目錄/提綱:……
一、檢查工作組織情況
二、檢查基本情況
(一)檢查范圍
(二)檢查方式
二是由支行審計稽核部、零售金融部抽調(diào)人員成立檢查組進(jìn)行檢查
(三)檢查結(jié)果
三、后續(xù)管理措施
(一)加強人員業(yè)務(wù)培訓(xùn),提升員工合規(guī)意識
二是8月底已組織條線合規(guī)知識培訓(xùn),提升員工合規(guī)意識
(二)加大檢查力度,從嚴(yán)從重處罰
……
銀行信托公司合作業(yè)務(wù)專項檢查報告
按照《關(guān)于開展2015年信托公司合作業(yè)務(wù)專項檢查的通知》(渝**發(fā)[2015]***號)文件要求,為防范在經(jīng)濟(jì)下行過程中信托公司相關(guān)業(yè)務(wù)對本行的風(fēng)險傳染,***行在全轄范圍內(nèi)開展了信托公司合作業(yè)務(wù)專項檢查,現(xiàn)將檢查情況
匯報如下:
一、檢查工作組織情況
為保證檢查工作順利開展,**行成立信托公司合
……(新文秘網(wǎng)http://m.120pk.cn省略271字,正式會員可完整閱讀)……
理財業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查。
(二)檢查方式
1.自查和專項檢查同時進(jìn)行,即:一是由營業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行自查,二是由支行審計稽核部、零售金融部抽調(diào)人員成立檢查組進(jìn)行檢查。
2.采取了全體員工自查上報、檢查組現(xiàn)場查看、訪談員工、客戶電話回訪等多種方式開展檢查工作,并在零售金融部設(shè)立舉報電話,發(fā)
動員工舉報違規(guī)行為。
(三)檢查結(jié)果
1.支行2015年1月1日至2015年7月31日無信托財產(chǎn)保管業(yè)務(wù)、無人民幣理財產(chǎn)品投資(信托計劃)業(yè)務(wù);截至2015年7月31日無有余額的信托財產(chǎn)保管業(yè)務(wù)、無有余額的代理銷售信托計劃業(yè)務(wù)、無有余額的人民幣理財產(chǎn)品投資(信托計劃)業(yè)務(wù)、無有余額的理財資金投資于信托資產(chǎn)的理財業(yè)務(wù)。
2.經(jīng)檢查,未發(fā)現(xiàn)支行員工有違規(guī)銷售信托計劃,造成本行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的行為;未發(fā)現(xiàn)員工有私自銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的代銷產(chǎn)品,并墊付資金,承擔(dān)代銷產(chǎn)品的投資風(fēng)險的行為;未發(fā)現(xiàn)員工有挪用單獨管理的客戶資產(chǎn)、代銷業(yè)務(wù)收入不如實入賬、進(jìn)行賬外經(jīng)營的行為;未發(fā)現(xiàn)員工或網(wǎng)點團(tuán)隊私收回扣和銷售人員(網(wǎng)點團(tuán)隊)參與民間融資違規(guī)銷售、私售產(chǎn)品的行為;未發(fā)現(xiàn)員工有夸大宣傳、不按要求向客戶揭示代銷產(chǎn)品風(fēng)險的行為。
三、后續(xù)管理措施
(一)加強人員業(yè)務(wù)培訓(xùn),提升員工合規(guī)意識。
一是嚴(yán)格按照培訓(xùn)計劃組織實施員工的業(yè)務(wù)操作和制度培訓(xùn),進(jìn)一步完善培訓(xùn)方式方法,提高培訓(xùn)效果,讓操作的規(guī)范化和遵守 ……(未完,全文共1196字,當(dāng)前僅顯示760字,請閱讀下面提示信息。
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