農(nóng)商銀行經(jīng)驗(yàn)材料：堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)底線 筑牢案防屏障

目錄/提綱：……
一、念好合規(guī)“緊箍咒”，做到有“法”可依
二是聘請公檢法、黨校人員專職授課，開展法制警示教育、黨史黨課和道德講壇活動(dòng)
三是到監(jiān)獄實(shí)地觀摩和觀看案例影片，聆聽現(xiàn)場解說，做到警鐘長鳴
一是編發(fā)了合規(guī)短信
二是設(shè)置了合規(guī)文化內(nèi)部網(wǎng)站專欄，編發(fā)了《合規(guī)簡報(bào)》
二、筑牢安全“防火墻”，做到有“法”必依
一是成立案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組及專班
二是落實(shí)案防量化考核兌現(xiàn)
三是落實(shí)三個(gè)第一責(zé)任人
二是建立員工互控案防責(zé)任機(jī)制
三是單位與員工及其家屬簽訂安全責(zé)任書
三、設(shè)置監(jiān)督“高壓線”，做到執(zhí)“法”必嚴(yán)
二是開立外出創(chuàng)業(yè)人士還款付息臨時(shí)存款賬戶
三是加強(qiáng)重要空白憑證管理
一是“三措”并舉，深入開展員工不良行為排查活動(dòng)
二是對重點(diǎn)部位排查
四、打造懲戒“鐵金剛”，做到違“法”必究
一是嚴(yán)格落實(shí)“四項(xiàng)制度”
……
農(nóng)商銀行經(jīng)驗(yàn)材料：堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)底線 筑牢案防屏障
**農(nóng)商銀行

中國有句古訓(xùn)叫“千里之堤，潰于蟻穴”，意思就是千里長堤雖然看似十分牢固，卻會(huì)因?yàn)橐粋�(gè)小小蟻穴而崩潰。其實(shí)，蟻穴本身并不可怕，可怕的就是把它與長堤聯(lián)系起來。2013年，**農(nóng)商銀行牢固樹立“案防無小事”和“蟻穴”意識(shí)，圍繞長效發(fā)展的“長堤”，標(biāo)本兼治、預(yù)防為主、懲防并舉，實(shí)現(xiàn)了零案件和零事故，為全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康快速發(fā)展提供了有力保障。截止年末，各項(xiàng)存款38億元，比上年增加12億元，各項(xiàng)貸款余額達(dá)到22億元，不良貸款3637萬元，不良貸款占比1.96%;資金實(shí)力不斷壯大，資產(chǎn)水平明顯提高，抗風(fēng)險(xiǎn)能力顯著增強(qiáng)，資產(chǎn)總額達(dá)到44億元，資本充足率為18%，拔備覆蓋率達(dá)到216.55%，實(shí)現(xiàn)盈利6392萬元；被評(píng)為“**綜合治理先進(jìn)單位”、“**法制建設(shè)先進(jìn)單位”、“**市文明單位”。下面，把我們的具體做法向各位領(lǐng)導(dǎo)和同志們做一匯報(bào)：
一、念好合規(guī)“緊箍咒”，做到有“法”可依
俗話說“沒有規(guī)矩，不成方圓 ”，隨著金融的不斷創(chuàng)新與轉(zhuǎn)型，創(chuàng)新和完善內(nèi)控管理制度也成了我們的當(dāng)務(wù)之急。2013年，我行以“合規(guī)文化警示教育月”活動(dòng)為契機(jī)，狠抓各項(xiàng)制度的梳理、制定、修訂和完善，讓員工有“法”可依，有章可循。在此
……（新文秘網(wǎng)http://m.120pk.cn省略850字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
的理念，強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確崗位責(zé)任，形成上下齊抓共管合力抓案防的工作局面。
領(lǐng)導(dǎo)重視，齊抓共管。一是成立案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組及專班。于上年底及早召開班子會(huì)及中層干部會(huì)，對2013年案防工作的總體思路和具體舉措進(jìn)行醞釀和溝通，形成《案件防控工作規(guī)劃及措施》，提出了案件防控工作意見及措施，明確了當(dāng)年度案防工作目標(biāo)和任務(wù)；二是落實(shí)案防量化考核兌現(xiàn)。按照《案件防控工作量化考核實(shí)施辦法》，將案防納入績效考核和內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)之內(nèi)，按年對所轄單位案件防控工作進(jìn)行檢查考核；三是落實(shí)三個(gè)第一責(zé)任人。明確黨委書記***為案防工作第一責(zé)任人，對轄內(nèi)案防工作負(fù)總責(zé)；紀(jì)委書記（監(jiān)事長）***為案防工作監(jiān)督第一責(zé)任人，對案防工作負(fù)監(jiān)督責(zé)任；行長**、副行長**、**為各分管業(yè)務(wù)條線案防工作的第一責(zé)任人，對條線案防工作負(fù)直接管理責(zé)任。同時(shí)領(lǐng)導(dǎo)班子成員對掛點(diǎn)支行包內(nèi)控管理、包任務(wù)指標(biāo)督辦、包績效考核等。每月不定時(shí)到基層巡查一次，對各網(wǎng)點(diǎn)任務(wù)完成情況進(jìn)行一次督辦、對內(nèi)控管理進(jìn)行一次檢查、對業(yè)務(wù)發(fā)展情況進(jìn)行一次調(diào)研、對員工進(jìn)行一次座談。
包點(diǎn)包人，簽訂責(zé)任。按照“領(lǐng)導(dǎo)包片”、“部門包線”、“審計(jì)包片”的原則，層層簽訂責(zé)任狀。一是總行與所轄16個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)支行簽訂了案件防控責(zé)任狀，與全縣272名員工簽訂了崗位責(zé)任狀和互控責(zé)任書，全縣支行行長、副行長、會(huì)計(jì)、柜員、庫管員、授權(quán)員、客戶經(jīng)理、貸后管理員等8類崗位人員寫出了崗位承諾書。 二是建立員工互控案防責(zé)任機(jī)制。簽訂員工互控責(zé)任狀，構(gòu)建起員工相互監(jiān)督、互相制約的監(jiān)督機(jī)制和責(zé)任體系，形成案防工作“一榮俱榮、一損俱損”的集體榮譽(yù)感和責(zé)任感，從源頭上杜絕了不良行為的滋生和不規(guī)范操作的蔓延。三是單位與員工及其家屬簽訂安全責(zé)任書。為減少和控制因車禍、酒后zhi事、不慎導(dǎo)致電火煙火、被搶、被盜、出游意外傷亡等導(dǎo)致的個(gè)人與單位扯皮鬧事現(xiàn)象，要求各支行以協(xié)議的形式與員工及其家屬簽訂安全責(zé)任書，區(qū)分工作責(zé)任和個(gè)人責(zé)任，倡導(dǎo)員工遵循社會(huì)公德，收效明顯。
創(chuàng)建標(biāo)桿，引領(lǐng)示范。為充分發(fā)揮各條線的_作用。今年初，**農(nóng)商銀行黨委研究，根據(jù)各條線的管理職責(zé)，各條線科室選擇一家支行作為標(biāo)桿示范單位，在經(jīng)驗(yàn)成熟后并全縣推廣。2013年12月由各分管領(lǐng)導(dǎo)帶領(lǐng)相關(guān)部室進(jìn)行標(biāo)桿支行檢查驗(yàn)收，稽核監(jiān)察部選擇關(guān)防支行為案防與合規(guī)標(biāo)桿示范單位，保衛(wèi)部選擇湖北口支行為安全保衛(wèi)標(biāo)桿示范單位，兩個(gè)支行均于11月份驗(yàn)收達(dá)標(biāo)，2014年根據(jù)標(biāo)桿示范的標(biāo)準(zhǔn)全縣推廣。
三、設(shè)置監(jiān)督“高壓線”，做到執(zhí)“法”必嚴(yán)
為全面掌控全轄網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)隱患點(diǎn)及員工的操作規(guī)范程度，我們充分發(fā)揮監(jiān)控中心、“飛行”接管小組、應(yīng)急小隊(duì)、稽核檢查輔導(dǎo)組的職能，起到了“千里眼”、“順風(fēng)耳”等作用。
遠(yuǎn)程監(jiān)控“千里眼”。 2013年，我們充分發(fā)揮遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)在防范安全風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)和提高優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)水平等方面的作用，為全行經(jīng)營把牢“合規(guī)門”。針對安保、內(nèi)控和優(yōu)質(zhì)服務(wù)等工作制定了詳細(xì)、具有可操作性的檢查操作表，工作人員逐項(xiàng)嚴(yán)格檢查員工日常工作中安全保衛(wèi)制度的執(zhí)行、押運(yùn)公司守庫和押運(yùn)及自助設(shè)備夜間安全情況；運(yùn)行管理部門指定專人按照檢查表，不定期利用遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)巡查網(wǎng)點(diǎn)柜員、現(xiàn)場管理人員的內(nèi)控制度執(zhí)行情況；優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)檢查小組定期運(yùn)用遠(yuǎn)程監(jiān)控對各網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)環(huán)境、服務(wù)設(shè)施、員工服務(wù)禮儀及儀表服飾進(jìn)行常規(guī)檢查，并將檢查結(jié)果納入網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)季度優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作進(jìn)行考核。同時(shí)，通過遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)，檢查人員對發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)通知相關(guān)責(zé)任人，并責(zé)令當(dāng)場糾改，實(shí)現(xiàn)了對問題的“早發(fā)現(xiàn)，早處置”，達(dá)到了“立查立糾”的良好效果。全年利用遠(yuǎn)程監(jiān)控及時(shí)對基層網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行各類風(fēng)險(xiǎn)提示百余次，所發(fā)現(xiàn)的問題全部得到當(dāng)場糾改。
飛行檢查“順風(fēng)耳”。2013年我們組建了“飛行”接管專班，對全轄的操作風(fēng)險(xiǎn)形成常態(tài)化檢查。通過暗查和現(xiàn)場觀察，對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員或信貸業(yè)務(wù)辦理情況、業(yè)務(wù)處理流程、崗位履職、風(fēng)險(xiǎn)防范情況進(jìn)行檢查�，F(xiàn)場接管柜員的所有業(yè)務(wù)，同時(shí)與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或其他崗位工作人員進(jìn)行交流。現(xiàn)場查閱業(yè)務(wù)憑證、登記簿、貸款檔案、臺(tái)帳等業(yè)務(wù)資料�，F(xiàn)場調(diào)閱監(jiān)控查看網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)流程。實(shí)地清點(diǎn)金庫、柜員尾箱及自助設(shè)備的庫存現(xiàn)金、重要單證、重要物品等。全年及時(shí)發(fā)現(xiàn)和整改隱患5個(gè)。
業(yè)務(wù)監(jiān)管“多面手”。一是加強(qiáng)信貸檔案管理，由支行行長管理小額農(nóng)貸檔案，所有貸款發(fā)放后支行行長必須在15日內(nèi)首次函證、管戶信貸員須每兩年輪崗一次，通過此舉有效防范了冒名貸款和信貸人員道德風(fēng)險(xiǎn)，提高了信貸資金 ……（未完，全文共4726字，當(dāng)前僅顯示2387字，請閱讀下面提示信息。收藏《農(nóng)商銀行經(jīng)驗(yàn)材料：堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)底線 筑牢案防屏障》）