銀行二季度個(gè)人業(yè)務(wù)分析報(bào)告

目錄/提綱：……
一、指標(biāo)完成情況
（一）負(fù)債業(yè)務(wù)
（二）信用卡業(yè)務(wù)
（三）中間業(yè)務(wù)收入
（四）客戶建設(shè)
二、重點(diǎn)工作
1、穩(wěn)步推進(jìn)客戶建設(shè)工作
一是組織全行潛力客戶和貴賓客戶舉行了兩次櫻桃采摘活動
二是繼續(xù)開展VIP客戶系列活動
三是維護(hù)好高端客戶
2、多數(shù)單項(xiàng)中收業(yè)務(wù)完成年度計(jì)劃
3、抓住重點(diǎn)節(jié)日時(shí)點(diǎn)
4、大力推廣重點(diǎn)產(chǎn)品
三、存在的主要問題及成因
1、存款業(yè)務(wù)
2、電子銀行
3、客戶建設(shè)
4、隊(duì)伍建設(shè)
四、下半年工作安排
1、存款業(yè)務(wù)
一是試行存款積分制
二是加強(qiáng)辦理信用卡綁定借記卡的相關(guān)考核
2、電子銀行
一是繼續(xù)制定階段性競賽方案，激勵(lì)網(wǎng)點(diǎn)提高電子銀行綁定率、激活率及分流率
3、客戶建設(shè)
一是細(xì)化客戶維護(hù)名單制管理
二是提升貴賓客戶產(chǎn)品綁定率
三是加強(qiáng)對客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)
四是繼續(xù)貫徹好競賽方案執(zhí)行情況
五是發(fā)動全員力量
六是繼續(xù)做好貴賓客戶系列活動
七是密切跟蹤鉆石卡立項(xiàng)客戶資產(chǎn)情況
4、隊(duì)伍建設(shè)
……
銀行2015年二季度個(gè)人業(yè)務(wù)分析報(bào)告

一、指標(biāo)完成情況
截至**年*月**日，我行個(gè)人業(yè)務(wù)條線各項(xiàng)指標(biāo)完成情況如下：
（一）負(fù)債業(yè)務(wù)
人民幣存款時(shí)點(diǎn)較年初下降**萬元，完成年度計(jì)劃-*%。人民幣核心存款日均增量**萬元，完成年度計(jì)劃**%。人民幣自主理財(cái)產(chǎn)品日均余額**萬元，完成年度計(jì)劃**%。人民幣開放式理財(cái)產(chǎn)品日均**萬元，完成年度計(jì)劃**%。外幣個(gè)人存款時(shí)點(diǎn)**萬美元，完成年度計(jì)劃**%。外幣個(gè)人存款日均**萬美元，完成年度計(jì)劃**%。
（二）信用卡業(yè)務(wù)
用信余額**萬元，損失貸款余額**萬元，不良率為**.**%。
（三）中間業(yè)務(wù)收入
實(shí)現(xiàn)對私理財(cái)業(yè)務(wù)收入**萬元，完成年度計(jì)劃**%。貴金屬業(yè)務(wù)收入**.**萬元，完成年度計(jì)劃**%。代銷基金業(yè)務(wù)收入**.**萬元，完成年度計(jì)劃**%。對私國際結(jié)算業(yè)務(wù)收入*.**萬元，完成年度計(jì)劃**%。對私結(jié)售匯業(yè)務(wù)收入*.**萬元，完成計(jì)劃**%。代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入**萬元
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用母親節(jié)、端午節(jié)、父親節(jié)等重點(diǎn)節(jié)假日，策劃了多次專項(xiàng)營銷活動，全轄七家網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)動開展，統(tǒng)一印制宣傳折頁，配備宣傳用品。各網(wǎng)點(diǎn)結(jié)合進(jìn)社區(qū)、進(jìn)高校，做好宣傳造勢，鎖定目標(biāo)客戶。
4、大力推廣重點(diǎn)產(chǎn)品。一是繼續(xù)依托萬達(dá)影城駐點(diǎn)發(fā)卡陣地，督導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)切實(shí)加大主動營銷力度，每周公布駐點(diǎn)發(fā)卡張數(shù)。二是對市行新發(fā)產(chǎn)品重點(diǎn)推廣，對定利盈產(chǎn)品制定了“靠檔計(jì)息保收益，提前支取無損失”的營銷話術(shù)，要求大堂經(jīng)理和柜員主動為客戶推薦。
三、存在的主要問題及成因
1、存款業(yè)務(wù)。從二季度數(shù)據(jù)來看，雖然日均存款較年初有一定增幅，但時(shí)點(diǎn)存款余額始終沒能真正走出地平線。這與宏觀經(jīng)濟(jì)下行、央行連續(xù)降息、資本市場異�；馃岬瓤陀^因素有一定關(guān)系，但也存在一些主觀因素，比如提升存款措施不多，代發(fā)工資戶增量不足等。
2、電子銀行。在所有中收業(yè)務(wù)指標(biāo)中，唯獨(dú)電子銀行中收勉強(qiáng)完成半年序時(shí)計(jì)劃。原因主要是上半年中自助設(shè)備開機(jī)率不高，新投放自助設(shè)備較少，電子銀行產(chǎn)品有效綁定率不高。
3、客戶建設(shè)。雖然加權(quán)貴賓客戶建設(shè)完成情況尚可，但應(yīng)該清醒地看到，目標(biāo)客戶數(shù)仍為負(fù)增長，鉆石卡客戶剛剛走出地平線，*月份加權(quán)貴賓客戶數(shù)增速放緩，*月末貴賓客戶金融資產(chǎn)時(shí)點(diǎn)余額接近日均值，下半年客戶建設(shè)形勢不容樂觀。分析全行貴賓客戶金融資產(chǎn)變動情況，發(fā)現(xiàn)存款、理財(cái)余額數(shù)并未出現(xiàn)下降現(xiàn)象，而是保險(xiǎn)、三方、基金資產(chǎn)出現(xiàn)縮水現(xiàn)象，保險(xiǎn)產(chǎn)品主要集中在二季度安邦財(cái)險(xiǎn)集中到期，事前聯(lián)系客戶多數(shù)無果，三方和基金資產(chǎn)受資本市場影響出現(xiàn)波動屬正�，F(xiàn)象。另外，貴賓客戶產(chǎn)品綁定率不高，金融資產(chǎn)在**-**萬的基礎(chǔ)客戶增量不夠，導(dǎo)致*月份客戶數(shù)增量較前五個(gè)月下降明顯，云海分理處和望海儲蓄所出現(xiàn)負(fù)增長。
4、隊(duì)伍建設(shè)。個(gè)人金融部內(nèi)部溝通協(xié)作出現(xiàn)一點(diǎn)不順暢現(xiàn)象，導(dǎo)致發(fā)生一些工作細(xì)節(jié)不到位問題，隊(duì)伍建設(shè)有待提高。
四、下半年工作安排
1、存款業(yè)務(wù)。一是試行存款積分制。為了集思廣益提升存款業(yè)務(wù)，我行組織開展了一次全行存款營銷方案設(shè)計(jì)比賽，部分選手建議的存款積分制有可取之處，在對基層網(wǎng)點(diǎn)廣泛調(diào)研后，擬選定部分網(wǎng)點(diǎn)試行存款積分制，此工作是一項(xiàng)長期營銷措施，支行將密切關(guān)注活動效果，適時(shí)全行推廣。二是加強(qiáng)辦理信用卡綁定借記卡的相關(guān)考核。在三季度信用卡競賽活動方案中，增設(shè)借記卡綁定率考核，引導(dǎo)客戶建立約定還款習(xí)慣，以此沉淀存款。三是繼續(xù)推動存款階段性競賽，通過正向激勵(lì)和行政干預(yù)等手段，加強(qiáng)對大額資金變動、定期存款及理財(cái)產(chǎn)品的日常監(jiān)管，減少資金流失，推動存款穩(wěn)步提升。
2、電子銀行。一是繼續(xù)制定階段性競賽方案，激勵(lì)網(wǎng)點(diǎn)提高電子銀行綁定率、激活率及分流率。二是進(jìn)一步提升自助設(shè)備開機(jī)運(yùn)行率，積極跟進(jìn)由家路、軟件園在建自助銀行項(xiàng)目，爭取早日開機(jī)投產(chǎn)，加強(qiáng)部門間的溝通協(xié)調(diào)，確�，F(xiàn)有機(jī)具利用最大化。三是合理規(guī)劃離行自助設(shè)備布局，一方面發(fā)動全員力量，在灣家、大龍王塘等地尋址增設(shè)自助設(shè)備，另一方面按照成本效益比，對低效設(shè)備進(jìn)行必要調(diào)整。
3、客戶建設(shè)。一是細(xì)化客戶維護(hù)名單制管理。對客戶經(jīng)理維護(hù)客戶情況每月逐條做跟蹤督導(dǎo)，重點(diǎn)關(guān)注資產(chǎn)在**-**萬、*-**萬的潛力貴賓客戶變動情況。二是提升貴賓客戶產(chǎn)品綁定率。列出各網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)綁定僅一款產(chǎn)品的客戶清單，讓客戶經(jīng)理逐戶營銷，配置多樣產(chǎn)品，提升客戶依賴度。三是加強(qiáng)對客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)。利用每周例會機(jī)會，培訓(xùn)產(chǎn)品營銷買點(diǎn)、系統(tǒng)使用方法、考核辦法細(xì)節(jié)等內(nèi)容，切實(shí)加強(qiáng)全行客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)素質(zhì)。四是繼續(xù)貫徹好競賽方案執(zhí)行情況。從二季度來看，四家網(wǎng)點(diǎn)客戶建設(shè) ……（未完，全文共2962字，當(dāng)前僅顯示1883字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行二季度個(gè)人業(yè)務(wù)分析報(bào)告》）