商業(yè)銀行營銷考核指導(dǎo)意見

目錄/提綱：……
一、考核對象
二、營銷時間安排
三、營銷產(chǎn)品
（一）存款類產(chǎn)品
（二）貸款類產(chǎn)品
（三）電子銀行類產(chǎn)品
四、外拓營銷方式
五、考核方式及標(biāo)準(zhǔn)
（一）考核方式
（二）考核標(biāo)準(zhǔn)
六、考核內(nèi)容及分值
（一）廳堂營銷
（二）外拓營銷
六、考核兌現(xiàn)
七、要求
（二）轉(zhuǎn)變理念，創(chuàng)新思維，多層次、多維度的進(jìn)行精準(zhǔn)營銷
八、其他
……
商業(yè)銀行**年 營銷考核指導(dǎo)意見

為進(jìn)一步加快商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“我行”）營銷模式轉(zhuǎn)型，轉(zhuǎn)變?nèi)袪I銷意識，強化全員營銷能力，提高員工獲客能力，打造全行營銷氛圍，結(jié)合網(wǎng)格化營銷逐級實行網(wǎng)格化營銷，經(jīng)總行研究決定，由電子銀行部牽頭，特制定本指導(dǎo)意見。
一、考核對象
各支行（營業(yè)部）、總部部室。
二、營銷時間安排
動員大會時間：**年4月10日。
市內(nèi)行業(yè)認(rèn)領(lǐng)時間：**年4月11日至**年4月30日。
外拓時間：**年5月5日至**年12月31日。
城區(qū)支行和總部部室每周周三上班前和下班后，周六早8:00—11:30、下午13:30—17:00。
鄉(xiāng)鎮(zhèn)支行每周兩次外拓營銷。
三、營銷產(chǎn)品
（一）存款類產(chǎn)品
主要包括：活期存款產(chǎn)品（活期智能存款、7天通知存款）、定期類存款產(chǎn)品（三個月、六個月、一年、二年、三年）及定期智能存款等。
（二）貸款類產(chǎn)品
主要包括：流動資金貸款、固定資產(chǎn)貸款、房產(chǎn)、地產(chǎn)抵押類貸款、擔(dān)保公司保證貸款、循環(huán)額度貸款及存單質(zhì)押貸款等。
（三）電子銀行類產(chǎn)品
主要包括：銀行卡類產(chǎn)品、手機銀行、網(wǎng)上銀行、吉卡E支付、三方支付平臺、高速ETC、特約商戶及助農(nóng)金融服務(wù)等業(yè)務(wù)產(chǎn)品。
四、外拓營銷方式
方式：精準(zhǔn)化網(wǎng)格化營銷
城區(qū)支行、總部部室：由電子銀行部對市內(nèi)事業(yè)機關(guān)單位、社區(qū)、商圈、校園、開發(fā)區(qū)企業(yè)等制定網(wǎng)格營銷地圖，詳見附件《市內(nèi)行業(yè)劃分明細(xì)表》。市內(nèi)含機關(guān)事業(yè)單位、個體工
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時間：每周至少一次，活動次數(shù)不限。
(3)考核要求：廳堂客戶等候5人以上，大堂經(jīng)理（引導(dǎo)員）隨機組織廳堂微沙龍活動。
(4)考核驗收標(biāo)準(zhǔn):
①各參與考核網(wǎng)點廳堂沙龍活動考核得分標(biāo)準(zhǔn)以將活動現(xiàn)場視頻傳至“網(wǎng)點營銷交流群”為主，要求視頻內(nèi)容能夠聽到大堂經(jīng)理（引導(dǎo)員）宣講產(chǎn)品內(nèi)容。
②廳堂微沙龍活動，每周至少獲客三位客戶，并通過轉(zhuǎn)發(fā)微信朋友圈幫助宣傳我行產(chǎn)品優(yōu)勢，朋友圈轉(zhuǎn)發(fā)（圖片/鏈接+廣告語+網(wǎng)點電話、地址）考核得分標(biāo)準(zhǔn)以傳至“網(wǎng)點營銷交流群”每周三張截圖為主。
③輔助驗收標(biāo)準(zhǔn)：大堂經(jīng)理（引導(dǎo)員）要在《大堂經(jīng)理（引導(dǎo)員）巡檢登記簿》第七項“其他應(yīng)說明情況”中記錄每次廳堂微沙龍活動時間、內(nèi)容和參與人數(shù)，并通過微信小視頻上傳至總行“網(wǎng)點營銷交流群”里，同時傳給電子銀行部包片小組負(fù)責(zé)人微信中，總行根據(jù)以上標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格考核驗收并進(jìn)行計分。
④微沙龍、客戶轉(zhuǎn)發(fā)朋友圈等，在每周五下午兩點前完成并傳給相關(guān)負(fù)責(zé)包片人員并進(jìn)行核對。如未按時上傳均按照未完成進(jìn)行扣分，過期不接受復(fù)議、找分。
注意事項：為激勵客戶主動宣傳的熱情，可通過幸運轉(zhuǎn)盤、免費抽獎、互動環(huán)節(jié)、有獎競猜等方式，激勵客戶主動參與轉(zhuǎn)發(fā)宣傳的熱情，目的是要讓客戶逐步演變成為我行的“客戶經(jīng)理”，從而幫助獲取更多客戶信息�；顒硬豢蓮娖瓤蛻簦鹂蛻舴锤�，要注意活動及溝通方式，靈活運作，精準(zhǔn)獲客。
⑤鑒于部分支行及分理處（儲蓄所），客流量不能保證5人以上，不具備開展廳堂微沙龍活動的網(wǎng)點，考核標(biāo)準(zhǔn)為一周內(nèi)邀請七位客戶轉(zhuǎn)發(fā)我行產(chǎn)品優(yōu)勢至其朋友圈，并將截圖傳至“網(wǎng)點營銷交流群”，即為完成。
2.第二項廳堂動線宣傳展示：分值4分
（1）考核范圍：網(wǎng)點營銷、所有網(wǎng)點。
（2）考核時間：全年
（3）考核要求：從客戶進(jìn)入廳堂到辦理完業(yè)務(wù)離開廳堂，整條客戶動線要布放我行主打產(chǎn)品宣傳展示板并保證內(nèi)容實時更新，具體執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)如下：
①大堂經(jīng)理（引導(dǎo)員）桌及客戶填單臺
②柜員窗口客戶簽字臺面
③柜員窗口臺面右側(cè)（客戶視線范圍內(nèi)）
④每臺ATM機攝像頭旁
⑤網(wǎng)點櫥窗、ATM機室櫥窗
⑥叫號機、理財銷售區(qū)、VIP專區(qū)
⑦廳堂內(nèi)3個主打產(chǎn)品展架（在等候區(qū)客戶視線范圍內(nèi)）；
⑧客戶經(jīng)理窗口內(nèi)外側(cè)“一句話”營銷提示。
（4）考核驗收標(biāo)準(zhǔn)：由電子銀行部營銷專員負(fù)責(zé)每月實地檢查進(jìn)行驗收。以上執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)，缺少一條，即扣2分。
3.第三項窗口一句話營銷，分值3分。
(1)考核范圍：前臺人員。
(2)考核時間：全年
(3)考核要求：按電子銀行部規(guī)定時間內(nèi)，未達(dá)到窗口一句話營銷話術(shù)執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)的，均不得分，由電子銀行部服務(wù)監(jiān)督崗負(fù)責(zé)考核驗收。
（二）外拓營銷
1.考核范圍：各部室及網(wǎng)點外拓營銷
2.考核時間：每周至少兩次
3.考核要求：
城區(qū)支行及總部部室：機關(guān)、企事業(yè)單位、辦公樓、大型商場、社區(qū)、廣場、社群（例如：公務(wù)員、教師、醫(yī)生、社區(qū)居民、攝影愛好者、滑雪愛好者、瑜伽愛好者等大型外拓活動）。
鄉(xiāng)鎮(zhèn)支行：政府、村屯、村支部、村屯小賣店、集市、鎮(zhèn)醫(yī)院、學(xué)校、聚集村屯人員的場所。
4.考核驗收標(biāo)準(zhǔn)：
無貸款支行（分理處）: 分值15分
（1）外拓活動，考核得分標(biāo)準(zhǔn)以將活動現(xiàn)場視頻和圖片傳至“網(wǎng)點營銷交流群”為主，可得5分。
（2）開展外拓活動需要有班子成員中至少1人帶隊(分理處需所長帶隊)，總?cè)藬?shù)不低于3人。開展活動時如在機關(guān)、企事業(yè)單位、辦公樓、大型商場、社區(qū)、廣場、社群、集市、村屯、小賣店等，可以進(jìn)行一些互動，調(diào)動現(xiàn)場客戶積極參與，如有獎問答、掃微信搶紅包等活動。聚集人群后開始宣講我行產(chǎn)品，可得5分。單純的掃街發(fā)放宣傳單的外拓不予以加分。
（3）營銷任務(wù)：
支行、分理處外拓當(dāng)天累計營銷新開戶5戶（僅限銀行卡及定期存款），采集1戶商戶信息并建立檔案，得3分。
（4）客戶存款提升
①各支行、分理處每周將外拓營銷存款成果展示于網(wǎng)點營銷管理群中，可得1分。
②每月提升存量客戶2人。每月3日前，電子銀行部從各支行、分理處CRM系統(tǒng)中分別抽取10個存款5萬（含）-10萬客戶，并將抽取客戶名單下發(fā)支行，支行需在月末前將每個層級抽選的10個客戶中的任兩位客戶進(jìn)行提質(zhì)維護(hù)，提升存量客戶2人可得1分。
并于次月2日下班前，將客戶存款提升電子版及紙質(zhì)版明細(xì)由支行、分理處主管負(fù)責(zé)人進(jìn)行簽字同意后，上報給電子銀行部，過期不接受復(fù)議、找分。如未按時上報不計入加分，如發(fā)現(xiàn)作假或不屬實情況，不加分且扣除相應(yīng)分值。
（5）輔助驗收標(biāo)準(zhǔn)：外拓營銷負(fù)責(zé)人要在《外拓營銷登記簿》（附件5）中記錄每次外拓活動的時間、地點、內(nèi)容和參與人數(shù)、開卡數(shù)量等，并將活動現(xiàn)場執(zhí)行情況以視頻形式傳至 “網(wǎng)點營銷交流群”，同時傳給電子銀行部包片小組負(fù)責(zé)人微信中，電子銀行部根據(jù)以上標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格考核驗收并進(jìn)行計分，如發(fā)現(xiàn)有作假或不屬實情況，不加分并扣除5分。
有貸款支行：分值10分
（1）外拓活動，考核得分標(biāo)準(zhǔn)以將活動現(xiàn)場視頻或圖片傳至“交流群”為主，可得5分。
（2）開展外拓活動需要有班子成員中至少1人帶隊，總?cè)藬?shù)不低于3人。開展活動時如在機關(guān)、企事業(yè)單位、辦公樓、大型商場、社區(qū)、廣場、社群、集市、村屯、小賣店等 ……（未完，全文共7918字，當(dāng)前僅顯示2780字，請閱讀下面提示信息。收藏《商業(yè)銀行營銷考核指導(dǎo)意見》）