農(nóng)商銀行2019監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告及2020年工作思路

目錄/提綱：……
一、2019年工作回顧
（一）完善監(jiān)督機(jī)制，提升監(jiān)督管理水平
（二）強(qiáng)化日常監(jiān)督，促進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理監(jiān)督
（三）提高審計(jì)質(zhì)效，促進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理合規(guī)
二、2020年監(jiān)事會(huì)工作思路
（二）聚力內(nèi)部監(jiān)督，逐步規(guī)范經(jīng)營(yíng)管理
（三）加強(qiáng)內(nèi)外督導(dǎo)，促進(jìn)全面依法合規(guī)
（四）突出監(jiān)督重點(diǎn)，化解經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)
（五）強(qiáng)化監(jiān)督執(zhí)行，推動(dòng)完善精細(xì)化管理
（六）優(yōu)化審計(jì)體系，有效提升審計(jì)效能
……
**農(nóng)商銀行2019監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告及2020年工作思路

監(jiān)事長(zhǎng) ***

各位股東：
現(xiàn)在，我代表監(jiān)事會(huì)，向股東大會(huì)報(bào)告監(jiān)事會(huì)2019年工作，請(qǐng)予審議。
一、2019年工作回顧
2019年，**農(nóng)商銀行監(jiān)事會(huì)在省聯(lián)社、**市農(nóng)商行系統(tǒng)黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹執(zhí)行監(jiān)管部門工作部署，緊緊圍繞“轉(zhuǎn)機(jī)制、強(qiáng)合規(guī)，全力推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展”這條主線，建立健全監(jiān)督方式，不斷增強(qiáng)監(jiān)督能力，有效發(fā)揮監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督作用，較好促進(jìn)全行穩(wěn)鍵發(fā)展。
（一）完善監(jiān)督機(jī)制，提升監(jiān)督管理水平。
1. 完善內(nèi)控制度。為進(jìn)一步規(guī)范監(jiān)事會(huì)運(yùn)作，**農(nóng)商銀行監(jiān)事會(huì)根據(jù)《商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)工作指引》《**省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)工作管理辦法》等文件制定了《****農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司監(jiān)事會(huì)工作實(shí)施細(xì)則》。同時(shí)監(jiān)督各部門完善我行內(nèi)部控制制度，2019年我行印發(fā)了104份制度，其中新增70份，修訂34份，年內(nèi)廢止制度10份。2019年4月份，我行對(duì)**年的內(nèi)部制度開展評(píng)價(jià)及制度后續(xù)評(píng)估，綜合得分為89.53分，內(nèi)部控制制度評(píng)價(jià)屬于滿意級(jí)，進(jìn)一步完
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。二是通過(guò)列席財(cái)務(wù)管理相關(guān)會(huì)議，加強(qiáng)對(duì)財(cái)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督。2019年，監(jiān)事會(huì)派人列席招標(biāo)采購(gòu)委員會(huì)8次，財(cái)務(wù)管理委員會(huì)13次，資產(chǎn)負(fù)債委員會(huì)8次。
3.加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督。一是2019年度監(jiān)事會(huì)根據(jù)上級(jí)監(jiān)管部門督辦意見及本行經(jīng)營(yíng)情況，出具風(fēng)險(xiǎn)提示、監(jiān)督意見書、督辦通知書等42份，內(nèi)容涉及財(cái)務(wù)活動(dòng)和信貸管理、存放同業(yè)、反洗錢工作等方面。二是2019年9月10日，針對(duì)本行信貸資產(chǎn)質(zhì)量下降的情況，監(jiān)事會(huì)召開了不良貸款約談會(huì)，信貸管理部、總行營(yíng)業(yè)部、18個(gè)支行（分理處）等26名負(fù)責(zé)人參加了會(huì)議，在各責(zé)任部門匯報(bào)了不良貸款壓降情況后，監(jiān)事會(huì)分析本行不良貸款形成總體情況，明確不良貸款壓降目標(biāo)任務(wù)及獎(jiǎng)懲措施，對(duì)各單位任務(wù)完成情況進(jìn)行日監(jiān)測(cè)、周統(tǒng)計(jì)、旬通報(bào)、月督辦、季總結(jié)，構(gòu)建人人重視、全員參與壓降不良貸款的工作格局，合力推動(dòng)我行不良貸款清收工作多舉措啟動(dòng)、高效率開展、高質(zhì)量落地。截至2019年底，全行不良貸款不良貸款余額12760萬(wàn)元，比年初減少512萬(wàn)元；不良貸款率1.75%，比年初減少0.1個(gè)百分點(diǎn)。
（三）提高審計(jì)質(zhì)效，促進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理合規(guī)。
2019年監(jiān)事會(huì)主要組織開展了內(nèi)部控制評(píng)價(jià)、財(cái)務(wù)專項(xiàng)審計(jì)、銀企對(duì)賬管理非現(xiàn)場(chǎng)檢查、不良貸款責(zé)任認(rèn)定及追究等16項(xiàng)審計(jì)檢查工作，其中開展全面審計(jì)1次，專項(xiàng)審計(jì)9次，其他審計(jì)6次。
1.強(qiáng)化存在問(wèn)題整改與督辦。為進(jìn)一步提高檢查質(zhì)量，針對(duì)各項(xiàng)檢查存在的問(wèn)題，按問(wèn)題類型、責(zé)任單位、責(zé)任人建立問(wèn)題清單及整改臺(tái)賬，落實(shí)整改措施，整改責(zé)任人。一是針對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)模塊監(jiān)測(cè)檢查發(fā)現(xiàn)的員工賬戶管理的風(fēng)險(xiǎn)隱患向人力資源部發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示書1份；二是針對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)代發(fā)代扣業(yè)務(wù)存在風(fēng)險(xiǎn)漏洞向零售業(yè)務(wù)部發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示書1份；三是針對(duì)**年高管離任審計(jì)存在問(wèn)題整改不到位向信貸管理部、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部發(fā)出催辦通知書2份。四是2019年持續(xù)跟蹤**年高管人員離任審計(jì)、**年信貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)審計(jì)、2019年**同志離任審計(jì)、2019年監(jiān)事長(zhǎng)履職情況專項(xiàng)審計(jì)等行業(yè)審計(jì)的存在問(wèn)題整改工作，以上審計(jì)項(xiàng)目的整改率分別為100%、100%、97.82%、93.75%。
**年11月22日至**年12月20日，省聯(lián)社黨委巡察組檢查指出我行存在問(wèn)題有4大方面41個(gè)問(wèn)題（共64個(gè)具體問(wèn)題）。我行迅速成立了整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由紀(jì)委、監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)巡察整改落實(shí)工作。監(jiān)事會(huì)先后組織召開了3次專題會(huì)議，對(duì)照存在問(wèn)題逐個(gè)剖析，一一落實(shí)整改，整改完成率89%，并對(duì)已完成整改事項(xiàng)進(jìn)行“回頭看”檢查，切實(shí)督促轄內(nèi)各責(zé)任單位落實(shí)合規(guī)管理責(zé)任，推動(dòng)從合規(guī)管理工作向基層延伸。
2.強(qiáng)化非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)。2019年利用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)開展非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)，對(duì)全行存在資金往來(lái)異常員工行為的員工進(jìn)行電話調(diào)查、現(xiàn)場(chǎng)約談、詢問(wèn)及函詢等方式排查，發(fā)出函詢合計(jì)276份。員工異常行為排查范圍涉及：?jiǎn)T工自辦業(yè)務(wù)、借款戶資金流入員工賬戶、信貸資金流入經(jīng)辦人、離職柜員柜員卡狀態(tài)、員工為客戶提供還款資金及內(nèi)部賬資金流入員工賬戶等。對(duì)排查發(fā)現(xiàn)個(gè)別員工為客戶提供資金，參與結(jié)清客戶貸款等問(wèn)題，分別給予立案處理。
3.強(qiáng)化責(zé)任追究。2019年以來(lái)，監(jiān)事會(huì)依照有關(guān)規(guī)定，堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，以不良貸款責(zé)任追究為抓手，深挖細(xì)查，落實(shí)責(zé)任追究，共問(wèn)責(zé)155人，其中記大過(guò)1人，記過(guò)3人，警告8人，通報(bào)批評(píng)18人，責(zé)令限期整改、書面檢查及經(jīng)濟(jì)處罰90人，其他責(zé)任追究35人。
4.強(qiáng)化合規(guī)警示教育。
一是召開警示教育專題會(huì)。2019年，監(jiān)事會(huì)組織召開4次警示教育專題會(huì)，以案為鑒、施教于先，引導(dǎo)員工樹立正確的職業(yè)操守，全面加強(qiáng)紀(jì)律建設(shè)；教育員工廉潔自律，警鐘長(zhǎng)鳴，戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢，如履薄冰。
二是開展合規(guī)警示教育宣講活動(dòng)。2019年在總行及**、**、**、**等支行（分理處）開展違規(guī)貸款合規(guī)警示教育宣講活動(dòng)12場(chǎng)次，以本行近年發(fā)生的違規(guī)違紀(jì)案例為警示教材，引導(dǎo)員工講規(guī)矩、守底線，自覺抵制違法亂紀(jì)行為。
三是堅(jiān)持談心談話制度。2019年，召開3次中層干部任前集體談話會(huì)，進(jìn)一步培育全體干部合規(guī)價(jià)值觀，增強(qiáng)依法合規(guī)觀念， ……（未完，全文共6176字，當(dāng)前僅顯示2169字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《農(nóng)商銀行2019監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告及2020年工作思路》）