電子銀行部“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”自查報(bào)告

目錄/提綱：……
一、自查目的
一是要落實(shí)之前檢查中發(fā)現(xiàn)問題的整改情況，切實(shí)糾正業(yè)務(wù)操作中的違規(guī)行為
二是要進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)操作規(guī)程，有效遏制違規(guī)行為及風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生
二、之前檢查整改情況
三、檢查內(nèi)容
五是檢查是否違規(guī)辦理POS機(jī)業(yè)務(wù)或者內(nèi)外勾結(jié)利用POS機(jī)進(jìn)行套現(xiàn)牟利
四、檢查存在具體問題
五是未成年人開立銀行卡，沒有提供監(jiān)護(hù)人身份證明六是客戶簽名錯(cuò)誤
五、檢查中的存在的其它問題
六、電子銀行業(yè)務(wù)整改情況
……
電子銀行部“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”自查報(bào)告

根據(jù)聯(lián)社《三門峽市***農(nóng)村信用社“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查“回頭看”自查工作方案》（陜農(nóng)信文〔2016〕101號(hào)）文件精神，我電子銀行部在全區(qū)信用社范圍內(nèi)對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面的自查工作，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、自查目的
一是要落實(shí)之前檢查中發(fā)現(xiàn)問題的整改情況，切實(shí)糾正業(yè)務(wù)操作中的違規(guī)行為。二是要進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)操作規(guī)程，有效遏制違規(guī)行為及風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。通過此次自查工作鞏固和深化“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制
……（新文秘網(wǎng)http://m.120pk.cn省略368字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
題
（一）金燕卡開卡存在的問題：一是開卡資料有涂改；二是開卡申請(qǐng)資料要素填寫不全；三是開立賬戶時(shí)身份復(fù)印證件未進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查；四是身份證過期；五是未成年人開立銀行卡，沒有提供監(jiān)護(hù)人身份證明；六是客戶簽名錯(cuò)誤。
（二）手機(jī)銀行、網(wǎng)銀存在問題：一是申請(qǐng)回執(zhí)與客戶填寫的申請(qǐng)書填寫不一致；二是沒有進(jìn)行分開授權(quán)問題；三是客戶填寫的申請(qǐng)書有誤；四是打印的憑證回執(zhí)少內(nèi)容；五是身份證存在過期、未聯(lián)網(wǎng)核查現(xiàn)象；六是客戶填寫的申請(qǐng)書日期與印章日期不符；
五、檢查中的存在的其它問題
一是電子銀行業(yè)務(wù)申請(qǐng)書內(nèi)容空缺較多；
二是個(gè)別信用社電子銀行個(gè)人客戶服務(wù)申請(qǐng)表為電腦打印，客戶簽名，導(dǎo)致內(nèi)容錯(cuò)誤較多。如：（1）開卡資料出生年月與身份證不符；（2）手機(jī)銀行開戶“聯(lián)通”、“移動(dòng)”填錯(cuò)較多；
三是個(gè)別信用社存在金燕卡開卡資料上勾選“電子銀行服務(wù)”選項(xiàng)，沒有填寫電子銀行業(yè)務(wù)申請(qǐng)書，沒有填寫限額；
四是手機(jī)銀行注銷后又重新開戶，內(nèi)容、信息都完全相符，為客戶規(guī)避更換手機(jī)貼片卡收取的60元費(fèi)用；
五是部分信用社網(wǎng)銀開戶使用老申請(qǐng)書，還有個(gè)別信用社網(wǎng)銀、手機(jī)銀行開戶申請(qǐng)不在一張申請(qǐng)書上，分開填寫；
六是個(gè)別信用社金燕卡開卡資料、電子銀行業(yè)務(wù)資料裝訂、填寫混亂；
七是個(gè)別柜員辦理手機(jī)銀行客戶端開戶時(shí)，不知道運(yùn)營商應(yīng)該選擇哪一項(xiàng)，隨便選擇，導(dǎo)致許多手機(jī)銀行客戶端不能使用。
六、電子銀行業(yè)務(wù)整改情況
對(duì)檢查中存在的資料有涂改、要素不全、客戶簽名錯(cuò)誤、客戶申請(qǐng)書填寫有誤等現(xiàn)象已進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)整改；
對(duì)開戶時(shí)沒有進(jìn)行身份證聯(lián)網(wǎng)核查、身份證過期問題，柜員現(xiàn)場(chǎng)已經(jīng)聯(lián)系了客戶，能整改的已進(jìn)行了整改，現(xiàn)場(chǎng)沒有來及整改的隨后已經(jīng)整改到位；
對(duì)未成年人開立銀行卡，沒有提供監(jiān)護(hù)人身份證明問題，柜員現(xiàn)場(chǎng)已經(jīng)聯(lián)系了客戶進(jìn)行整；
對(duì)回執(zhí)與客戶填寫的申請(qǐng)書不一致、客戶填寫的申請(qǐng)書日期與印章日期不符問題，柜員已經(jīng)聯(lián)系客戶進(jìn) ……（未完，全文共1625字，當(dāng)前僅顯示1033字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《電子銀行部“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”自查報(bào)告》）