信用社柜面操作風(fēng)險實時監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)建設(shè)情況匯報

目錄/提綱：……
一、成立組織，高度重視
二、保證預(yù)警信息核查質(zhì)量
三、加強(qiáng)后續(xù)管理,構(gòu)筑內(nèi)控長效機(jī)制
一是柜員未按照制度規(guī)定，違規(guī)給自己辦理業(yè)務(wù)
二是柜員粗心大意或操作失誤等辦錯業(yè)務(wù)進(jìn)行抹賬交易
……
完善預(yù)警體系 防范操作違規(guī)風(fēng)險
善風(fēng)險預(yù)警體系 防范操作違規(guī)風(fēng)險
信用社柜面操作風(fēng)險實時監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)建設(shè)情況匯報

***農(nóng)村信用社柜面操作風(fēng)險實時監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)（以下簡稱“預(yù)警系統(tǒng)”）是對農(nóng)村信用社柜面操作的信貸流程、財務(wù)會計、負(fù)債及中間業(yè)務(wù)、資金清算和電子銀行等業(yè)務(wù)進(jìn)行實時監(jiān)測，對產(chǎn)生的風(fēng)險交易、可疑行為和違規(guī)操作及時預(yù)警，前移風(fēng)險防控關(guān)口,有效提升風(fēng)險防控能力，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，保障內(nèi)部資金和客戶資金安全。**
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崗位職責(zé)，并設(shè)定專人對監(jiān)測預(yù)警信息進(jìn)行實時監(jiān)測、核查和處置。
二、保證預(yù)警信息核查質(zhì)量
各崗位人員嚴(yán)格按照規(guī)定時間和核查程序處理預(yù)警信息，采取預(yù)警信息監(jiān)控與人工核對相結(jié)合、重點監(jiān)測與跟蹤相結(jié)合的方式進(jìn)行監(jiān)控，以現(xiàn)場核查、電話核查等方式對預(yù)警信息進(jìn)行核查處理。所有預(yù)警信息在預(yù)警后，信息預(yù)警（分析）管理崗響應(yīng)速度不超過1小時，預(yù)警信息核查處置崗、核查信息整改落實崗接收到信息預(yù)警（分析）管理崗發(fā)出的協(xié)查通知后立即進(jìn)行核查，最遲不超過3小時反饋核查情況，使風(fēng)險預(yù)警信息處理不斷檔，保證預(yù)警系統(tǒng)正常運行，風(fēng)險預(yù)警信息得到盡快處置，達(dá)到了風(fēng)險可控、監(jiān)督前移的管理目的。在此基礎(chǔ)上，及時督促相關(guān)人員整改落實，涉及違規(guī)問題的，嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行問責(zé)，切實做到核查到位、整改到位、追究到位和限期結(jié)辦。自系統(tǒng)上線運行到2015年7月31日，共觸發(fā)各類預(yù)警信息8672條（其中：屬于正常業(yè)務(wù)的8509條，占比98.12%；屬于差錯的116條，占比1.34%；違規(guī)信息47條，占比0.54%）；累計整改差錯和違規(guī)問題70筆，涉及的73名責(zé)任人全部在全縣農(nóng)村信用社范圍內(nèi)給予通報批評處理，并對其中的31名責(zé)任人給予經(jīng)濟(jì)處罰24400元。
三、加強(qiáng)后續(xù)管理,構(gòu)筑內(nèi)控長效機(jī)制
經(jīng)過一年多的監(jiān)測、核實、查究和整改，盡管違規(guī)操作辦理業(yè)務(wù)有所減少，但情況仍不容忽視。造成差錯和違規(guī)的主要原因：一是柜員未按照制度規(guī)定，違規(guī)給自己辦理業(yè)務(wù)。二是柜員粗心大意或操作失誤等辦錯業(yè)務(wù)進(jìn)行抹賬交易。這些問題均反映出員工的合規(guī)意識淡薄，制度執(zhí)行力不強(qiáng)。為此，聯(lián)社結(jié)合內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃的貫徹實施，對各類已發(fā)生預(yù)警信息高度重視，深入查找和分析操作風(fēng)險產(chǎn)生的內(nèi)在原因，分類總結(jié)制度流程缺失、內(nèi)控環(huán)節(jié)薄弱、信 ……（未完，全文共1489字，當(dāng)前僅顯示947字，請閱讀下面提示信息。收藏《信用社柜面操作風(fēng)險實時監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)建設(shè)情況匯報》）