集團(tuán)有限公司銀行賬戶管理暫行辦法

目錄/提綱：……
（三）嚴(yán)禁違反規(guī)定出租、出借和轉(zhuǎn)讓企業(yè)銀行賬戶
（一）超過6個月未發(fā)生實(shí)質(zhì)性業(yè)務(wù)活動的銀行賬戶
（二）預(yù)期后續(xù)不會再發(fā)生業(yè)務(wù)的銀行賬戶
（三）在同一銀行開立多個一般賬戶
（四）其他不符合集團(tuán)公司統(tǒng)一銀行賬戶管理規(guī)定的情形
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**集團(tuán)有限公司銀行賬戶管理暫行辦法

第一章 總 則
第一條 為規(guī)范銀行賬戶的管理，確保資金安全，防范資金風(fēng)險，結(jié)合《****投資集團(tuán)有限公司貨幣資金管理辦法》，特制定本辦法。
第二條 本辦法適用于****投資集團(tuán)有限公司（以下簡稱集團(tuán)公司）及所投資的獨(dú)資、全資、控股公司、實(shí)際控制企業(yè)（以下簡稱各企業(yè)）。
第三條 銀行賬戶即為銀行存款賬戶，主要包括基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶。
第四條 銀行賬戶管理原則
（一）銀行賬戶的開立、變更、撤銷事項實(shí)行集團(tuán)公司審批、備案
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在撤銷銀行賬戶相關(guān)手續(xù)完成后5個工作日內(nèi)，按要求填寫《企業(yè)銀行賬戶撤銷備案表》（附件2），將備案表逐級上報至集團(tuán)公司財務(wù)部備案。
（三）集團(tuán)公司建立銀行賬戶管理備查簿，企業(yè)開立和使用的銀行賬戶必須全部納入銀行賬戶管理備查簿范圍，集團(tuán)公司財務(wù)部負(fù)責(zé)銀行賬戶管理備查簿的建立、日常維護(hù)和動態(tài)更新。
第六條 企業(yè)銀行賬戶開立、變更及撤銷須履行內(nèi)部審批手續(xù)，由經(jīng)辦人根據(jù)需要提出申請，由企業(yè)財務(wù)部負(fù)責(zé)人、分管財務(wù)領(lǐng)導(dǎo)及公司總經(jīng)理履行審批手續(xù)后將審批、備案信息逐級上報至集團(tuán)公司財務(wù)部。
第七條 企業(yè)應(yīng)嚴(yán)格控制賬戶數(shù)量，防止出現(xiàn)賬戶過多造成資金沉淀、管理混亂等問題，嚴(yán)禁不履行審批程序隨意新增賬戶。
第八條 企業(yè)應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況及時進(jìn)行銀行賬戶的清理與注銷。對于存在下列狀況之一的銀行賬戶，應(yīng)及時履行清理與注銷手續(xù)。
（一）超過6個月未發(fā)生實(shí)質(zhì)性業(yè)務(wù)活動的銀行賬戶。
（二）預(yù)期后續(xù)不會再發(fā)生業(yè)務(wù)的銀行賬戶。
（三）在同一銀行開立多個一般賬戶。
（四） 其他不符合集團(tuán)公司統(tǒng)一銀行賬戶管理規(guī)定的情形。
第九條 企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)銀行預(yù)留印鑒的管理，并嚴(yán)格執(zhí)行《****投資集團(tuán)有限公司印章管理暫行辦法》。
第十條 企業(yè)根據(jù)業(yè)務(wù)需要，可自行辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，并嚴(yán)格執(zhí)行《****投資集團(tuán)有限公司網(wǎng)上銀行密鑰管理暫行辦法》。
第十一條 企業(yè)基本賬戶及重要賬戶需開通賬戶余額變動提醒業(yè)務(wù)。
第十二條 嚴(yán)禁各企業(yè)開通手機(jī)銀行業(yè)務(wù)。

第三章 附 則
第十三條 對于違反銀行賬戶管理辦法的行為一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，集團(tuán)公司將進(jìn)行通報，并依照有關(guān)規(guī)定追究企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)人員的責(zé)任。
第十四條 本辦法由集團(tuán)公司財務(wù)部負(fù)責(zé)解釋和修訂。
第十五條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。

附件:1、企業(yè)銀行賬戶開立/變更申請表
2、企業(yè)銀行賬戶撤銷備案表


附件1
企業(yè)銀行賬戶開立/變更申請表
填表日期：
申請人名稱：
法定代表人： 聯(lián)系人： 聯(lián)系電話：
開戶行： 賬戶性質(zhì)(劃“√”)：(1)基本賬戶 (2)一般賬戶 (3)專用賬戶 (4)臨時賬戶
申 ……（未完，全文共1781字，當(dāng)前僅顯示1132字，請閱讀下面提示信息。收藏《集團(tuán)有限公司銀行賬戶管理暫行辦法》）