各縣級(jí)銀行信用社關(guān)于開展大額存款案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作情況的報(bào)告

目錄/提綱：……
一、成立組織，分工實(shí)施
二、排查方案
（一）大額存款賬戶頻繁交易情況
（二）大額款項(xiàng)收付管理情況
（三）憑證印章管理情況
（四）員工代辦業(yè)務(wù)管理情況
（五）輿情監(jiān)測(cè)應(yīng)對(duì)情況
（六）對(duì)儲(chǔ)戶的風(fēng)險(xiǎn)警示教育情況
三、排查的具體情況
（一）大額款項(xiàng)收付管理情況
（二）憑證印章管理情況
（三）員工代辦業(yè)務(wù)管理情況
（四）輿情監(jiān)測(cè)應(yīng)對(duì)情況
（五）對(duì)儲(chǔ)戶風(fēng)險(xiǎn)警示教育情況
四、檢查發(fā)現(xiàn)的問題
五、整改措施
（一）嚴(yán)格履行告知義務(wù)
（二）合理匡算重空憑證使用量
六、下一步工作
（一）全面跟進(jìn)檢查，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)隱患
（二）組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)
（三）強(qiáng)化監(jiān)管職能，把控案件風(fēng)險(xiǎn)
（四）開展宣傳教育，正向引導(dǎo)公眾
……
**市各縣級(jí)行社關(guān)于開展大額存款案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作情況的報(bào)告

省聯(lián)社：
按照省聯(lián)社《關(guān)于在全省法人機(jī)構(gòu)開展大額存款案件風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》要求，各縣級(jí)行社立即組織相關(guān)人員開展了存款類案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，現(xiàn)將排查情況報(bào)告如下：
一、成立組織 ，分工實(shí)施
通過匯總各縣級(jí)行社報(bào)告來看，各縣級(jí)行社均成立了“大額存款案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，明確高管領(lǐng)導(dǎo)為小組組長(zhǎng)、副組長(zhǎng)，負(fù)責(zé)本次工作的統(tǒng)籌部署；小組成員由各部門經(jīng)理擔(dān)任協(xié)調(diào)做好配合工作；領(lǐng)導(dǎo)小組指派相關(guān)部門為此次排查工作的牽頭部門，嚴(yán)格按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)農(nóng)村金融部關(guān)于存款類案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》（銀監(jiān)農(nóng)金[2015]45號(hào)）的有關(guān)要求落實(shí)實(shí)施本次檢查工作。
二、排查方案
通過各縣級(jí)行社排查報(bào)告來看，各縣級(jí)行社均針對(duì)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)農(nóng)村金融部關(guān)于存款類案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》的文件要求及典型案件特點(diǎn)，制定排查方案。重點(diǎn)排查以下幾方面：
（一）
……（新文秘網(wǎng)http://m.120pk.cn省略626字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
控錄像相結(jié)合的檢查方式。重點(diǎn)對(duì)會(huì)計(jì)制度落實(shí)情況、規(guī)范流程執(zhí)行情況、告知義務(wù)履行情況、yq風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)情況以及風(fēng)險(xiǎn)警示教育活動(dòng)開展情況進(jìn)行了全面檢查，具體排查情況如下：
（一）大額款項(xiàng)收付管理情況
在大額款項(xiàng)收付管理情況檢查中，各縣級(jí)行社通過翻閱事后傳票和調(diào)取監(jiān)控錄像的檢查方式重點(diǎn)審核客戶、代理人有效身份證件和相關(guān)資料的真實(shí)性、完整性和合法性，規(guī)范登記客戶和代理人信息，執(zhí)行分級(jí)授權(quán)和雙簽制度情況。通過檢查，各縣級(jí)行社在辦理大額儲(chǔ)蓄存取款業(yè)務(wù)時(shí)均留存了客戶身份證件并進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)身份核查，在大額支取審批環(huán)節(jié)中，認(rèn)真執(zhí)行逐級(jí)審批制度。
在查看網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)，重點(diǎn)審核操作員業(yè)務(wù)流程規(guī)范操作行為以及風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)履行情況，是否能按規(guī)定與客戶面簽開通協(xié)議、是否有效提示客戶妥善保管密碼及網(wǎng)銀安全工具。通過抽查，除沈撫農(nóng)商行操作員在開辦網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)未履行對(duì)客戶的告知義務(wù)外，均能做到柜員在辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)與客戶進(jìn)行面簽協(xié)議，履行風(fēng)險(xiǎn)提示告知義務(wù)。
（二）憑證印章管理情況
在憑證印章管理檢查中，通過對(duì)業(yè)務(wù)印章、重空憑證清點(diǎn)以及查閱各類登記簿的方式，重點(diǎn)檢查員工憑證印章管理制度執(zhí)行情況。經(jīng)檢查，各行社員工均能按規(guī)定登記《會(huì)計(jì)印章及重要物品保管登記簿》、《重要空白憑證及有價(jià)單證登記簿》、《會(huì)計(jì)人員工作交接登記簿》等各類登記簿，妥善保管各類業(yè)務(wù)印章，嚴(yán)格執(zhí)行憑證出入庫(kù)、銷號(hào)、作廢等手續(xù)，認(rèn)真落實(shí)各環(huán)節(jié)操作流程，做到賬賬相符、賬實(shí)相符。
（三）員工代辦業(yè)務(wù)管理情況
在員工代辦業(yè)務(wù)管理檢查中，通過調(diào)取錄像、查看員工工作區(qū)域及檔案卷柜的方式，重點(diǎn)檢查員工代簽、代辦、代保管行為。經(jīng)檢查，未發(fā)現(xiàn)各行社員工存在代簽、代辦以及代客保管章、卡、折、票、身份證件、網(wǎng)銀盾等支付結(jié)算工具行為。
（四）yq監(jiān)測(cè)應(yīng)對(duì)情況
在yq監(jiān)測(cè)應(yīng)對(duì)檢查中，各行社均制定了yq相關(guān)事件應(yīng)急處置預(yù)案以及案件上報(bào)制度，建立健全了危機(jī)應(yīng)對(duì)和快速反應(yīng)機(jī)制，有效應(yīng)對(duì)yq風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)yq風(fēng)險(xiǎn)起到正確引導(dǎo)作用，避免了yq發(fā)酵引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。
（五）對(duì)儲(chǔ)戶風(fēng)險(xiǎn)警示教育情況
在對(duì)儲(chǔ)戶的風(fēng)險(xiǎn)警示教育檢查中，各縣級(jí)行社均能借助戶外宣傳和發(fā)放宣傳手冊(cè)、網(wǎng)點(diǎn)影像播放等形式，開展了反假幣、反洗錢、“征信業(yè)管理?xiàng)l例”、“金融知識(shí)普及月”以及非法集資等宣傳警示教育活動(dòng)，全面提升儲(chǔ)戶風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和甄別非法集資行為能力。
四、檢查發(fā)現(xiàn)的問題
沈撫農(nóng)商行在辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)中未履行告知義務(wù)：在抽調(diào)的一筆日期為2015年12月28日，客戶名為閻海智辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)控錄像中，操作員在辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)，不能全程履行提示客戶妥善保管密碼及金融工具等安全防范告知義務(wù)。
五、整改措施
（一）嚴(yán)格履行告知義務(wù)
對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的員工在辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)，未能履行客戶提示義務(wù)的問題，相關(guān)責(zé)任人要端正態(tài)度、嚴(yán)肅看待風(fēng)險(xiǎn)提示的重要性，做到盡職免責(zé)。
（二）合理匡算重空憑證使用量
柜員保管的憑證數(shù)量原則上不能超過1周，機(jī)構(gòu)重要空白憑證數(shù)量原則上不能超過15天，各網(wǎng)點(diǎn)要盡量減少柜員所保管憑證的數(shù)量，并將長(zhǎng)期不使用的重要空白憑證上繳至結(jié)算中心入庫(kù)保管。
六、下一步工作
（一）全面跟進(jìn)檢查，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)隱患
本次檢查由于時(shí)間緊、工作量大，只對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)部位進(jìn)行了針對(duì)性排查，未能將檢查工作 ……（未完，全文共2764字，當(dāng)前僅顯示1757字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《各縣級(jí)銀行信用社關(guān)于開展大額存款案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作情況的報(bào)告》）