目錄/提綱:……
一、合規(guī)建設(shè)的工作目標(biāo)
二、合規(guī)建設(shè)的重點(diǎn)工作
(一)強(qiáng)化思想引導(dǎo),樹立合規(guī)意識(shí)
1、培養(yǎng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
一是引導(dǎo)員工正確認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)本質(zhì)
二是增強(qiáng)員工全面風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)
三是全力做好重要風(fēng)險(xiǎn)管理工作
2、培養(yǎng)法紀(jì)觀念
一是強(qiáng)調(diào)學(xué)法懂法
二是強(qiáng)調(diào)紀(jì)嚴(yán)于法
三是強(qiáng)調(diào)遵紀(jì)守法
3、培養(yǎng)底線思維
一是精準(zhǔn)找到底線
二是堅(jiān)決守住底線
三是奮力追求高線
(二)強(qiáng)化學(xué)習(xí)培訓(xùn),提升履職能力
1、開展法律知識(shí)學(xué)習(xí)
一是組織學(xué)好法律條款
二是組織開展案例教學(xué)
三是組織法律知識(shí)競(jìng)賽
2、開展制度文件學(xué)習(xí)
一是加強(qiáng)學(xué)習(xí)組織工作
二是強(qiáng)化制度建設(shè)工作
三是組織以考促學(xué)工作
3、開展內(nèi)控知識(shí)學(xué)習(xí)
一是組織好內(nèi)控管理重要文件學(xué)習(xí)
二是組織好內(nèi)控管理崗位職責(zé)討論
三是組織好內(nèi)控管理總結(jié)提升工作
(三)強(qiáng)化督導(dǎo)檢查,促進(jìn)合規(guī)履職
三、合規(guī)建設(shè)的組織實(shí)施
(一)加強(qiáng)組織
(二)分步實(shí)施
(三)用好結(jié)果
……
分行2019年合規(guī)建設(shè)工作要點(diǎn)
2019年是堅(jiān)持高質(zhì)量發(fā)展落實(shí)趕超的關(guān)鍵之年。我行要持續(xù)深化信貸管理,抓信貸文化培育,推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念為核心的信貸文化建設(shè),進(jìn)一步提升風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控治理水平。提高信貸管理水平是一項(xiàng)全局性、長(zhǎng)期性工作,我行作為新設(shè)機(jī)構(gòu),需要堅(jiān)持重基礎(chǔ)、重積累的原則,把合規(guī)建設(shè)作為信貸管理的重中之重,以“抓合規(guī)、控風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)基礎(chǔ)、促發(fā)展”為主線,加強(qiáng)規(guī)劃、有序推動(dòng),切實(shí)提高合規(guī)建設(shè)水平。現(xiàn)制定2019年合規(guī)建設(shè)工作要點(diǎn):
一、合規(guī)建設(shè)的工作目標(biāo)
以合規(guī)建設(shè)為抓手,在繼續(xù)推進(jìn)合規(guī)要求落地的基礎(chǔ)上,堅(jiān)持思想先行、常抓培訓(xùn)、落實(shí)強(qiáng)監(jiān)管要求,讓合規(guī)優(yōu)先的思想貫穿于全行工作的始終,使合規(guī)理念根植,真正樹立依法合規(guī)意識(shí),形成全行統(tǒng)一、自覺(jué)踐行的合規(guī)文化理念。做到制度執(zhí)行力明顯提高,內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題明顯減少,屢查屢犯、屢改屢犯的問(wèn)題大幅減少,內(nèi)控合規(guī)突出問(wèn)題極少發(fā)生。
二、合規(guī)建設(shè)的重點(diǎn)工作
(一)強(qiáng)化思想引導(dǎo),樹立合規(guī)意識(shí)。合規(guī)建設(shè)是我行信貸管理的重要組成部分。推進(jìn)合規(guī)建設(shè),要堅(jiān)持思想先行,把塑造合規(guī)理念、樹立
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化建設(shè),認(rèn)真開展信貸文化大討論,積極組織各項(xiàng)
調(diào)研工作,把準(zhǔn)形勢(shì)、認(rèn)清問(wèn)題,結(jié)合區(qū)情行情,客觀評(píng)估各類風(fēng)險(xiǎn),明確各類行為邊界和業(yè)務(wù)政策邊界;適時(shí)組織開展以找底線為主題的大討論,從授權(quán)中尋找經(jīng)營(yíng)底線,從政策法規(guī)中尋找管理底線。二是堅(jiān)決守住底線。認(rèn)真貫徹全省分支行行長(zhǎng)會(huì)議和全區(qū)工作會(huì)議精神,圍繞年度工作主題,推進(jìn)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理;堅(jiān)持定力,正確處理好短期和長(zhǎng)期的關(guān)系、局部和全局的關(guān)系,真正守住業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)防控、效益提升等方面底線,實(shí)現(xiàn)“高質(zhì)量”發(fā)展;當(dāng)前情況下,要重點(diǎn)針對(duì)地方政府融資_改革要求,牢牢守住省分行劃定的“四條底線”。三是奮力追求高線。在守住底線的基礎(chǔ)上,引導(dǎo)員工立足底線、追求高線,強(qiáng)調(diào)對(duì)重要風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行_,做到工作有預(yù)案、遇險(xiǎn)有準(zhǔn)備,補(bǔ)好短板,步步為營(yíng),爭(zhēng)取實(shí)現(xiàn)更好的結(jié)果;重點(diǎn)要扎實(shí)開展市場(chǎng)亂象整治、強(qiáng)化問(wèn)題整改,守住風(fēng)險(xiǎn)底線,并認(rèn)真培育信貸文化、形成行為自覺(jué),追求管理高線。
(二)強(qiáng)化學(xué)習(xí)培訓(xùn),提升履職能力。員工合規(guī)能力提升是推進(jìn)合規(guī)建設(shè)的有力抓手。提高員工合規(guī)能力,要堅(jiān)持常抓培訓(xùn),以落實(shí)“信貸隊(duì)伍建設(shè)年”活動(dòng)關(guān)于“四學(xué)四訓(xùn)”要求為契機(jī),突出重點(diǎn)、有序安排,用好“知鳥”平臺(tái),大力開展合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)。重點(diǎn)開展“三大學(xué)習(xí)”:
1.開展法律知識(shí)學(xué)習(xí)。采取專題講座與釋疑解惑相結(jié)合,重點(diǎn)發(fā)揮好外聘律師和省分行專業(yè)條線人員的支持作用,分步驟組織員工學(xué)好法律這項(xiàng)重要工具。一是組織學(xué)好法律條款。堅(jiān)持急用先學(xué),組織員工學(xué)習(xí)《公司法》《擔(dān)保法》《反洗錢法》等法律法規(guī),以及一些重要的司法解釋和人行、銀監(jiān)會(huì)重要的部門規(guī)章和規(guī)范性規(guī)定,提高員工法律知識(shí)水平。二是組織開展案例教學(xué)。開展需求征集活動(dòng),了解員工對(duì)于法律知識(shí)和應(yīng)用的實(shí)際需求;針對(duì)需求,以案例講解形式組織法律知識(shí)講授,比如合同糾紛管理、擔(dān)保事項(xiàng)管理、非法集資防范等,有效促進(jìn)法律知識(shí)學(xué)用結(jié)合。三是組織法律知識(shí)競(jìng)賽。適時(shí)組織員工進(jìn)行一次與
銀行業(yè)務(wù)緊密相關(guān)的日常法律知識(shí)競(jìng)賽活動(dòng)。
2.開展制度文件學(xué)習(xí)。采取文件學(xué)習(xí)與實(shí)踐操作相結(jié)合,重點(diǎn)發(fā)揮好部室學(xué)習(xí)會(huì)和各類專題討論會(huì)作用,及時(shí)補(bǔ)齊制度文件學(xué)習(xí)這一短板。一是加強(qiáng)學(xué)習(xí)組織工作。完善相應(yīng)的文件學(xué)習(xí)制度,持續(xù)深化“學(xué)”與“訓(xùn)”工作,提高員工對(duì)制度文件的學(xué)習(xí)掌握水平;重點(diǎn)用好各類文件匯編和政策解讀,學(xué)好信貸、財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)的基本制度、辦法,比如《信貸全流程標(biāo)準(zhǔn)化管理手冊(cè)》《省分行貸后管理指引》《貸后檢查盡職管理系統(tǒng)實(shí)施細(xì)則》等,提升員工崗位業(yè)務(wù)水平。二是強(qiáng)化制度建設(shè)工作。結(jié)合日常制度學(xué)用,查找當(dāng)前制度文件與經(jīng)營(yíng)管理要求不相適應(yīng),或制度文件之間銜接不順、相互沖突等問(wèn)題,以及查找制度建設(shè)空白之處,堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向,推進(jìn)我行層面制度的“廢改立”工作,提高
規(guī)章制度的質(zhì)量和效力。三是組織以考促學(xué)工作。適時(shí)組織員工進(jìn)行一次重要文件知識(shí)考試。
3.開展內(nèi)控知識(shí)學(xué)習(xí)。采取集中學(xué)習(xí)和分條線討論相結(jié)合,重點(diǎn)發(fā)揮好內(nèi)控自評(píng)和內(nèi)控合規(guī)條線復(fù)評(píng)的作用,緊緊扎牢做好內(nèi)控管理的思想屏障。一是組織好內(nèi)控管理重要文件學(xué)習(xí)。法規(guī)部門要發(fā)揮牽頭作用,梳理好內(nèi)控管理文件體系,并組織好相關(guān)重要文件學(xué)習(xí),提高員工對(duì)內(nèi)控管理重要性的認(rèn)識(shí),進(jìn)而提高員工對(duì)內(nèi)控管理知識(shí)點(diǎn)的掌握。二是組織好內(nèi)控管理崗位職責(zé)討論。在文件學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上,及時(shí)組織崗位職責(zé)討論,明確各層級(jí)、各條線、各崗位在內(nèi)控管理工作中的崗位職責(zé),使員工清楚本崗位在整個(gè)內(nèi)控管理中的位置和作用,為各崗位實(shí)施好內(nèi)控管理要求奠定基礎(chǔ)。三是組織好內(nèi)控管理
總結(jié)提升工作。在持續(xù)推動(dòng)內(nèi)控評(píng)價(jià)工作的基礎(chǔ)上,認(rèn)真總結(jié)內(nèi)控管理工作經(jīng)驗(yàn),查找內(nèi)控管理存在的不足,有的放矢、精準(zhǔn)導(dǎo)向,制定年度提升計(jì)劃,有序結(jié)合信貸隊(duì)伍建設(shè)、信貸基礎(chǔ)管理、財(cái)會(huì)崗位練兵等,持續(xù)提升我行內(nèi)控管理工作水平。
(三)強(qiáng)化督導(dǎo)檢查,促進(jìn)合規(guī)履職。結(jié)合深化整治市場(chǎng)亂象、內(nèi)控綜合治理工作,大力開展自律檢查工作,提高各項(xiàng)管理制度的貫徹落實(shí)水平,促進(jìn)各項(xiàng)內(nèi)控 ……(未完,全文共4137字,當(dāng)前僅顯示2090字,請(qǐng)閱讀下面提示信息。
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