銀行開展案防整治專項(xiàng)活動(dòng)會(huì)議上的講話材料

目錄/提綱：……
一、充分認(rèn)識(shí)開展案防整治專項(xiàng)活動(dòng)的重要意義
（一）開展案防整治專項(xiàng)活動(dòng)是落實(shí)銀行監(jiān)管要求的需要
（二）開展案防整治專項(xiàng)活動(dòng)是維護(hù)***良好聲譽(yù)的需要
（三）開展案防整治專項(xiàng)活動(dòng)是查堵經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)隱患的需要
（四）開展案防整治專項(xiàng)活動(dòng)是維護(hù)單位員工利益的需要
二、正確認(rèn)識(shí)當(dāng)前案防形勢(shì)，客觀評(píng)價(jià)***案防工作現(xiàn)狀
三、明確措施，狠抓落實(shí)，扎實(shí)開展好案防整治專項(xiàng)活動(dòng)
（一）宣傳教育不搞形式
（二）風(fēng)險(xiǎn)排查不走過(guò)場(chǎng)
（三）問(wèn)題整改不留死角
（四）責(zé)任追究不講情面
……
鞏固案防成果 建立長(zhǎng)效機(jī)制 認(rèn)真扎實(shí)開展好案防整治專項(xiàng)活動(dòng)
銀行開展案防整治專項(xiàng)活動(dòng)會(huì)議上的講話材料

同志們：
今年以來(lái)，受國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的影響，部分行業(yè)出現(xiàn)較大的風(fēng)險(xiǎn)，許多中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)困難，農(nóng)民持續(xù)增收難度加大，部分銀行信貸違規(guī)情況比較突出，許多隱藏的風(fēng)險(xiǎn)得到暴露，全國(guó)金融系統(tǒng)中相繼發(fā)生了挪用資金和貸款詐騙等案件，案件的數(shù)量和數(shù)額與以往相比都有較大的反彈，形成了較大的經(jīng)濟(jì)損失，給發(fā)案銀行的聲譽(yù)造成了惡劣影響。從案防工作的總體形勢(shì)看，可以說(shuō)，當(dāng)前我們面臨著“內(nèi)控壓力劇增、外防形勢(shì)嚴(yán)峻、內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)顯現(xiàn)”的局面，因此，今天布置開展的案防整治專項(xiàng)活動(dòng)是十分必要和及時(shí)的。剛才陳監(jiān)事長(zhǎng)已對(duì)全行的案防整治專項(xiàng)活動(dòng)進(jìn)行了具體的部署，提出了活動(dòng)的目的、內(nèi)容、步驟安排和要求，各單位要認(rèn)真加以貫徹落實(shí)�，F(xiàn)在我對(duì)案防整治專項(xiàng)活動(dòng)講三個(gè)方面的意見：
一、充分認(rèn)識(shí)開展案防整治專項(xiàng)活動(dòng)的重要意義
銀行業(yè)是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，是風(fēng)險(xiǎn)和案件的高發(fā)領(lǐng)域。***作為農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)，自我防范風(fēng)險(xiǎn)和控制案件的能力還不足，案件防范的內(nèi)控基礎(chǔ)還不牢固，一旦發(fā)生案件和風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)我們的改革工作、經(jīng)營(yíng)管理、業(yè)務(wù)發(fā)展和企業(yè)形象等方面的危害都是十分巨大的。因此嚴(yán)防案件風(fēng)險(xiǎn)是一項(xiàng)事關(guān)改革發(fā)展大局、事關(guān)每個(gè)員工切身利益的重要工作，必須做到警鐘長(zhǎng)鳴、常抓不懈。
……（新文秘網(wǎng)http://m.120pk.cn省略890字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
等方面直接掛鉤，所以一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)和案件，勢(shì)必會(huì)影響到***正常的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，影響到***五年發(fā)展規(guī)劃目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，影響到我們來(lái)之不易的良好發(fā)展局面。從今年全面檢查以及其他專項(xiàng)檢查情況來(lái)看，***還存在著法人治理不夠完善、部門職責(zé)不盡合理、崗位制約機(jī)制不到位、制度流程不夠完善、信貸管理存在薄弱環(huán)節(jié)、監(jiān)管統(tǒng)計(jì)質(zhì)量不高等一系列的問(wèn)題，充分說(shuō)明***在經(jīng)營(yíng)管理中還存在著許多的風(fēng)險(xiǎn)隱患，員工的合規(guī)意識(shí)和制度執(zhí)行力仍有待提升，進(jìn)一步強(qiáng)化案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作已經(jīng)是勢(shì)在必行、刻不容緩。
（四）開展案防整治專項(xiàng)活動(dòng)是維護(hù)單位員工利益的需要。作為經(jīng)營(yíng)貨幣資金的特殊行業(yè)，一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)和案件，財(cái)產(chǎn)必將遭受重大損失，社會(huì)負(fù)面影響也將迅速擴(kuò)大，銀行的信譽(yù)度也將大受影響，社會(huì)形象將受到嚴(yán)重?fù)p害。同時(shí)如有案件發(fā)生，還需投入大量的人力、物力和財(cái)力來(lái)協(xié)助辦理案件，增加額外工作負(fù)擔(dān)，影響正常工作開展。對(duì)涉案人員來(lái)說(shuō)，一人涉案，全家受害，除自身受到法律嚴(yán)懲，葬送了_，斷送了前程外，對(duì)家中的父母、愛人、子女、親戚朋友也會(huì)造成巨大的傷害。因此必須時(shí)刻重視案件風(fēng)險(xiǎn)防范工作，堅(jiān)持以防為主，查防并舉，切實(shí)杜絕各類案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。
總之，銀行的案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作具有特殊性、重要性和持久性，是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、持續(xù)性的重要任務(wù)，全行所有員工都要承擔(dān)起防控案件風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任，牢固樹立防范意識(shí)，始終繃緊防控風(fēng)險(xiǎn)這根弦，切記“志不可無(wú)、財(cái)不可貪、欲不可縱”，做到人人合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)，堅(jiān)持不懈地抓好案件防控工作。
二、正確認(rèn)識(shí)當(dāng)前案防形勢(shì)，客觀評(píng)價(jià)***案防工作現(xiàn)狀
近年來(lái)，在監(jiān)管部門和省聯(lián)社的指導(dǎo)下，***沒(méi)有金融案件發(fā)生，案件風(fēng)險(xiǎn)防控治理工作取得了較大的進(jìn)展，主要表現(xiàn)在以下三個(gè)方面：一是案件風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)得到增強(qiáng)，對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、分析、控制能力得到提高，員工的整體素質(zhì)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)進(jìn)一步增強(qiáng)；二是案件風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)得到增強(qiáng)，初步建立了分工合理、職責(zé)明確、相互制約的內(nèi)控管理體系；三是內(nèi)控管理制度體系進(jìn)一步健全完善，針對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)建立了較為有效的內(nèi)控制約措施，對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正機(jī)制進(jìn)一步完善。
雖然***近年來(lái)保持了零案件發(fā)生，但案件防控的形勢(shì)依然嚴(yán)峻，這其中既有在經(jīng)濟(jì)下行壓力增大的宏觀背景下，部分企業(yè)和個(gè)人鋌而走險(xiǎn)的外部因素，同時(shí)也有內(nèi)控管理失效、對(duì)員工違規(guī)行為失察失糾的內(nèi)部因素。從近期案件風(fēng)險(xiǎn)排查和檢查情況看，***的案件防控工作主要存在以下五個(gè)方面的問(wèn)題：一是未能真正形成全員抓風(fēng)險(xiǎn)的氛圍，部分單位以信任代替管理、以習(xí)慣代替制度、以情面代替紀(jì)律，部分員工只注重自身不違規(guī)、不出風(fēng)險(xiǎn)，忽視了相互監(jiān)督、相互制約、相互糾錯(cuò)，全員抓風(fēng)險(xiǎn)、防案件的激勵(lì)約束機(jī)制有待加強(qiáng)；二是部分內(nèi)控制度內(nèi)容與監(jiān)管要求和風(fēng)險(xiǎn)防控要求不相適應(yīng)，未能覆蓋所有的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，缺少可操作性，制度后評(píng)價(jià)機(jī)制需進(jìn)一步強(qiáng)化；三是“三會(huì)一層”之間、部門之間、各業(yè)務(wù)條線之間在內(nèi)控管理的職能、定位有待進(jìn)一步理順，部分單位仍然存在重經(jīng)營(yíng)輕管理、重業(yè)務(wù)發(fā)展忽視風(fēng)險(xiǎn)防范的現(xiàn)象；四是內(nèi)部檢查、審計(jì)的力度和覆蓋面不夠，多傾向于事后合規(guī)性的稽核檢查，缺少事前、事中的預(yù)警防范，缺少對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理情況、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的檢查，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的追究力度不夠；五是重要崗位輪換的力度和頻次與監(jiān)管部門的要求還有差距，正常的崗位輪換機(jī)制還需進(jìn)一步強(qiáng)化。
三、明確措施，狠抓落實(shí)，扎實(shí)開展好案防整治專項(xiàng)活動(dòng)
開展案防整治專項(xiàng)活動(dòng)既是監(jiān)管部門提出的要求，更是***自身實(shí)現(xiàn)健康、可持續(xù)發(fā)展的要求，這次案防整治專項(xiàng)活動(dòng)的總體要求是要做到“六個(gè)到位”，即組織發(fā)動(dòng)到位、員工學(xué)習(xí)到位、自查承諾到位、全面排查到位、直接核查到位、責(zé)任追究到位。各支行、各部門要全力以赴、不折不扣地按照活動(dòng)方案做好制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、員工行為三個(gè)方面的案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，徹底查找和整改各類風(fēng)險(xiǎn)隱患，將工作的目標(biāo)由無(wú)案件發(fā)生向?yàn)闊o(wú)違規(guī)行為轉(zhuǎn)變。對(duì)這次案防整治專項(xiàng)活動(dòng)我重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)以下四個(gè)方面的要求：
（一）宣傳教育不搞形式。為讓員工更加直觀地了解、掌握監(jiān)管部門以及上級(jí)出臺(tái)的一些規(guī)章制度，南通銀監(jiān)分局組織人員對(duì)業(yè)務(wù)操作、內(nèi)控管理中的一些禁止性規(guī)定進(jìn)行了匯總，編寫成《合規(guī)教育讀本》，將人手一冊(cè)發(fā)給員工學(xué)習(xí)。各單位、全體員工要將《合規(guī)教育讀本》相關(guān)內(nèi)容作為近期學(xué)習(xí)的重點(diǎn)，并且每個(gè)人都要做好學(xué)習(xí)筆記，都要清楚知道哪些行為是嚴(yán)格禁止的，哪些事情能做，哪些事情不能做，知道違規(guī)后的嚴(yán)重后果。各單位負(fù)責(zé)人要確保將此次案防整治專項(xiàng)活動(dòng)的目的、意義和要求傳達(dá)到每個(gè)員工，教育員工汲取教訓(xùn)，珍惜崗位，高度重視案防整治工作。在座的支行行長(zhǎng)、部門經(jīng)理都是管理人員，是***發(fā)展的中堅(jiān)力量，要堅(jiān) ……（未完，全文共4946字，當(dāng)前僅顯示2498字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《銀行開展案防整治專項(xiàng)活動(dòng)會(huì)議上的講話材料》）