銀行第三季度“三化三鐵”創(chuàng)建工作情況匯報(bào)

目錄/提綱：……
一、三季度“三化三鐵”創(chuàng)建工作成效
二、主要工作措施
三是繼續(xù)狠抓支行營業(yè)部“三鐵”的創(chuàng)建，切實(shí)增強(qiáng)支行營業(yè)部的引領(lǐng)作用
（三）運(yùn)營案件防控重點(diǎn)工作排查
（四）認(rèn)真落實(shí)常規(guī)自律監(jiān)管檢查，加強(qiáng)對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的過程監(jiān)管
（五）開展金庫自律監(jiān)管檢查
（六）自助設(shè)備集中加配鈔專項(xiàng)檢查
三、“三化三鐵”創(chuàng)建發(fā)現(xiàn)問題分析
（一）總體分析
（二）分網(wǎng)點(diǎn)分析
（三）問題類型分析
四、近期“三化三鐵”創(chuàng)建工作存在的問題
五、下一步工作目標(biāo)及措施
（一）繼續(xù)推進(jìn)“三化三鐵”創(chuàng)建工作
（二）加大對(duì)臨柜業(yè)務(wù)操作的規(guī)范力度
（三）加強(qiáng)防范利用賬戶犯罪的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
……
關(guān)于2017年第三季度“三化三鐵”創(chuàng)建工作的報(bào)告

2017年支行緊密圍繞上級(jí)行“強(qiáng)三化、創(chuàng)三鐵”的工作要求以及省分行的總體部署，認(rèn)真貫徹落實(shí)年度運(yùn)營工作會(huì)議精神，積極開展運(yùn)營管理各項(xiàng)工作，全面提升運(yùn)營管理水平，為在2017年度持續(xù)推進(jìn)“強(qiáng)三化、創(chuàng)三鐵”工作取得更加優(yōu)異的成績不斷努力。現(xiàn)將我行2017年3季度“三化三鐵”創(chuàng)建工作情況匯報(bào)如下：
一、 三季度“三化三鐵”創(chuàng)建工作成效
通過轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)“三化三鐵”創(chuàng)建活動(dòng)的開展，2017年度三季度全行目前未發(fā)生重大違規(guī)事項(xiàng)或風(fēng)險(xiǎn)隱患較大的違規(guī)行為，臨柜業(yè)務(wù)操作水平和業(yè)務(wù)效率均得到有效提升，為2017年創(chuàng)建三化三鐵打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。2017年第三季度全行“三化三鐵”創(chuàng)建扣分問題數(shù)為46個(gè)，積分94分，涉及問題種類20類。
二、 主要工作措施
（一）堅(jiān)持“三化三鐵”創(chuàng)建工
……（新文秘網(wǎng)http://m.120pk.cn省略577字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
工作排查。
為積極應(yīng)對(duì)當(dāng)前嚴(yán)峻的案防形勢，有效防范賬戶風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《關(guān)于落實(shí)運(yùn)營案件防控重點(diǎn)工作任務(wù)的通知》要求，對(duì)照《運(yùn)營案件防控重點(diǎn)工作任務(wù)（2017版）》內(nèi)容，我行在全轄開展以員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)、操作系統(tǒng)用戶管理、單位賬戶開戶環(huán)節(jié)、AI賬戶準(zhǔn)入監(jiān)控、自助設(shè)備加配鈔管理等內(nèi)容為排查重點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)。
（四）認(rèn)真落實(shí)常規(guī)自律監(jiān)管檢查，加強(qiáng)對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的過程監(jiān)管。
支行嚴(yán)格按照《關(guān)于2017年運(yùn)營監(jiān)管工作的意見》相關(guān)要求，結(jié)合自身實(shí)際，對(duì)易發(fā)、普發(fā)問題加大檢查力度，兼顧點(diǎn)與面、質(zhì)與量，有序安排月度、季度運(yùn)營監(jiān)管工作,充分發(fā)揮監(jiān)管檢查對(duì)問題的糾偏效能。對(duì)檢查的相關(guān)資料，支行也嚴(yán)格按照上級(jí)行要求及時(shí)、完整錄入**系統(tǒng)并做好對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)輔導(dǎo)和培訓(xùn)。
（五）開展金庫自律監(jiān)管檢查。
3季度，按照上級(jí)行運(yùn)營管理部通知要求，支行運(yùn)營財(cái)會(huì)部及時(shí)組織了相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了案件通報(bào)，對(duì)金庫工作人員提出了進(jìn)一步的工作要求，并在對(duì)支行的現(xiàn)金小中心以及柜員現(xiàn)金箱開展一次金庫業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查，本次業(yè)務(wù)檢查既包括了賬實(shí)相符情況，也檢查現(xiàn)金業(yè)務(wù)規(guī)章制度執(zhí)行情況，確保庫款現(xiàn)金安全。
（六）自助設(shè)備集中加配鈔專項(xiàng)檢查。
9月，支行運(yùn)營財(cái)會(huì)部按照上級(jí)行要求，對(duì)支行轄內(nèi)43臺(tái)自助設(shè)備的集中加配鈔情況進(jìn)行了一次全面自查，自查內(nèi)容包括對(duì)所有自助設(shè)備進(jìn)行全面交叉查庫，確保賬實(shí)相符，同時(shí)還對(duì)ATM鈔箱限額設(shè)置、記賬管理、崗位設(shè)置等十二個(gè)方面的內(nèi)容進(jìn)行了檢查。針對(duì)此次檢查發(fā)現(xiàn)的問題，支行也及時(shí)進(jìn)行了梳理通報(bào)，并組織相關(guān)人員進(jìn)行分析總結(jié)改進(jìn)措施，力求做到規(guī)范操作，防范風(fēng)險(xiǎn)。
三、“三化三鐵”創(chuàng)建發(fā)現(xiàn)問題分析
（一）總體分析。
2017年3季度全行“三化三鐵”創(chuàng)建發(fā)現(xiàn)問題數(shù)為46個(gè)，積分94分，涉及問題種類20類，較上個(gè)季度問題數(shù)增加9個(gè)，分?jǐn)?shù)增加減少1.5分，問題分布類型較上季度增加1類。
（二）分網(wǎng)點(diǎn)分析。
2017年3季度，從分網(wǎng)點(diǎn)情況來看，支行營業(yè)部發(fā)現(xiàn)問題15個(gè)，問題積分30分；**分理處發(fā)現(xiàn)問題12個(gè)，問題積分23分；**分理處發(fā)現(xiàn)問題2個(gè)，問題積分4分；**分理處發(fā)現(xiàn)問題5個(gè)，問題積分12分；**分理處發(fā)現(xiàn)問題11個(gè)，問題積分23分。相較上季度，**分理處和**分理處的問題數(shù)和積分較上季度有明顯下降，效果較好，**分理處和**分理處問題數(shù)和積分則較上季度有較大幅度上升，支行營業(yè)部較上季度基本持平。
（三）問題類型分析。
從問題分布來看，3季度，支行發(fā)現(xiàn)的46個(gè)問題涵蓋20個(gè)指標(biāo)種類，主要表現(xiàn)在：風(fēng)險(xiǎn)隱患較大的違規(guī)行為、柜員管理、柜員現(xiàn)金箱管理、自助設(shè)備管理、錯(cuò)誤處理業(yè)務(wù)等，問題點(diǎn)主要為：傳票、附件的基本要素未記錄清楚或缺漏、應(yīng)進(jìn)行客戶身份聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務(wù)未及時(shí)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查、運(yùn)營主管未按規(guī)定審核相關(guān)業(yè)務(wù)、重要空白憑證的調(diào)出售不符合規(guī)定、未執(zhí)行“一日二碰箱”制度，網(wǎng)點(diǎn)主任和運(yùn)營主管未執(zhí)行定期查箱制度、查詢凍結(jié)扣劃業(yè)務(wù)未按相關(guān)規(guī)定辦理、開立結(jié)算賬戶證明文件不齊全、憑證應(yīng)客戶簽名無簽名或簽名不符 ……（未完，全文共3208字，當(dāng)前僅顯示1620字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行第三季度“三化三鐵”創(chuàng)建工作情況匯報(bào)》）