您的位置:新文秘網(wǎng)>>銀行/金融/金融講話/紀(jì)委/作風(fēng)/紀(jì)檢講話/人大講話/計劃規(guī)劃/>>正文

銀行風(fēng)險合規(guī)工作要點

發(fā)表時間:2017/5/21 18:01:50
目錄/提綱:……
二、工作目標(biāo)
(一)完善全面風(fēng)險管理體系建設(shè),構(gòu)建“三道防線”形成風(fēng)險防范合力
(二)夯實信貸、公司兩項新業(yè)務(wù)發(fā)展基礎(chǔ),確保資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)良
(三)加強(qiáng)風(fēng)險管理隊伍建設(shè),適應(yīng)當(dāng)前風(fēng)險_要求
三、主要工作措施
(五)加強(qiáng)和規(guī)范法律事務(wù)管理,促進(jìn)合規(guī)工作縱深發(fā)展1.做好法律事務(wù)規(guī)范活動
……
2010年風(fēng)險合規(guī)工作要點

2010年隨著我行各項業(yè)務(wù)規(guī)模的持續(xù)擴(kuò)大,服務(wù)水平的不斷提升以及各類新業(yè)務(wù)的陸續(xù)開辦,風(fēng)險防控任務(wù)不斷加大,全面風(fēng)險管理工作急需進(jìn)一步深化。為更好地服務(wù)業(yè)務(wù)發(fā)展,實現(xiàn)我行有序、健康、穩(wěn)健經(jīng)營,全省各級分支機(jī)構(gòu)必須進(jìn)一步深化風(fēng)險合規(guī)管理工作,切實發(fā)揮風(fēng)險管理工作效能,承擔(dān)和落實風(fēng)險_措施,有效防范資金風(fēng)險。
一、工作思路秉承“服務(wù)發(fā)展、固本強(qiáng)基、穩(wěn)中求進(jìn)”的指導(dǎo)理念,以提升風(fēng)險_能力為基礎(chǔ),以總行“業(yè)務(wù)行為規(guī)范年”各項活動為主線,積極探索風(fēng)險管理長效機(jī)制,突出落實信用風(fēng)險、操作風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險_措施,營造積極健康的風(fēng)險合規(guī)文化氛圍。
二、工作目標(biāo)
(一)完善全面風(fēng)險管理體系建設(shè),構(gòu)建“三道防線”形成風(fēng)險防范合力。
(二)夯實信貸、公司兩項新業(yè)務(wù)發(fā)展基礎(chǔ),確保資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)良。
(三)加強(qiáng)風(fēng)險管理隊伍建設(shè),適應(yīng)當(dāng)前風(fēng)險_要求。
三、主要工作措施
(一)進(jìn)一步完善風(fēng)險管理_,積極探索風(fēng)險_長效機(jī)在2009年“合規(guī)年”的基礎(chǔ)上,全省要繼續(xù)采取有效的風(fēng)險防范措施,構(gòu)建風(fēng)險管理的長效機(jī)制。
1.規(guī)范風(fēng)險管理委員會運(yùn)行機(jī)制。2010年省行風(fēng)險合規(guī)部將牽頭制定出臺風(fēng)險管理委員會議事規(guī)則,完善會議聯(lián)席制度,充分利用這一組織機(jī)構(gòu)來逐步解決跨部門、跨領(lǐng)導(dǎo)、跨業(yè)務(wù)條線的議事和決策流程,從而實現(xiàn)“從業(yè)務(wù)中來、到業(yè)務(wù)中去”,真正將風(fēng)險管理工作做實、做細(xì),充分發(fā)揮委員
……(新文秘網(wǎng)http://m.120pk.cn省略957字,正式會員可完整閱讀)…… 
風(fēng)險管理的綜合職能部門,要根據(jù)條線管理部門的有關(guān)報告評價考核各分行和條線風(fēng)險管理成效,評估全行風(fēng)險狀況并提出改進(jìn)建議。風(fēng)險合規(guī)管理部門要采取逐級負(fù)責(zé)、直線報告的方式,進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險管理的垂直性、緊密型和
一體化。風(fēng)險管理部還要繼續(xù)向本行風(fēng)險管理委員會匯報,通過增強(qiáng)風(fēng)險管理能力來支撐本單位業(yè)務(wù)發(fā)展。
進(jìn)一步完善制定風(fēng)險聯(lián)絡(luò)員制度,明確風(fēng)險聯(lián)絡(luò)員設(shè)置辦法、工作職責(zé)和組織運(yùn)行機(jī)制。省行、地市分行各相關(guān)部門設(shè)立風(fēng)險信息聯(lián)絡(luò)員,組織并督促各級分行、部門及風(fēng)險信息聯(lián)絡(luò)員按照明確的報告種類、報告時間、報告頻率、報告內(nèi)容報告本行、本部門、本條線的風(fēng)險狀況及管理措施。逐步理順各級風(fēng)險聯(lián)絡(luò)員信息溝通渠道,規(guī)范和完善風(fēng)險信息的形成與反饋機(jī)制。2010年省行要根據(jù)風(fēng)險防范需要,制定信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險報告格式,逐步完善風(fēng)險報告的內(nèi)容和質(zhì)量,風(fēng)險報告要逐步實現(xiàn)涵蓋如下內(nèi)容的工作目標(biāo):一是對信貸產(chǎn)品介入的市場、行業(yè)、客戶群的分析與評估,包含借款人信用分析的工具與方法是否科學(xué)有效,基本制度及操作流程是否可行,執(zhí)行的過程是否規(guī)范合理,對整個信貸業(yè)務(wù)狀況的分析、評估、監(jiān)測所發(fā)現(xiàn)的各種信用風(fēng)險等;二是利率、綜合收益率、存款結(jié)構(gòu)及資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)的變化等市場風(fēng)險的分析;三是計算機(jī)系統(tǒng)、處罰及糾正機(jī)制等內(nèi)控管理、授權(quán)及崗位制約等操作風(fēng)險。使風(fēng)險報告涵蓋更多的識別、計量、評估、控制等管理內(nèi)容;督促、指導(dǎo)各級機(jī)構(gòu)和部門對轄內(nèi)業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險信息收集、分析和報告負(fù)第一責(zé)任,應(yīng)及時對業(yè)務(wù)運(yùn)營、管理等方面的風(fēng)險信息進(jìn)行歸集、分析和報告。
準(zhǔn)確把握各類風(fēng)險信息,撰寫相關(guān)風(fēng)險提示和風(fēng)險報告,提交風(fēng)險管理委員會、行領(lǐng)導(dǎo)、相關(guān)業(yè)務(wù)部門,為本行科學(xué)決策提供支加強(qiáng)風(fēng)險合規(guī)條線機(jī)構(gòu)建設(shè),盡快提升整體風(fēng)險防控能力。要落實未獨立工作的六個地市分行風(fēng)險合規(guī)部門的組建工作,保證在今年實現(xiàn)全部二級分行風(fēng)險合規(guī)部的全面獨立運(yùn)作,促進(jìn)全省機(jī)構(gòu)建設(shè)的進(jìn)一步完整與工作職責(zé)的進(jìn)一步明晰。同時強(qiáng)化風(fēng)險管理條線的獨立性、權(quán)威性,逐步建立起全行獨立、集中、垂直的風(fēng)險管理條線組織體系。要著力在風(fēng)險政策、風(fēng)險制度、風(fēng)險計量分析和風(fēng)險監(jiān)控等方面,實行全行整體層面上的集中、統(tǒng)籌、歸口管理,逐步建立垂直的風(fēng)險管理組織架構(gòu)。
4.加強(qiáng)各業(yè)務(wù)條線風(fēng)險防控力度,實施風(fēng)險管理重心前移。
根據(jù)一道防線風(fēng)險防控現(xiàn)狀,2010年各級分支行要加強(qiáng)風(fēng)險防控人員配備,要保證條線管理部門指定專人負(fù)責(zé)一道防線各項制度、流程執(zhí)行情況的檢查和風(fēng)險狀況的評估,建立自我評估體系,并針對風(fēng)險管理薄弱環(huán)節(jié)采取必要的糾正、補(bǔ)救措施。對于經(jīng)辦郵政金融業(yè)務(wù)的一類網(wǎng)點和機(jī)構(gòu),要適時推進(jìn)營業(yè)主管(或風(fēng)險經(jīng)理)委派制改革,設(shè)立風(fēng)險防范窗口,以此逐步強(qiáng)化經(jīng)營部門制度執(zhí)行力度,確保風(fēng)險_措施在操作層面得到全面落實。
(二)加強(qiáng)調(diào)研力度,穩(wěn)步推進(jìn)風(fēng)險管理工作2010年按照總行的總體規(guī)劃,將要陸續(xù)推出中小企業(yè)貸款、商業(yè)票據(jù)、公司信貸等各類新業(yè)務(wù)。在我行郵政金融傳統(tǒng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展,信貸、公司兩項新業(yè)務(wù)實現(xiàn)規(guī)?焖僭鲩L的同時,如何有效落實風(fēng)險防范工作,提高資產(chǎn)質(zhì)量,降低資產(chǎn)損失,實現(xiàn)收益—風(fēng)險相匹配的均衡管理,是全省面對的突出問題。為此全省各級領(lǐng)導(dǎo)務(wù)必要加大全面風(fēng)險管理理念的宣貫,要通過深入基層調(diào)研推進(jìn),組織召開風(fēng)險管理委員會和風(fēng)險管理專題會議,來引導(dǎo)各級員工樹立風(fēng)險無時不在、無處不在、人人有責(zé)的全面風(fēng)險意識,推動全面風(fēng)險管理組織機(jī)制建設(shè)。一是要堅決擯棄風(fēng)險管理部門、審計部門直接管理全部風(fēng)險的錯誤認(rèn)識,積極構(gòu)建全員管理風(fēng)險的氛圍;二是要站在全行的高度,對各業(yè)務(wù)層面、各流程環(huán)節(jié)、各工作崗位所面臨的潛在風(fēng)險進(jìn)行整體管理,將與各類風(fēng)險有關(guān)的各種資產(chǎn)、流程和各個單位、員工納入風(fēng)險管理體系;
三是要以“三道防線”為抓手,按照風(fēng)險管理流程的職責(zé)分工,分頭組織并協(xié)同配合,形成健全的風(fēng)險_防護(hù)網(wǎng)絡(luò),通過“三道防線”有效聯(lián)動,全面提升我行風(fēng)險管理能力和承受能力,支撐業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
(三)以總行“業(yè)務(wù)行為規(guī)范年”為主線,以信貸業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)為重點,強(qiáng)化信用風(fēng)險、操作風(fēng)險防控力度目前我行開辦的各類金融業(yè)務(wù),信用風(fēng)險主要涉及信貸業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù),而操作風(fēng)險涵蓋個人、信貸、公司所有業(yè)務(wù)流程、環(huán)節(jié)和會計管理部門。從2009年業(yè)務(wù)風(fēng)險防控的過程和效果看,信貸業(yè)務(wù)重點關(guān)注的是信用風(fēng)險,而對因人員道德引發(fā)的操作風(fēng)險關(guān)注度不足。個人、對公業(yè)務(wù)和會計管理,當(dāng)前主要體現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)是操作風(fēng)險防控。2010年根據(jù)總行的總體安排,結(jié)合我行即將開辦公司信貸、中小企業(yè)貸款以及全省即將全面推廣信用卡業(yè)務(wù)的實際,全省要以“業(yè)務(wù)行為規(guī)范年”為主線,通過落實各項管理活動,全面提升信用、操作風(fēng)險管理效能。
1.風(fēng)險點梳理:主要是對現(xiàn)行業(yè)務(wù)制度及流程環(huán)節(jié)的風(fēng)險點、誘因、控制措施等進(jìn)行識別,明確風(fēng)險因素和風(fēng)險防范重點。
2.制度流程梳理:對業(yè)務(wù)線相關(guān)制度和流程規(guī)范進(jìn)行全方位梳理,識別制度流程風(fēng)險點,主要內(nèi)容為業(yè)務(wù)制度及流程的完善性、崗位和組織設(shè)置的合理性、操作規(guī)程的規(guī)范性等,并對 ……(未完,全文共7657字,當(dāng)前僅顯示2689字,請閱讀下面提示信息。收藏《銀行風(fēng)險合規(guī)工作要點》