主題教育調研報告

目錄/提綱：……
一、調研背景和目的
二、調研工作開展情況
（一）深入一線
（二）座談交流
三、發(fā)現(xiàn)的問題
（一）防范化解重大風險隱患任務艱巨
（二）基層隊伍綜合營銷能力亟需提升
（三）綜合營銷主動性不足
（四）個金各項業(yè)務均居全市后位
（五）信貸業(yè)務下滑嚴重
四、解決問題的措施和建議
（一）提高政治站位，毫不動搖推進重點政治任務
（二）加快轉型發(fā)展在基層落地執(zhí)行
1、加快發(fā)展轉型，主動研究轉型措施
2、加快現(xiàn)有機制完善調整
3、加大綜合營銷掛鉤考核力度
4、全力抓好旺季營銷
五、職工關心的熱點、難點、痛點問題
六、對上級行黨委班子及個人的意見建議
（一）對省行黨委班子及個人的建議
一是建議增加黨員發(fā)展名額，解決因發(fā)展指標受限、基層黨員力量薄弱的問題
（二）對市行黨委班子及個人的建議
三是基層網(wǎng)點人員工作時長和壓力較大，建議定期開展心理健康、減壓培訓
……
“不忘初心、牢記使命”主題教育調研報告

一、調研背景和目的
為扎實推進“不忘初心，牢記使命”主題教育活動，通過深入基層調研，找出基層存在的問題困難，查明影響基層發(fā)展的癥結，形成破解難題的硬招實招，通過調研檢驗學習教育成果，增強用中國特色社會主義理論指導實踐的能力，根據(jù)省市行部署，調研組在學習教育、檢視問題等工作基礎上，結合集團公司“一月一事、消滅最差”活動部署，于2019年10月25日赴**進行了專題調研。選取營業(yè)部調研主要鑒于以下考慮：根據(jù)總行、省行及市行半年工作會議部署及省行大零售業(yè)務轉型會議精神，零售業(yè)務特別是個人金融業(yè)務是轉型發(fā)展的關鍵環(huán)節(jié)和薄弱領域，在個金板塊傳統(tǒng)發(fā)展模式難以持續(xù)、增長愈加吃力背景下，抓好個金板塊轉型至關重要。**作為縣行的直屬營業(yè)單位，個金業(yè)務占全行的**%以上，自2019年以來營業(yè)部各項個金業(yè)務發(fā)展緩慢，重點單項業(yè)務發(fā)
……（新文秘網(wǎng)http://m.120pk.cn省略605字，正式會員可完整閱讀）……　
患任務艱巨。當前，外部監(jiān)管趨嚴，行政處罰力度不斷加大，但網(wǎng)點部分員工合規(guī)意識淡薄，屢查屢犯問題依然存在，未得到有效整治，在省市行檢查中屢次發(fā)現(xiàn)嚴重違規(guī)問題，為全行合規(guī)穩(wěn)健運行埋下風險隱患。
質量_方面，縣行不良貸款余額**萬元，不良率**%，較年初增加**萬元、**個百分點；超出個貸業(yè)務資產質量控制目標**萬元，資產質量_形勢嚴峻（因系統(tǒng)原因，無法分網(wǎng)點核算逾期及不良情況）。合規(guī)管理方面，9月份非現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)**柜員存在為高齡客戶辦理手機銀行且手機號碼非本人所有的問題，該問題在8月份**支行發(fā)生過，為防范再次發(fā)生該類違規(guī)問題，縣行及時將市行通報下發(fā)網(wǎng)點，但僅隔一月**再次發(fā)生該類問題，以上問題充分揭露了員工合規(guī)意識差、前后臺管理不通暢、后臺管理人員不盡職等問題。
（二）基層隊伍綜合營銷能力亟需提升。根據(jù)總行、省行轉型發(fā)展部署，要盡快轉變傳統(tǒng)業(yè)務發(fā)展模式，實現(xiàn)從以產品為中心向以客戶為中心轉變，從以傳統(tǒng)網(wǎng)點為主向線上線下融合轉變，這需要網(wǎng)點管理人員、基層員工及時轉變理念并掌握新的業(yè)務產品知識及營銷技巧。從調研情況看，仍有部分員工未意識到綜合營銷、轉型發(fā)展的緊迫性，營銷隊伍整體素質、業(yè)務產品掌握情況難以滿足當前轉型發(fā)展需求。
（三）綜合營銷主動性不足。客戶經理尤其是信貸客戶經理綜合營銷主動性較弱，分析主要原因在于信貸客戶經理專業(yè)績效較高，綜合營銷績效僅占全部績效的10%，績效考核引導效果較差。
（四）個金各項業(yè)務均居全市后位�？缳愐詠�，**“后十”指標個數(shù)占四項，跨賽月日均凈增全市排名**位、時點凈增排名**位、一年期及以內定期凈增排名**位，基金銷售**萬元，完成率僅**%。主要原因在于管理松散，營銷方式不正確，**競爭激烈。
（五）信貸業(yè)務下滑嚴重。自新系統(tǒng)上線后，信貸各項業(yè)務操作流程繁瑣，系統(tǒng)不穩(wěn)定，導致客戶流失較多。
四、解決問題的措施和建議
針對調研發(fā)現(xiàn)的問題，調研組與營業(yè)部人員共同進行了研究分析，共同制定了改進落實措施。具體如下：
（一）提高政治站位，毫不動搖推進重點政治任務
抓牢合規(guī)，嚴懲違規(guī)，嚴防風險。風險防控工作任何時候不能放松，特別是在旺季營銷的關鍵時期，要加強監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)問題要進行問責整改，支行長、主管及員工要實現(xiàn)崗位互控、互相監(jiān)督，將合規(guī)_時刻放在心上，決不能與經營發(fā)展割裂。
（二）加快轉型發(fā)展在基層落地執(zhí)行。
1、加快發(fā)展轉型，主動研究轉型措施。在正確認識轉型發(fā)展的基礎上，緊緊圍繞上級行轉型部署，認真研究本單位實際情況，盡快明確自身轉型落地轉型措施，實現(xiàn)以產品為中心向以客戶為中心營銷模式轉變，從傳統(tǒng)網(wǎng)點向線上線下聯(lián)動轉型。縣行轉型落地措施要確保與總行、省行轉型發(fā)展導向一致，并重點加快發(fā)展收單、快捷支付等戰(zhàn)略新業(yè)務發(fā)展，實現(xiàn)源頭獲客活客。
2、加快現(xiàn)有機制完善調整。結合轉型發(fā)展需要，盡快對當前不合時宜的機制、辦法、措施、培訓等進行響應調整，確保機制政策與轉型導向相符，為轉型發(fā)展提供支撐。如在工資總額有限的情況下，為發(fā)揮對轉型發(fā)展的支撐作用，縣行會結合自身實際調整考核方式，壓降傳統(tǒng)指標考核分值，提高綜合營銷考核占比，加大戰(zhàn)略新業(yè)務、轉型 ……（未完，全文共3364字，當前僅顯示1699字，請閱讀下面提示信息。收藏《主題教育調研報告》）