銀行2018年度反洗錢工作總結(jié)的報告

目錄/提綱：……
一、反洗錢工作整體情況及機構概況
二、反洗錢工作機制建立情況
（一）機制設置情況
（二）技術保障情況
（三）人員配備與資質(zhì)情況
（四）大額和可疑交易自查情況
三、反洗錢法定義務履行情況
（一）客戶身份識別
（二）對高風險客戶的特別措施
（三）客戶資料和交易記錄保存
（四）可疑交易報告
（五）對高風險業(yè)務的針對性措施
（六）開展反洗錢宣傳情況
（七）組織反洗錢培訓情況
（八）自主管理、檢查與審計
（九）基金業(yè)務反洗錢工作開展情況
四、反洗錢工作配合與成效情況
（一）協(xié)助行政調(diào)查情況
（二）接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況
（三）工作報告及接受日常監(jiān)管情況
（四）承擔其他重點任務情況
（五）洗錢風險防控成果
（六）有無重大違規(guī)事項
五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進建議
……
關于2018年度反洗錢工作總結(jié)的報告

省分行：
按照人民銀行《金融機構反洗錢監(jiān)督管理辦法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》和省分行的要求，行領導對反洗錢工作高度重視，及時對接當?shù)厝诵�，認真履行反洗錢職責，對我行客戶逐日進行反洗錢排查，并積極開展反洗錢宣傳工作，現(xiàn)將我行 2018年度反洗錢工作情況報告如下：
一、反洗錢工作整體情況及機構概況
我行現(xiàn)有內(nèi)設部門個，在崗員工人，其中：行領導人，中層干部人，目前有反洗錢工作人員12名。2018年以來，為預防洗錢活動，維護金融秩序，我行認真貫徹落實反洗錢法律法規(guī)，切實履行金融機構反洗錢法律義務，嚴格按照人民銀行及上級行的要求，組織轄內(nèi)員工積極做好反洗錢工作，反洗錢知識宣傳工作，在營業(yè)網(wǎng)點LED屏滾動播放反洗錢宣傳標語、在營業(yè)大廳電視宣傳屏上播出反洗錢宣傳視頻、在營業(yè)網(wǎng)點擺放并發(fā)放反洗錢宣傳折頁等，將反洗錢工作常態(tài)化，與業(yè)務宣傳相結(jié)合，持續(xù)營造出良好的反洗錢宣傳氛圍，不斷提高公眾反洗錢意識。并定期組織本行人員學習反洗錢法律法規(guī)知識、執(zhí)行貫徹反洗錢內(nèi)部控制制度，保證了反洗錢制度規(guī)定在我行得到有效落實。
二、反洗錢工作機制建立情況
（一）機制設置情況
為切實加強對反洗錢工
……（新文秘網(wǎng)http://m.120pk.cn省略830字，正式會員可完整閱讀）……　
信息不完整被人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心退回補正的現(xiàn)象。
三、反洗錢法定義務履行情況
（一）客戶身份識別。
2018年我行均能按照反洗錢規(guī)定開展客戶身份識別工作。開戶人員在為客戶辦理手續(xù)前認真對照審查客戶身份證明文件相關信息，并通過身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)、客戶回訪等方式確認客戶信息，留存相關影像資料及復印件。在辦理開戶業(yè)務時，要求必須客戶本人持有效身份證件或身份證明文件辦理開戶手續(xù)，并真實、完整地填寫客戶基本信息表格等材料。我行所辦理各項業(yè)務均符合相關制度要求，尚未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。我行通過身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)及現(xiàn)場征詢、客戶回訪等方式識別確認客戶交易信息，識別過程中未發(fā)現(xiàn)異�，F(xiàn)象，沒有為身份不明的客戶辦理業(yè)務或提供服務等情況。
（二）對高風險客戶的特別措施。
我行反洗錢業(yè)務個人客戶和單位客戶的風險等級劃分為：低風險、一般關注風險和高度關注風險三類。
對高風險客戶采取高度重視、重點監(jiān)控措施。高風險客戶管理遵循定量與定性分析相結(jié)合原則、持續(xù)性原則、b_m性原則，根據(jù)不同客戶洗錢風險等級采取分類管理措施，對客戶進行持續(xù)識別，加強客戶交易的檢查頻率，及時更新客戶的身份信息，及時報告可疑交易，確保最大限度地防范洗錢風險事件的發(fā)生。
（三）客戶資料和交易記錄保存。
我行嚴格按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》及其他規(guī)范性文件要求安全、準確、完整的保存客戶身份資料、交易記錄等，開戶資料雙人保管，未經(jīng)批準手續(xù)不得調(diào)閱客戶有關資料。同時嚴格整理、裝訂、保管交易憑證，確保足以重現(xiàn)業(yè)務交易過程。
（四）可疑交易報告。
我行基本能按照“《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行反洗錢客戶風險等級評定管理辦法》、《反洗錢管理系統(tǒng)操作規(guī)程》”的要求，加強對大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬支付交易的監(jiān)測，落實大額和可疑交易報告制度。一是通過建立工作臺賬制度和異常交易報告制度，制定《坐班主任日志登記簿》，加強對大額匯兌交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)賬收付交易進行詳細登記、分析，防止犯罪分子利用銀行進行洗錢活動；二是按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表；三是嚴格落實大額現(xiàn)金支付審批制度，對出入我行機構的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬交易實行有效的高規(guī)格監(jiān)測，凡支付金額觸發(fā)反洗錢規(guī)則的交易，不論是否存在異常，都能夠及時、準確的通過反洗錢系統(tǒng)篩選上報。2018年我行先后排查客戶 家，向總行報送大額交易 份，排除可疑交易 份。
（五）對高風險業(yè)務的針對性措施。
對高度關注風險客戶的大額資金交易行為采取全面盡職調(diào)查，包括其交易的背景、動機、目的，核實交易的真實性、合理性與必要性。對客戶進行持續(xù)識別，加強客戶交易的檢查頻率，更新客戶的身份信息，及時報告可疑交易，確保最大限度地防范洗錢風險事件的發(fā)生。
（六）開展反洗錢宣傳情況。
按照人民銀行及上級行的要求和部署，我行于2018年先后開展反洗錢知識宣傳3次，9月18日開展了反洗錢、支付安全等金融知識進軍營宣傳活動，9月5日在 公園廣場及周邊社區(qū)、企業(yè)開展了反洗錢知識宣傳活動，7月29日參加了人民銀行組織的“普及‘三反’知識，防范洗錢風險”集中宣傳活動。各項宣傳活動我行通過懸掛反洗錢宣傳活動橫幅和張貼標語，印制、發(fā)放反洗錢宣傳手冊，營業(yè)廳播放反洗錢宣傳視頻，利用LED顯示屏字幕滾動顯示宣傳標語，設置反洗錢咨詢臺等多種宣傳方式進行反洗錢知識宣傳，并利用窗口指導、業(yè)務咨詢等形式宣傳反洗錢政策規(guī)定，普及反洗錢知識，了解反洗錢工作重要性，大力支持和勇于參與反洗錢工作，為反洗錢法規(guī)制度的有效實施營造良好的社會環(huán)境。
（七）組織反洗錢培訓情況。
2018年7月18日，組織反洗錢專兼職人員及新員工參加反洗錢系統(tǒng)操作規(guī)程、反洗錢管理辦法及相關法律法規(guī)培訓，7月26日至9月18日我行6名反洗錢專兼職人員參加了中國人民銀行反洗錢局和中國金融培訓中心共同舉辦的第七期金融業(yè)反洗錢網(wǎng)絡培訓，9月26日觀看了國內(nèi)外反洗錢形勢及監(jiān)管要求解讀網(wǎng)絡視頻培訓。通過對反洗錢知識的學習培訓，有利于反洗錢工作人員熟悉反洗錢操作程序，提高反洗錢綜合能力，同時對員工進行反洗錢法律法規(guī)和職業(yè)操守教育，能夠不斷提高員工的法制觀念和道德意識，增強防控風險和責任意識。
（八）自主管理、檢查與審計。
根據(jù)相關反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，我行從完善制度入手，明確反洗錢工作崗位職責，分 ……（未完，全文共4612字，當前僅顯示2329字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行2018年度反洗錢工作總結(jié)的報告》）