)受損
5、一案雙查:就是嚴(yán)格問責(zé)機(jī)制,既要追究當(dāng)事人責(zé)任
7、上追兩級:即重大案件責(zé)任追究到案發(fā)機(jī)構(gòu)的上兩級領(lǐng)導(dǎo)
……
對案件防控工作的思考
——在銀行二季度案件防控聯(lián)席會上的講話

寫在前面——
2017年6月7日,總行紀(jì)委書記朱克鵬到河南省分行進(jìn)行工作調(diào)研,在聽了河南行合規(guī)轉(zhuǎn)型工作匯報(bào)后,談了對合規(guī)管理的理解。朱書記講到“合規(guī)管理三大目標(biāo)中首要的是防范控制案件發(fā)生。朱書記的講話從一個(gè)側(cè)面印證了案件防控工作牽頭職責(zé)調(diào)整是總行高層基于對規(guī)范案件防控管理機(jī)制建設(shè)的考慮。2017年6月8日,市分行下發(fā)《關(guān)于部分部門職責(zé)調(diào)整調(diào)整的通知》(建宛發(fā)〔2017〕11號),案防工作正式移交內(nèi)控合規(guī)部牽頭管理;顑阂呀(jīng)接手了,那就必須學(xué)習(xí)、掌握案件防控工作相關(guān)內(nèi)容、要求。到底什么是案件防控?其工作主要內(nèi)容是什么?其工作機(jī)制是什么?其工作標(biāo)準(zhǔn)是什么?這些內(nèi)容對紀(jì)檢監(jiān)察條線來講屬于老工作,對于內(nèi)控合規(guī)部屬于新內(nèi)容。借此機(jī)會,我把近幾天我對合規(guī)防控工作的學(xué)習(xí)、思考與大家做個(gè)交流,主要是對合規(guī)部的同志們做個(gè)培訓(xùn)。
一、銀行金融案件的定義與分類
(一)銀監(jiān)局對案件的定義和分類
銀監(jiān)委《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》中第三條案件定義為:“本規(guī)程所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的,或外部人員實(shí)施的,侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或財(cái)產(chǎn)權(quán)益的,涉嫌觸犯刑法,已由
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關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。
3.其他類案件
除監(jiān)管案件和賄賂案件之外的其他員工涉嫌刑事犯罪,已由司法機(jī)關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)立案查處的案件。包括非法集資、金融詐騙等。
二、案件防控的目的和意義
(一)案件防控的目的
《中國**案件防控工作辦法》(建總發(fā)〔2014〕75號)第一章第2條:“案件防控工作的目的和任務(wù),是通過建立健全案件防控工作管理和責(zé)任制體系,完善案件防控管理制度和流程,強(qiáng)化考核評估和責(zé)任追究,推進(jìn)案件防控長效機(jī)制建設(shè),實(shí)現(xiàn)案件防控關(guān)口前移,及早防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn)”。
(二)案件防控的意義
1. 宏觀——危害_
銀行是經(jīng)營貨幣的特殊行業(yè),在國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展中發(fā)揮著“血液“作用。銀行案件的發(fā)生,直接影響銀行的聲譽(yù)和形象,進(jìn)而影響帶來系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn),嚴(yán)重時(shí)帶來區(qū)域金融風(fēng)險(xiǎn),甚至影響局部_。那么,案件防控的意義之一就是可以維護(hù)_。
2. 微觀——危害建行利益
**的愿景是“國內(nèi)最佳、世界一流”,這就要求建立案件防控長效機(jī)制。任何案件的發(fā)生,都會給建行客戶造成損失,給建行資產(chǎn)造成損失,給建行員工造成損失。那么,案件防控的意義之二就是可以維護(hù)建行利益。
三、監(jiān)管部門對案件防控工作推進(jìn)的過程
商業(yè)銀行案件防控是一項(xiàng)永恒的話題,可以說案件防控與銀行經(jīng)營活動如影隨形。進(jìn)入新世紀(jì)以后,隨著市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和金融改革的深入,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)同步加大,影響巨大的大案、要案多發(fā),造成巨大的財(cái)務(wù)和聲譽(yù)損失,引起國內(nèi)外各界的高度關(guān)注。因此,國家監(jiān)管部門開始重視并著手解決案件頻發(fā)問題。
——2005年2月,銀監(jiān)會開始在全國范圍內(nèi)開展銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理活動。主題是“降低案件發(fā)生率,提高案件成功堵截率”。一年內(nèi)召開7次專題會議。
——2006年3月至11月,召開第8、9、10次專題會議,“每次會議都是專項(xiàng)治理活動的深入…。在第10次會議上出臺了”三掛鉤“,即發(fā)案與高管年薪、銀行評級、市場準(zhǔn)入掛鉤。
——2007年7月,召開了“大型銀行案件防控電視電話會議”,這次會議上引入了“案件防控”概念。
——2009年6月,召開“大型銀行案件防控座談會”。
本年內(nèi)出臺《銀行業(yè)案件管理辦法》,這是監(jiān)管部門第一次以“制度”形式規(guī)范銀行業(yè)案件防控工作。
——2010年4月,召開銀行業(yè)案防與安保工作會議。提出“案防長效機(jī)制建設(shè)”的概念。
本年年底出臺了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度》,即《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》、《金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送及登記辦法》和《銀行業(yè)金融案件防控工作聯(lián)席會議制度》。至此,銀行案件防控制度初見雛形。
——2011年8月,召開案件防控工作專題會議,提出案件防控工作規(guī)范化體系建設(shè)的工作思路。
本年度出臺《大型銀行案件防控工作指導(dǎo)意見》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核辦法》,這樣監(jiān)管部門對銀行業(yè)案件防控機(jī)制體系基本建成。
綜述:2005年—2008年,主題是銀行案件專項(xiàng)治理;2008年—2010年,主題是案件防控治理;2010年以來,主題開始轉(zhuǎn)為案件防控機(jī)制建設(shè)。
四、**案件防控工作推進(jìn)的歷程
**作為國內(nèi)最早上市的大型商業(yè)銀行,于2005年10月在香港上市,2007年10月轉(zhuǎn)會上海境內(nèi)上市。作為上市公司管理相對規(guī)范,同期案件發(fā)生數(shù)量較少。在案件防控工作推進(jìn)上基本上按照監(jiān)管部門的要求推進(jìn),某些做法還走在了監(jiān)管部門安排的前面。
1.活動治理階段
2005年——2008年:開展案件專項(xiàng)治理活動,工作重點(diǎn)是“堵截案件、降低發(fā)案率”;旧厦磕甓加袀(gè)主題,從柜面操作、崗位交流、票據(jù)真實(shí)性排查,到員工行為治理、員工舉報(bào)舉措等。譬如在2006年出臺《中國**工作人員堵截、檢舉和抵制違法違紀(jì)違規(guī)行為的獎勵辦法》(建總發(fā)〔2006〕134號)。
2.機(jī)制體系建設(shè)
2009年——2014年,開始案件防范制度體系建設(shè)。
2011年6月,總行出臺《關(guān)于加強(qiáng)案件防控工作長效機(jī)制建設(shè)意見》(建總發(fā)〔2011〕92號),2014年4月,出臺《中國**案件防控考評辦法》(建總發(fā)〔2014〕73號)、《中國**案件防控工作辦法》(建總發(fā)〔2014〕75號)。
需要說明的是《2017年度案件防控和預(yù)防腐敗工作考核方案》(建總函〔2017〕467號),第一次將“預(yù)防腐敗”與“案件防控”合并考核,以往預(yù)防腐敗與黨風(fēng)建設(shè)并行歸屬黨委管理,由黨委承 ……(未完,全文共4667字,當(dāng)前僅顯示2357字,請閱讀下面提示信息。收藏《在銀行案件防控聯(lián)席會上的講話》