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農(nóng)村商業(yè)銀行小微貸培訓(xùn)管理辦法

發(fā)表時(shí)間:2016/9/22 22:01:44
目錄/提綱:……
一、人員選拔及培訓(xùn)具體措施
(一)宣講小微貸技術(shù)和產(chǎn)品
(二)組織報(bào)名選拔
(三)小微信貸人員理論知識(shí)培訓(xùn)
(四)小微信貸人員業(yè)務(wù)實(shí)踐
(五)階段性測(cè)試、評(píng)估
(六)保護(hù)期管理
(七)轉(zhuǎn)正和延期
……
小微貸人員選拔培訓(xùn)、管理的辦法

農(nóng)商銀行引進(jìn)小微信貸技術(shù)以來(lái),經(jīng)營(yíng)類小額貸款有不錯(cuò)的發(fā)展,且貸款調(diào)查分析質(zhì)量明顯優(yōu)于傳統(tǒng)客戶經(jīng)理所做的信貸業(yè)務(wù)。為進(jìn)一步加強(qiáng)小微信貸技術(shù)運(yùn)用,讓先進(jìn)的信貸分析技術(shù)服務(wù)廣大個(gè)人貸款業(yè)務(wù),以調(diào)整優(yōu)化貸款結(jié)構(gòu),提高貸款質(zhì)量,從而降低不良貸款占比,擴(kuò)大小微貸人員基礎(chǔ),特?cái)M定小微貸人員選拔培訓(xùn)及管理辦法,以便有效擴(kuò)大小微信貸技術(shù)覆蓋面、促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。
一、人員選拔及培訓(xùn)具體措施
(一)宣講小微貸技術(shù)和產(chǎn)品
在全行范圍內(nèi)舉辦小微貸技術(shù)宣講會(huì),可分批次進(jìn)行,概述小微企業(yè)貸款的市場(chǎng)定位及發(fā)展趨勢(shì),介紹小微貸款產(chǎn)品優(yōu)勢(shì),了解小微信貸人員工作方式、獎(jiǎng)懲辦法及人員晉升機(jī)制,概述小微信貸人員選拔基本條件及總體流程。
(二)組織報(bào)名選拔
由各法人機(jī)構(gòu)、小微信貸中心組織,人事部門配合,遵循自愿報(bào)名、擇優(yōu)錄取的
……(新文秘網(wǎng)http://m.120pk.cn省略584字,正式會(huì)員可完整閱讀)…… 
的被評(píng)人集中起來(lái),就給定課題進(jìn)行討論,討論中各成員處于平等地位,并不指定小組領(lǐng)導(dǎo)者。評(píng)委根據(jù)被評(píng)人左右局勢(shì)的能力和發(fā)言內(nèi)容,對(duì)被評(píng)人進(jìn)行評(píng)價(jià)。
無(wú)領(lǐng)導(dǎo)小組討論可以彌補(bǔ)筆試與結(jié)構(gòu)化面試中的缺漏,著重考察語(yǔ)言表述能力、傾聽(tīng)能力、責(zé)任感、主動(dòng)性、與他人互動(dòng)的能力,確保為小微信貸中心選拔一支高素質(zhì)的專業(yè)人員隊(duì)伍。
(三)小微信貸人員理論知識(shí)培訓(xùn)
小微信貸人員培訓(xùn)理論課程主要包括:產(chǎn)品介紹、市場(chǎng)營(yíng)銷(話術(shù))、咨詢與申請(qǐng)、財(cái)務(wù)知識(shí)(資產(chǎn)負(fù)債表、損益表等)、交叉檢驗(yàn)、案例模擬、貸前準(zhǔn)備、信息收集與整理、貸款合同與檔案、貸后回訪及監(jiān)控等。
1、理論培訓(xùn)方式方法
(1)理論培訓(xùn)包括理論講授與測(cè)試,課堂模擬及市場(chǎng)調(diào)研兩個(gè)模塊。
(2)理論培訓(xùn)采用課堂講授,課堂測(cè)試和小組討論的方式。授課時(shí)間控制在5-7天,保證效率,培訓(xùn)目的在于短時(shí)間內(nèi)讓學(xué)員掌握小微貸理論知識(shí)。
(3)具體理論培訓(xùn)內(nèi)容包括:縣域經(jīng)濟(jì)介紹,信貸技術(shù)和理念,信貸員行為準(zhǔn)則,小微貸款流程,貸款產(chǎn)品介紹,市場(chǎng)營(yíng)銷話術(shù),咨詢和申請(qǐng)理論,財(cái)務(wù)知識(shí),核心技術(shù)-交叉檢驗(yàn),貸款流程理論,貸后回訪和監(jiān)控,行業(yè)行情介紹。
2、理論知識(shí)的講授技巧
(1)采用課堂集中授課模式,利用PPT課件進(jìn)行每項(xiàng)知識(shí)點(diǎn)的詳細(xì)講解。
(2)進(jìn)行課堂隨堂測(cè)試,當(dāng)學(xué)完3-5個(gè)知識(shí)點(diǎn)后,采用隨堂閉卷測(cè)試方式,對(duì)所學(xué)知識(shí)進(jìn)行鞏固總結(jié),隨堂測(cè)試不強(qiáng)調(diào)分?jǐn)?shù)和排名。
(3)采用小組討論模式,針對(duì)掌握情況較差的知識(shí)點(diǎn)通過(guò)小組討論模式活化知識(shí),加深印象。
(4)分析實(shí)際案例,在掌握小微信貸理論知識(shí)后,著重分析現(xiàn)有實(shí)際案例以接軌當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)。
3、課堂模擬的主要目的
營(yíng)銷話術(shù)模擬,貸款調(diào)查模擬,審貸會(huì)陳述模擬。課堂模擬目的在于鍛煉客戶經(jīng)理的語(yǔ)言表達(dá)能力,破除心理障礙,鞏固所學(xué)知識(shí)。在課堂模擬中引導(dǎo)新任職小微信貸客戶經(jīng)理根據(jù)自身優(yōu)勢(shì)及性格特點(diǎn),建立適合自己的營(yíng)銷及調(diào)查方法。
課堂模擬應(yīng)與理論知識(shí)講授相融合,從而減少理論知識(shí)的空洞和乏味。在理論知識(shí)培訓(xùn)過(guò)程中,應(yīng)強(qiáng)化實(shí)際業(yè)務(wù)案例使用效果,達(dá)到利用實(shí)際案例促進(jìn)理論知識(shí)學(xué)習(xí)的目的。
4、市場(chǎng)調(diào)研認(rèn)識(shí)客戶需求
市場(chǎng)調(diào)研定于理論知識(shí)學(xué)習(xí)結(jié)束后,時(shí)間控制在2-3天。市場(chǎng)調(diào)研,目的在于讓新任職小微信貸客戶經(jīng)理初步接觸市場(chǎng),感受“掃街”氛圍,積累交流溝通經(jīng)驗(yàn),深入了解本地區(qū)行業(yè)市場(chǎng)分布及經(jīng)營(yíng)情況。
市場(chǎng)調(diào)研結(jié)束后每位新任職小微信貸客戶經(jīng)理歸納形成市場(chǎng)調(diào)研報(bào)告,并由授課老師匯總并結(jié)合匯總調(diào)查結(jié)果講授我行小微貸款產(chǎn)品。
(四)小微信貸人員業(yè)務(wù)實(shí)踐
小微信貸人員業(yè)務(wù)實(shí)踐課程主要包括:市場(chǎng)營(yíng)銷(模擬)、受理申請(qǐng)、貸款調(diào)查、貸款分析與審貸會(huì)審議、貸款發(fā)放、貸后管理。
1、業(yè)務(wù)實(shí)踐期采用“師傅帶徒弟”的方式,由老師帶領(lǐng)培訓(xùn)人員進(jìn)行“掃街”營(yíng)銷,貸款咨詢和申請(qǐng),貸款調(diào)查及內(nèi)審。
2、業(yè)務(wù)實(shí)踐期表現(xiàn)直接與業(yè)務(wù)量掛鉤,在兩個(gè)月培訓(xùn)期貸款設(shè)定兩筆的放款指標(biāo)。
3、實(shí)踐期內(nèi),培訓(xùn)人員發(fā)放貸款筆數(shù)和金額應(yīng)同時(shí)計(jì)入“師傅”的績(jī)效考核,以彌補(bǔ)授課人員在指導(dǎo)學(xué)員 ……(未完,全文共3246字,當(dāng)前僅顯示1639字,請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《農(nóng)村商業(yè)銀行小微貸培訓(xùn)管理辦法》
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