銀行員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法

目錄/提綱：……
（一）信用社任何員工有違規(guī)行為，在適用本辦法上一律平等
（二）對違規(guī)責(zé)任人員的處理，要與違規(guī)事實和責(zé)任輕重相適應(yīng)
（四）信用社員工違規(guī)行為涉嫌違法犯罪的，移交國家司法機(jī)關(guān)處理
（一）經(jīng)濟(jì)處罰，包括罰款、扣發(fā)工資
（三）其他處罰：包括批評教育、組織處理
（一）以謀取私利為目的或內(nèi)外勾結(jié)實施違規(guī)行為
（三）多次違規(guī)，屢教不改
（四）在共同違規(guī)行為中負(fù)主要責(zé)任者
（五）干擾、妨礙、阻撓、抗拒調(diào)查和處理
（六）隱瞞事實真相或者偽造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)
（七）發(fā)生違規(guī)行為后，不積極采取措施挽回影響或防止損失發(fā)生、擴(kuò)大
（八）對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人員打擊報復(fù)
（九）指使、教唆、強(qiáng)迫他人實施違規(guī)行為
（十）違規(guī)后逃匿
（一）初次違規(guī)且情節(jié)輕微，未造成經(jīng)濟(jì)損失、信譽(yù)損害或其他不良后果
（三）主動檢舉他人違規(guī)行為，經(jīng)調(diào)查屬實
（四）主動賠償因違規(guī)行為給信用社造成的經(jīng)濟(jì)損失
（五）有其他重大立功表現(xiàn)
（一）情節(jié)較輕的，給予警告或者嚴(yán)重警告處分
（二）情節(jié)較重的，給予撤銷黨內(nèi)職務(wù)或者留黨察看處分
（三）情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除黨籍處分
（二）有下列行為之一的，給予責(zé)任人降級至開除處分：
（三）有下列行為之一的，給予責(zé)任人記大過至開除處分：
（一）有下列行為之一，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過處分：
（二）有下列行為之一，給予有關(guān)責(zé)任人員撤……
銀行員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法

第一章 總　則

第一條 為規(guī)范**省農(nóng)村信用社員工行為，強(qiáng)化內(nèi)部控制和風(fēng)險管理，維護(hù)正常經(jīng)營管理秩序，保障**省農(nóng)村信用社資產(chǎn)和員工人身安全，保障穩(wěn)健經(jīng)營，根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)、金融規(guī)章以及**省農(nóng)村信用社各項規(guī)章制度，制定本辦法。
本辦法所稱**省農(nóng)村信用社是指省聯(lián)社及其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)、直屬機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)，市聯(lián)社及其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，縣級行社（含縣級聯(lián)社、合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行，下同）及其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)、營業(yè)部，基層信用社及其所屬機(jī)構(gòu)網(wǎng)點。
第二條 本辦法所稱違反規(guī)章制度行為是指信用社系統(tǒng)干部員工違反國家法律、法規(guī)、金融規(guī)章，以及信用社各項規(guī)章制度、管理辦法、操作規(guī)程和工作紀(jì)律的行為（以下簡稱違規(guī)行為）。
第三條 本辦法適用于**省農(nóng)村信用社所有合同制員工及在編在崗員工（以下簡稱信用社員工）。
已與信用社解除勞動關(guān)系人員，后期發(fā)現(xiàn)并查實在信用社工作期間有違規(guī)行為，造成嚴(yán)重后果或涉嫌違法的，按照有關(guān)移送和處理規(guī)定，運用法律手段進(jìn)行處理。
離、退休人員，經(jīng)查實在信用社工作期間有違規(guī)行為，根據(jù)本辦法進(jìn)行處理，涉及損失賠償?shù)模瑢磭矣嘘P(guān)法律依法追索。
人事檔案關(guān)系不在信用社的員工（含編外用工），應(yīng)當(dāng)按照本辦法，以經(jīng)濟(jì)處罰或勸退的方式進(jìn)行處理，一般不適用辦法有關(guān)紀(jì)律處分的規(guī)定。
第四條 本辦法所指的有關(guān)責(zé)任人員，是不履行或不正確履行職責(zé)，對違規(guī)事實發(fā)生負(fù)有責(zé)任的員工，包括直接責(zé)任人、間接責(zé)任人。其中，間接責(zé)任人分為機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理責(zé)任人、其他間接責(zé)任人。（一）直接責(zé)任人：因故意或過失，不履行或不正確履行職責(zé)，對違規(guī)違紀(jì)行為以及引發(fā)不良后果起直接作用的違規(guī)違紀(jì)人員。（二）間接責(zé)任人：在其職責(zé)范圍內(nèi)，不履行或者不正確履行職責(zé)，未能有效制約或防范違規(guī)違紀(jì)行為，對造成的風(fēng)險、不良后果起間接作用的違規(guī)違紀(jì)人員。具體劃分為：（1）主要負(fù)責(zé)人：高級管理人員中的主要人員，一般為理事長、董事長、主任（行長、總經(jīng)理）。（2）分管負(fù)責(zé)人：指在高級管理人員工作分工中，對發(fā)生違規(guī)問題風(fēng)險的崗位、環(huán)節(jié)、領(lǐng)域或業(yè)務(wù)直接分工管理的高管人員，一般為副主任、副行長或副總經(jīng)理。（3）相關(guān)負(fù)責(zé)人：指在高級管理人員工作分工中，分管與直接發(fā)生違規(guī)行為的崗位、環(huán)節(jié)、領(lǐng)域或業(yè)務(wù)等相關(guān)聯(lián)、相制約工作，對造成風(fēng)險或不良后果負(fù)連帶管理責(zé)任的高管人員，一般為副主任、副行長或副總經(jīng)理，以及承擔(dān)檢查監(jiān)督職責(zé)的監(jiān)事長等
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在處分期內(nèi)，不得晉升職務(wù)、聘任專業(yè)技術(shù)職務(wù)。
第十四條 紀(jì)律處分期滿后，經(jīng)被處分人申請，由原處理單位決定是否解除處分。受處分人在紀(jì)律處分期間工作表現(xiàn)特別突出或有立功表現(xiàn)，可以提前解除處分。
員工紀(jì)律處分解除后，職務(wù)晉升、工資晉級、職稱評聘和評先獎勵不再受原處分影響；受到降級、撤職、留用察看處分，解除處分不視為對原職務(wù)、工資檔次和原聘任專業(yè)技術(shù)職務(wù)的恢復(fù)。解除留用察看處分后，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定重新核定工資檔次。
第十五條 各級管理部門從防范和警示教育目的出發(fā)，可以對所轄分支機(jī)構(gòu)的違規(guī)責(zé)任人員做出通報批評處理。
通報批評可以單獨做出，也可以依據(jù)本辦法與經(jīng)濟(jì)處罰和紀(jì)律處分合并做出。
第十六條 因違規(guī)行為給信用社造成信貸或其他資產(chǎn)風(fēng)險，要求違規(guī)責(zé)任人員按違規(guī)金額的10%交納風(fēng)險抵押金，并責(zé)令有關(guān)責(zé)任人員離崗（離職）清收。離崗（離職）清收期間，停發(fā)工資，只發(fā)給生活費。離崗（離職）清收期限一般不超過六個月，最長不超過12個月。
離崗（離職）清收期滿，風(fēng)險資金全部收回，返還風(fēng)險抵押金；沒有收回或部分收回，用抵押金補(bǔ)足，不足部分由有關(guān)責(zé)任人員包賠損失；根據(jù)清收期間表現(xiàn)和清收實際效果，按照本辦法給予相應(yīng)處理。
第十七條 員工有違規(guī)行為，不夠開除處分的又不適宜在信用社工作的，可予以解除勞動合同。
第十八條 有下列情形之一，應(yīng)當(dāng)在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次上從重或加重處理，直至開除并解除勞動合同：
（一）以謀取私利為目的或內(nèi)外勾結(jié)實施違規(guī)行為；
（二）因違規(guī)行為造成事故、案件、經(jīng)濟(jì)糾紛、經(jīng)營風(fēng)險或經(jīng)濟(jì)損失、信用社信譽(yù)損害；
（三）多次違規(guī)，屢教不改；
（四）在共同違規(guī)行為中負(fù)主要責(zé)任者；
（五）干擾、妨礙、阻撓、抗拒調(diào)查和處理；
（六）隱瞞事實真相或者偽造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)；
（七）發(fā)生違規(guī)行為后，不積極采取措施挽回影響或防止損失發(fā)生、擴(kuò)大；
（八）對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人員打擊報復(fù)；
（九）指使、教唆、強(qiáng)迫他人實施違規(guī)行為；
（十）違規(guī)后逃匿；
（十一）違規(guī)行為造成其他嚴(yán)重后果。
第十九條 有下列情形之一，可以在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次上從輕、減輕或免于處理：
（一）初次違規(guī)且情節(jié)輕微，未造成經(jīng)濟(jì)損失、信譽(yù)損害或其他不良后果；
（二）違規(guī)后認(rèn)錯態(tài)度較好，能主動檢查糾正錯誤或者坦白交代問題，并積極采取補(bǔ)救措施，有效避免或者減輕損失后果；
（三）主動檢舉他人違規(guī)行為，經(jīng)調(diào)查屬實；
（四）主動賠償因違規(guī)行為給信用社造成的經(jīng)濟(jì)損失；
（五）有其他重大立功表現(xiàn)。
第二十條 因違規(guī)行為被解除勞動合同的人員，不再給予紀(jì)律處分。
第二十一條 黨員違規(guī)的，在依據(jù)本辦法給予處理的同時，還應(yīng)根據(jù)《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》由同級黨委或上一級黨委給予相應(yīng)的黨紀(jì)處分。黨員的紀(jì)律處分種類有：警告、嚴(yán)重警告、撤銷黨內(nèi)職務(wù)、留黨察看、開除黨籍。具體按以下規(guī)定執(zhí)行：
（一）情節(jié)較輕的，給予警告或者嚴(yán)重警告處分；
（二）情節(jié)較重的，給予撤銷黨內(nèi)職務(wù)或者留黨察看處分;
（三）情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除黨籍處分。
黨紀(jì)處分的檔次一般與紀(jì)律處分的檔次相對應(yīng)，比如受到記過紀(jì)律處分的黨員同時可以受到黨內(nèi)警告的黨紀(jì)處分，受到記大過紀(jì)律處分的黨員，可同時受到黨內(nèi)嚴(yán)重警告的黨紀(jì)處分，以此類推。

第三章 違規(guī)行為及處理

第二十二條 責(zé)任人違規(guī)行為及處理：
（一）對上級的決定、批示，無正當(dāng)理由未按規(guī)定時間和要求執(zhí)行或弄虛作假的的，給予有關(guān)負(fù)責(zé)人經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。
（二）有下列行為之一的，給予責(zé)任人降級至開除處分：
1. 重大決策、重要人事任免、重大項目安排和大額資金運用（簡稱“三重一大”）事項，不按有關(guān)規(guī)定，建立群眾參與、專家咨詢和集體決策規(guī)則和程序，造成損失或惡劣影響的;
2. 授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員截留收入或者虛列成本、設(shè)立小金庫的。
（三）有下列行為之一的，給予責(zé)任人記大過至開除處分：
1. 授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員簡化或變通業(yè)務(wù)操作程序，造成嚴(yán)重后果的；
2. 授意、指使、強(qiáng)令、脅迫稽核、監(jiān)察以及其他管理監(jiān)督部門掩蓋監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問題，編報虛假情況的;
3. 對履行職責(zé)的稽核、監(jiān)察及其他管理監(jiān)督部門工作人員打擊報復(fù)的;
4. 對轄內(nèi)發(fā)生的責(zé)任事故不按規(guī)定處理，造成資金損失或重大影響的。
（四）授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員違反貸款管理規(guī)定辦理貸款的，給予記過至降級處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。
（五）不按規(guī)定對重要崗位和業(yè)務(wù)崗位人員進(jìn)行輪崗、交流，或干擾輪崗、交流的，責(zé)令限期改正并給予通報批評；致使發(fā)生案件或重大事故的，給予記大過至撤職處分。
（六）違反重要崗位分崗作業(yè)規(guī)定，有下列情形之一的，責(zé)令限期改正；拒不改正的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分：
1. 重要業(yè)務(wù)操作崗位、重要業(yè)務(wù)流程設(shè)置沒有做到崗位之間、部門之間相互監(jiān)督制約的；
2. 安排重要崗位員工混崗、串崗、交叉操作，或未能督促執(zhí)行分崗作業(yè)的有關(guān)規(guī)定，造成重要崗位人員混崗、串崗、交叉操作的；
3. 對不能分崗作業(yè)的重要崗位，沒有采取雙人臨崗或其它必要的監(jiān)控防范措施的。
（七）監(jiān)督檢查不力，有下列情形之一，給予通報批評或警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：
1. 未按規(guī)定開展監(jiān)督檢查的；
2. 對明顯的違規(guī)違紀(jì)問題應(yīng)檢查出而沒查出的；
3. 檢查發(fā)現(xiàn)重大問題不報告、不徹底清查，使風(fēng)險或損失擴(kuò)大的；
4. 對檢查發(fā)現(xiàn)的問題不督促整改的；
5. 違反紀(jì)律，擅自泄露檢查秘密造成不良影響的；
6. 對檢查出的問題不按規(guī)定處理的。
（八）授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員進(jìn)行賬外吸存、放貸、賬外拆入、拆出資金等賬外經(jīng)營活動的，給予開除處分。
（九）單位內(nèi)發(fā)生的重大事件不及時向上級報告的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。未盡管理責(zé)任，導(dǎo)致轄內(nèi)一年內(nèi)發(fā)生兩起以上重大經(jīng)濟(jì)案件或特大責(zé)任事故（含惡意違規(guī)行為，造成嚴(yán)重后果或不良社會影響）的，給予有關(guān)責(zé)任人撤職至開除處分。
（十）資源配置、指標(biāo)或任務(wù)分配有失公允，嚴(yán)重違背實效管理的，或利用職權(quán)及職務(wù)上的影響，對管理服務(wù)對象打擊報復(fù)，吃、拿、卡、要的，給予誡勉談話或責(zé)令書面檢查，并調(diào)離原崗位；造成嚴(yán)重后果的，給預(yù)警告至記大過處分。
（十一）對信訪舉報處理不及時或處理不當(dāng)，致使群眾集體越級上訪，嚴(yán)重影響本單位穩(wěn)定和上級單位正常工作秩序的，給予誡勉談話或通報批評，并調(diào)離原崗位；造成惡劣影響的，給予降級至留用察看處分。
（十二）yq防控不力，一年內(nèi)被縣級新聞媒體曝光兩次以上（含兩次）；被省級市級及以上新聞媒體曝光一次（含一次）以上的，經(jīng)核查屬實，給予給予誡勉談話或通報批評，造成惡劣影響的，給予降級至留用察看處分。
（十三）有下列行為之一，按照有關(guān)責(zé)任人員的處罰檔次從重或加重處理：
1. 直接實施違規(guī)行為；
2. 指使、授意、強(qiáng)迫下屬員工實施違規(guī)行為；
3. 在職權(quán)范圍內(nèi)明知下屬員工實施違規(guī)行為而不予制止或?qū)φJ(rèn)真履行職責(zé)業(yè)務(wù)人員打擊報復(fù)的。
各級負(fù)責(zé)人沒有以上三款所列行為，但對違規(guī)行為的發(fā)生負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)不力、管理不嚴(yán)或失察責(zé)任，按照有關(guān)責(zé)任人員處罰檔次處理。
第二十三條 違反資金計劃管理規(guī)章制度行為及處理：
（一）有下列行為之一，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過處分：
1. 違反貸款利率管理規(guī)定，擅自提高或降低貸款利率；
2. 超越權(quán)限或者違反規(guī)定開辦資金營運業(yè)務(wù)。
（二）有下列行為之一，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：
1. 違規(guī)辦理債券交易等融資業(yè)務(wù)造成損失；
2. 賬外發(fā)放貸款；
3. 擅自進(jìn)行權(quán)益性投資；
4. 擠占挪用支農(nóng)再貸款額度較大或造成損失；
5.資金頭寸管理不善，引發(fā)擠兌風(fēng)險。
第二十四條 違反信貸、風(fēng)險管理規(guī)章制度行為及處理：
（一）有下列行為之一的，給予責(zé)任人罰款處理或警告至記過處分：
1. 對客戶財務(wù)、資信狀況調(diào)查不細(xì)不實，誤導(dǎo)審查、審批（咨詢）的；
2. 沒有審查出調(diào)查報告和評估報告中明顯遺漏和風(fēng)險點，誤導(dǎo)審批（咨詢）的；
3. 依據(jù)未經(jīng)核實的信息、資料審批（咨詢）信貸業(yè)務(wù)；
4. 審批（核準(zhǔn)）信貸業(yè)務(wù)時適用政策、法律不當(dāng)；
5. 沒有確定 ……（未完，全文共24901字，當(dāng)前僅顯示4478字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法》）