目錄/提綱:……
一、2019年工作回顧
(一)完善監(jiān)督機(jī)制,提升監(jiān)督管理水平
(二)強(qiáng)化日常監(jiān)督,促進(jìn)經(jīng)營管理監(jiān)督
(三)提高審計(jì)質(zhì)效,促進(jìn)經(jīng)營管理合規(guī)
二、2020年監(jiān)事會(huì)工作思路
(二)聚力內(nèi)部監(jiān)督,逐步規(guī)范經(jīng)營管理
(三)加強(qiáng)內(nèi)外督導(dǎo),促進(jìn)全面依法合規(guī)
(四)突出監(jiān)督重點(diǎn),化解經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn)
(五)強(qiáng)化監(jiān)督執(zhí)行,推動(dòng)完善精細(xì)化管理
(六)優(yōu)化審計(jì)體系,有效提升審計(jì)效能
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**農(nóng)商銀行2019監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告及2020年工作思路
監(jiān)事長 ***
各位股東:
現(xiàn)在,我代表監(jiān)事會(huì),向股東大會(huì)報(bào)告監(jiān)事會(huì)2019年工作,請予審議。
一、2019年工作回顧
2019年,**農(nóng)商
銀行監(jiān)事會(huì)在省聯(lián)社、**市農(nóng)商行系統(tǒng)黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo),全面貫徹執(zhí)行監(jiān)管部門工作部署,緊緊圍繞“轉(zhuǎn)機(jī)制、強(qiáng)合規(guī),全力推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展”這條主線,建立健全監(jiān)督方式,不斷增強(qiáng)監(jiān)督能力,有效發(fā)揮監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督作用,較好促進(jìn)全行穩(wěn)鍵發(fā)展。
(一)完善監(jiān)督機(jī)制,提升監(jiān)督管理水平。
1. 完善內(nèi)控制度。為進(jìn)一步規(guī)范監(jiān)事會(huì)運(yùn)作,**農(nóng)商銀行監(jiān)事會(huì)根據(jù)《商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)工作指引》《**省
農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)工作管理辦法》等文件制定了《****農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司監(jiān)事會(huì)工作實(shí)施細(xì)則》。同時(shí)監(jiān)督各部門完善我行內(nèi)部控制制度,2019年我行印發(fā)了104份制度,其中新增70份,修訂34份,年內(nèi)廢止制度10份。2019年4月份,我行對**年的內(nèi)部制度開展評價(jià)及制度后續(xù)評估,綜合得分為89.53分,內(nèi)部控制制度評價(jià)屬于滿意級,進(jìn)一步完
……(新文秘網(wǎng)http://m.120pk.cn省略772字,正式會(huì)員可完整閱讀)……
。二是通過列席財(cái)務(wù)管理相關(guān)會(huì)議,加強(qiáng)對財(cái)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督。2019年,監(jiān)事會(huì)派人列席招標(biāo)采購委員會(huì)8次,財(cái)務(wù)管理委員會(huì)13次,資產(chǎn)負(fù)債委員會(huì)8次。
3.加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督。一是2019年度監(jiān)事會(huì)根據(jù)上級監(jiān)管部門督辦意見及本行經(jīng)營情況,出具風(fēng)險(xiǎn)提示、監(jiān)督意見書、督辦通知書等42份,內(nèi)容涉及財(cái)務(wù)活動(dòng)和信貸管理、存放同業(yè)、反洗錢工作等方面。二是2019年9月10日,針對本行信貸資產(chǎn)質(zhì)量下降的情況,監(jiān)事會(huì)召開了不良貸款約談會(huì),信貸管理部、總行營業(yè)部、18個(gè)支行(分理處)等26名負(fù)責(zé)人參加了會(huì)議,在各責(zé)任部門
匯報(bào)了不良貸款壓降情況后,監(jiān)事會(huì)分析本行不良貸款形成總體情況,明確不良貸款壓降目標(biāo)任務(wù)及獎(jiǎng)懲措施,對各單位任務(wù)完成情況進(jìn)行日監(jiān)測、周統(tǒng)計(jì)、旬通報(bào)、月督辦、季
總結(jié),構(gòu)建人人重視、全員參與壓降不良貸款的工作格局,合力推動(dòng)我行不良貸款清收工作多舉措啟動(dòng)、高效率開展、高質(zhì)量落地。截至2019年底,全行不良貸款不良貸款余額12760萬元,比年初減少512萬元;不良貸款率1.75%,比年初減少0.1個(gè)百分點(diǎn)。
(三)提高審計(jì)質(zhì)效,促進(jìn)經(jīng)營管理合規(guī)。
2019年監(jiān)事會(huì)主要組織開展了內(nèi)部控制評價(jià)、財(cái)務(wù)專項(xiàng)審計(jì)、銀企對賬管理非現(xiàn)場檢查、不良貸款責(zé)任認(rèn)定及追究等16項(xiàng)審計(jì)檢查工作,其中開展全面審計(jì)1次,專項(xiàng)審計(jì)9次,其他審計(jì)6次。
1.強(qiáng)化存在問題整改與督辦。為進(jìn)一步提高檢查質(zhì)量,針對各項(xiàng)檢查存在的問題,按問題類型、責(zé)任單位、責(zé)任人建立問題清單及整改臺賬,落實(shí)
整改措施,整改責(zé)任人。一是針對非現(xiàn)場審計(jì)模塊監(jiān)測檢查發(fā)現(xiàn)的員工賬戶管理的風(fēng)險(xiǎn)隱患向人力資源部發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示書1份;二是針對檢查發(fā)現(xiàn)代發(fā)代扣業(yè)務(wù)存在風(fēng)險(xiǎn)漏洞向零售業(yè)務(wù)部發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示書1份;三是針對**年高管離任審計(jì)存在問題整改不到位向信貸管理部、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部發(fā)出催辦通知書2份。四是2019年持續(xù)跟蹤**年高管人員離任審計(jì)、**年信貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)審計(jì)、2019年**同志離任審計(jì)、2019年監(jiān)事長履職情況專項(xiàng)審計(jì)等行業(yè)審計(jì)的存在問題整改工作,以上審計(jì)項(xiàng)目的整改率分別為100%、100%、97.82%、93.75%。
**年11月22日至**年12月20日,省聯(lián)社黨委巡察組檢查指出我行存在問題有4大方面41個(gè)問題(共64個(gè)具體問題)。我行迅速成立了整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組,由紀(jì)委、監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)巡察整改落實(shí)工作。監(jiān)事會(huì)先后組織召開了3次專題會(huì)議,對照存在問題逐個(gè)剖析,一一落實(shí)整改,整改完成率89%,并對已完成整改事項(xiàng)進(jìn)行“回頭看”檢查,切實(shí)督促轄內(nèi)各責(zé)任單位落實(shí)合規(guī)管理責(zé)任,推動(dòng)從合規(guī)管理工作向基層延伸。
2.強(qiáng)化非現(xiàn)場審計(jì)。2019年利用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)開展非現(xiàn)場審計(jì),對全行存在資金往來異常員工行為的員工進(jìn)行電話調(diào)查、現(xiàn)場約談、詢問及函詢等方式排查,發(fā)出函詢合計(jì)276份。員工異常行為排查范圍涉及:員工自辦業(yè)務(wù)、借款戶資金流入員工賬戶、信貸資金流入經(jīng)辦人、離職柜員柜員卡狀態(tài)、員工為客戶提供還款資金及內(nèi)部賬資金流入員工賬戶等。對排查發(fā)現(xiàn)個(gè)別員工為客戶提供資金,參與結(jié)清客戶貸款等問題,分別給予立案處理。
3.強(qiáng)化責(zé)任追究。2019年以來,監(jiān)事會(huì)依照有關(guān)規(guī)定,堅(jiān)持問題導(dǎo)向,以不良貸款責(zé)任追究為抓手,深挖細(xì)查,落實(shí)責(zé)任追究,共問責(zé)155人,其中記大過1人,記過3人,警告8人,通報(bào)批評18人,責(zé)令限期整改、書面檢查及經(jīng)濟(jì)處罰90人,其他責(zé)任追究35人。
4.強(qiáng)化合規(guī)警示教育。
一是召開警示教育專題會(huì)。2019年,監(jiān)事會(huì)組織召開4次警示教育專題會(huì),以案為鑒、施教于先,引導(dǎo)員工樹立正確的職業(yè)操守,全面加強(qiáng)紀(jì)律建設(shè);教育員工廉潔自律,警鐘長鳴,戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢,如履薄冰。
二是開展合規(guī)警示教育宣講活動(dòng)。2019年在總行及**、**、**、**等支行(分理處)開展違規(guī)貸款合規(guī)警示教育宣講活動(dòng)12場次,以本行近年發(fā)生的違規(guī)違紀(jì)案例為警示教材,引導(dǎo)員工講規(guī)矩、守底線,自覺抵制違法亂紀(jì)行為。
三是堅(jiān)持談心談話制度。2019年,召開3次中層干部任前集體談話會(huì),進(jìn)一步培育全體干部合規(guī)價(jià)值觀,增強(qiáng)依法合規(guī)觀念, ……(未完,全文共6176字,當(dāng)前僅顯示2169字,請閱讀下面提示信息。
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