農(nóng)商行關(guān)于四季度案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況的報(bào)告

目錄/提綱：……
一、排查工作總體部署情況
（一）柜臺(tái)、會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)檢查立項(xiàng)兩項(xiàng)
一是開(kāi)展對(duì)全轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)核算、管理、監(jiān)督全面檢查工作
二是開(kāi)展對(duì)全轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備使用、維護(hù)、管理及安全情況的全面檢查工作
（二）員工異常行為排查立項(xiàng)一項(xiàng)
（三）其他類(lèi)檢查立項(xiàng)三項(xiàng)
一是開(kāi)展安全保衛(wèi)檢查工作
二是開(kāi)展信息科技風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)稽核檢查
三是開(kāi)展消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作專(zhuān)項(xiàng)稽核檢查
二、目前已開(kāi)展排查情況
（一）柜臺(tái)、會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查情況
一是對(duì)全轄二季度會(huì)計(jì)核算、管理及監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)排查情況
二是對(duì)全轄二季度自助設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)排查情況
（二）員工異常行為風(fēng)險(xiǎn)排查情況
（三）其他風(fēng)險(xiǎn)排查情況
一是開(kāi)展安全保衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)排查
二是開(kāi)展信息科技風(fēng)險(xiǎn)排查
三是開(kāi)展消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的風(fēng)險(xiǎn)排查
三、存在問(wèn)題
（一）柜臺(tái)、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)檢查存在問(wèn)題
（二）其他檢查
二是個(gè)別員工存在款項(xiàng)交接未當(dāng)面雙簽以及鑰匙虛假交接
二是網(wǎng)絡(luò)硬件設(shè)備雜物、灰塵過(guò)多三是個(gè)別陳舊網(wǎng)點(diǎn)電子設(shè)備線路雜亂、裸露
二是履職盡責(zé)方面，各支行普遍存在告知義務(wù)履行不到位行為
四、整改落實(shí)
（一）柜臺(tái)、會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)方面存在問(wèn)題的整改要求
（二）安全保衛(wèi)方面存在問(wèn)題的整改要求
（三）信息科技風(fēng)險(xiǎn)方面存在問(wèn)題的整改要求
（四）消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作方面存在問(wèn)題的整改要求
……
**農(nóng)商行關(guān)于四季度案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況的報(bào)告

省聯(lián)社監(jiān)保部：
根據(jù)《遼寧銀監(jiān)局辦公室關(guān)于報(bào)送銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況的通知》（遼銀監(jiān)發(fā)[2014]96號(hào)）文件要求，現(xiàn)將**農(nóng)商行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“我行”）2015年四季度案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作情況報(bào)告如下：
一、排查工作總體部署情況
組織情況：2014年，我行成立了“遼寧沈撫農(nóng)商行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，由總行董事長(zhǎng)任組長(zhǎng)，經(jīng)營(yíng)行長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為小組成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室由監(jiān)事長(zhǎng)負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)，稽核（監(jiān)保）部負(fù)責(zé)全行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的組織、監(jiān)督和檢查。
開(kāi)展情況：我行四季度共立項(xiàng)并開(kāi)始檢查案件風(fēng)險(xiǎn)排查項(xiàng)目6項(xiàng)，其中柜臺(tái)、會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)2項(xiàng)，員工異常行為1項(xiàng)，其他檢查3項(xiàng)，具體如下：
（一）柜臺(tái)、會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)檢查立項(xiàng)兩項(xiàng)
一是開(kāi)展對(duì)全轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)核算、管理、監(jiān)督全面檢查工作。作用：全面檢查我行會(huì)計(jì)結(jié)算、管理、監(jiān)督業(yè)務(wù)操作合規(guī)性規(guī)定落實(shí)情況。效果：進(jìn)一步規(guī)
……（新文秘網(wǎng)http://m.120pk.cn省略665字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
管理部于2015年8月29日至9月30日對(duì)全轄各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自主柜員機(jī)使用、維護(hù)、管理及安全情況進(jìn)行了一次全面的檢查。重點(diǎn)檢查柜員機(jī)鈔箱開(kāi)閉、加鈔、對(duì)賬等工作環(huán)節(jié)的合規(guī)操作行為、《自助設(shè)備運(yùn)行日志》的登記情況以及設(shè)備鑰匙、密碼的平行交接、雙人管理等規(guī)章制度執(zhí)行情況。
（二）員工異常行為風(fēng)險(xiǎn)排查情況
稽核（監(jiān)保）部于2015年12月中旬開(kāi)展了對(duì)我行全體員工的異常行為排查工作，此次排查涉及全行9個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及9個(gè)部門(mén)和一個(gè)中心共155名員工，重點(diǎn)排查“九種人”異常行為。員工異常行為排查通過(guò)先自查、總行抽查、調(diào)閱監(jiān)控錄像等形式開(kāi)展，現(xiàn)場(chǎng)面談、背向勾挑《員工異常行為排查表》等方式進(jìn)行。作用：全面檢查了我行員工異常行為情況。效果：進(jìn)一步掌握我行員工異常行為，規(guī)范了全行員工個(gè)人行為和遵守組織紀(jì)律自覺(jué)性。
（三）其他風(fēng)險(xiǎn)排查情況
一是開(kāi)展安全保衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)排查。四季度，總行稽核（監(jiān)保）部對(duì)全行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行安全保衛(wèi)檢查3次，重點(diǎn)檢查安保學(xué)習(xí)和規(guī)章制度落實(shí)情況，以及物防、技防設(shè)施管理使用情況。本季度檢查共發(fā)現(xiàn)問(wèn)題4個(gè)，罰款金額2000元。
二是開(kāi)展信息科技風(fēng)險(xiǎn)排查�；耍ūO(jiān)保）部于2015年10月20日至28日對(duì)全行信息科技運(yùn)行及管理現(xiàn)狀進(jìn)行了全面檢查。重點(diǎn)檢查我行近一年來(lái)，信息科技治理、信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理、信息安全、信息科技運(yùn)行、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理等方面情況以及我行各類(lèi)信息科技方面檢查的整改落實(shí)情況。
三是開(kāi)展消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的風(fēng)險(xiǎn)排查。稽核（監(jiān)保）部于2015年12月14日至24日對(duì)全轄開(kāi)展了消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作稽核檢查，重點(diǎn)檢查消保工作開(kāi)展情況以及相關(guān)規(guī)章制度執(zhí)行落實(shí)情況。
三、存在問(wèn)題
（一）柜臺(tái)、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)檢查存在問(wèn)題
1、二季度會(huì)計(jì)核算、管理及監(jiān)督檢查方面
（1）存在問(wèn)題：一是會(huì)計(jì)相關(guān)登記簿登記不全或登記錯(cuò)誤；二是賬戶(hù)管理方面，存在賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料上交不及時(shí)以及賬戶(hù)對(duì)賬率不達(dá)標(biāo)情況；三是賬務(wù)處理方面，存在客戶(hù)有效身份信息未及時(shí)核查、章戳加蓋不清、匯票未驗(yàn)印、未審批及客戶(hù)漏簽字現(xiàn)象。
（2）原因分析：個(gè)別員工會(huì)計(jì)制度執(zhí)行不到位，風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)薄弱，操作環(huán)節(jié)疏忽大意，內(nèi)部監(jiān)管職能部門(mén)未能做到有效監(jiān)管。
2、二季度自助設(shè)備檢查方面
（1）存在問(wèn)題：一些支行負(fù)責(zé)人檢查頻率、力度不夠，達(dá)不到檢查要求。
（2）原因分析：一些干部職工自助設(shè)備檢查管理疏忽，規(guī)章制度落實(shí)不到位。
（二）其他檢查
1、安全保衛(wèi)檢查方面
(1)存在問(wèn)題：一是李石支行、西豐支行二樓無(wú)護(hù)欄；二是個(gè)別員工存在款項(xiàng)交接未當(dāng)面雙簽以及鑰匙虛假交接。
（2）原因分析：安全保衛(wèi)制度執(zhí)行落實(shí)不到位，管理松散，缺乏案件防控意識(shí)。
2、信息科技風(fēng)險(xiǎn)排查
（1）存在問(wèn)題：一是個(gè)別支行網(wǎng)點(diǎn)終端、打印機(jī)、讀卡鍵盤(pán)設(shè)備陳舊；二是網(wǎng)絡(luò)硬件設(shè)備雜物、灰塵過(guò)多；三是個(gè)別陳舊網(wǎng)點(diǎn)電子設(shè)備線路雜亂、裸露。
（2）原因分析：信息科技相關(guān)制度落實(shí)不到位，員工科技安全意識(shí)薄弱，電子設(shè)備定期維護(hù)、保養(yǎng)不及時(shí)。
3、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作檢查方面
（1）存在問(wèn)題：一是開(kāi)展消保工作方面，古城子分理處未按總行要求開(kāi)展工作，一些支行工作不到位；二是履職盡責(zé)方面，各支行普遍存在告知義務(wù)履行不到位行為。
（2）原因分析：金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)意識(shí)淡薄，消保規(guī)章制度執(zhí)行不到位。
四、整改落實(shí)
（一）柜臺(tái)、會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)方面存在問(wèn)題的整改要求
1、總行已對(duì)有關(guān)支行及相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了處罰和批評(píng)并限期整改，對(duì)在期限內(nèi)不整改、整改不 ……（未完，全文共2940字，當(dāng)前僅顯示1869字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《農(nóng)商行關(guān)于四季度案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況的報(bào)告》）