反洗錢征文：杜絕洗錢，人人有責(zé)

目錄/提綱：……
一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性
二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)
三是認(rèn)真選配工作人員
一是強(qiáng)化員工深刻領(lǐng)悟反洗錢的重要性
二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢知識(shí)培訓(xùn)
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反洗錢征文：杜絕洗錢，人人有責(zé)

中國經(jīng)濟(jì)事業(yè)的迅速發(fā)展，不僅為金融行業(yè)的騰飛插上了堅(jiān)硬的翅膀，同時(shí)也給各家金融機(jī)構(gòu)帶來了嚴(yán)峻的考驗(yàn)，洗錢犯罪活動(dòng)出現(xiàn)了跨國化、智能化、隱蔽化的趨勢(shì)，嚴(yán)重地危害了國家利益、國j-a全和金融機(jī)構(gòu)健康有序的運(yùn)行。試想，生活中縈繞在您身邊的都是毒販，黑社會(huì)組織，走私犯、金融詐騙罪犯甚至琳瑯滿目的洗錢機(jī)構(gòu)，我們的生活還會(huì)安定嗎？社會(huì)的安定還會(huì)有保障嗎？因此，打擊洗錢犯罪活動(dòng)，人人參與，人人有責(zé)!
　反洗錢是法律賦予銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，是穩(wěn)健經(jīng)營、保持自身競爭力的實(shí)際需要，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的保證，更是維護(hù)金融秩序穩(wěn)定的客觀要求。幾年來，我行堅(jiān)持開展反洗錢教育，培養(yǎng)了人人有責(zé)
……（新文秘網(wǎng)http://m.120pk.cn省略526字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
員。按上級(jí)要求，各網(wǎng)點(diǎn)將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔(dān)任反洗錢報(bào)告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強(qiáng)化反洗錢意識(shí)，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍。利用晨會(huì)時(shí)間，每季度召開一次反洗錢培訓(xùn)活動(dòng)，培訓(xùn)活動(dòng)采用靈活，有針對(duì)性的方式進(jìn)行。培訓(xùn)主要圍繞《反洗錢法》、《反洗錢工作管理辦法實(shí)施細(xì)則》及補(bǔ)充規(guī)定等相關(guān)制度展開學(xué)習(xí)，主要目的是更深入地普及反洗錢基本知識(shí)，主要從應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解反洗錢有關(guān)知識(shí)。另外，光大銀行還通過培訓(xùn)提高全行員工對(duì)反洗錢知識(shí)的認(rèn)知度。一是強(qiáng)化員工深刻領(lǐng)悟反洗錢的重要性。分行邀請(qǐng)人民銀行反洗錢專家開展行內(nèi)反洗錢人員培訓(xùn)，有效提高全員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提升全行反洗錢工作整體水平；二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢知識(shí)培訓(xùn)。對(duì)臨柜人員多次進(jìn)行反洗錢制度及知識(shí)培訓(xùn)，尤其側(cè)重于識(shí)別客戶和交易、報(bào)告可疑交易的培訓(xùn)，不斷充實(shí)和增強(qiáng)一線反洗錢操作人員的業(yè)務(wù)水平和對(duì)可疑交易的甄別能力。強(qiáng)調(diào)柜面人員應(yīng)主動(dòng)“了解客戶、認(rèn)識(shí)客戶”，提高反洗錢工作的主動(dòng)性，將被動(dòng)開展反洗錢工作變?yōu)橹鲃?dòng)承擔(dān)反洗錢義務(wù)。
再次，認(rèn)真開展反洗錢宣傳月活動(dòng)。反洗錢工作的艱巨性，決定了加大力度宣傳相關(guān)知識(shí)的必要性。反洗錢具有很強(qiáng)的社會(huì)公眾性，在履行反洗錢義務(wù)的同時(shí)，光大銀行也有責(zé)任和義務(wù)通過多種形式的宣傳活動(dòng)，向廣大群眾宣傳洗錢活動(dòng)對(duì)社會(huì)的危害性，提高社會(huì)公眾的反洗錢自我防范意識(shí)，使打擊洗錢犯罪逐漸成為社會(huì)共識(shí)。在宣傳反洗錢的同時(shí)，廣泛開展問卷調(diào)查，以問卷的形式對(duì)周邊公眾做好情況了解。問卷內(nèi)容主要包括客戶對(duì)反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)的了解、洗錢的危害認(rèn)知程度、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存重要性的認(rèn)識(shí)等情況，及時(shí)將調(diào)查結(jié)果進(jìn)行總結(jié)歸納，對(duì)多數(shù)公眾認(rèn)識(shí)不夠的方面，著重收集相關(guān)案例和知識(shí)點(diǎn)材料，制定有針對(duì)性的宣傳方案，做好重點(diǎn)宣傳工作。
最后，嚴(yán)格督促員工執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度。客戶身份識(shí)別是反洗錢的基礎(chǔ)，我行嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，根據(jù)客戶性質(zhì)、賬戶形態(tài)以及交易等具體情況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類；對(duì)反復(fù)發(fā)生可疑交易的客戶要作為高風(fēng)險(xiǎn)客戶予以重點(diǎn)關(guān)注，并與有關(guān)業(yè)務(wù)部門共同甄別分析，在開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)；在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件；在代售基金、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí) ……（未完，全文共2323字，當(dāng)前僅顯示1477字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《反洗錢征文：杜絕洗錢，人人有責(zé)》）