農(nóng)村合作銀行合規(guī)管理工作實踐

　　合規(guī)，是銀行生存發(fā)展之根本。從這幾年頻發(fā)的金融案件來看，合規(guī)風(fēng)險已成為繼信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險之后的又一重大風(fēng)險。諸暨農(nóng)村合作銀行從成立之初就一直注重自身合規(guī)風(fēng)險建設(shè)，尤其是近年來，更是將此項工作提到了一個前所未有的高度，不斷通過各種措施加強合規(guī)建設(shè)，以確保本行業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行和良好發(fā)展。
　　一、確保合規(guī)工作獨立性
　　1、從制度上保障合規(guī)工作的獨立性。諸暨合行的各項規(guī)章制度都對合規(guī)工作獨立性作出了明確規(guī)定。《諸暨農(nóng)村合作銀行章程》第56條規(guī)定，合規(guī)部門負(fù)責(zé)人由行董事會聘任和解聘，并決定其報酬;《諸暨農(nóng)村合作銀行銀行合規(guī)政策》規(guī)定，“合規(guī)部門或
……（新文秘網(wǎng)http://m.120pk.cn省略447字，正式會員可完整閱讀）……　
門逐級上報，并且合規(guī)部門在特殊情況下還可繞過通常報告路線直接向行董事會及下設(shè)的風(fēng)險管理委員會報告，確保了合規(guī)信息溝通渠道的暢通。
　　4、正確處理好合規(guī)部門與其他業(yè)務(wù)部門的關(guān)系。諸暨合行相關(guān)制度中明確規(guī)定了合規(guī)部門區(qū)別于其他業(yè)務(wù)部門的工作職責(zé)，確保其不涉及具體業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)，并且接受審計部門的獨立審計，以保證合規(guī)工作的獨立與公正;確立了合規(guī)部門與其他業(yè)務(wù)部門相互協(xié)作的機制，合規(guī)部門為其他部門提供合規(guī)咨詢、幫助、培訓(xùn)，通過提供合規(guī)性建議、預(yù)警、評價等方式，指導(dǎo)、督促業(yè)務(wù)部門管理合規(guī)風(fēng)險，并為業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)發(fā)展或產(chǎn)品創(chuàng)新等提供合規(guī)支持，同時其他業(yè)務(wù)部門也向合規(guī)部門反映合規(guī)信息，確保合規(guī)工作及時、有效開展。
　　二、制定完善的合規(guī)制度體系
　　沒有規(guī)矩，不成方圓，完善的制度體系是開展合規(guī)工作的前提。諸暨合行以《諸暨農(nóng)村合作銀行合規(guī)政策》為總體合規(guī)框架，先后制定出臺了《諸暨農(nóng)村合作銀行合規(guī)檢查工作規(guī)定》、《諸暨農(nóng)村合作銀行風(fēng)險事項報告制度》、《諸暨農(nóng)村合作銀行派駐合規(guī)員管理辦法》、《諸暨農(nóng)村合作銀行合規(guī)聯(lián)絡(luò)員管理辦法》、《諸暨農(nóng)村合作銀行合規(guī)問責(zé)制度》、《諸暨農(nóng)村合作銀行誠信舉報制度》等一系列規(guī)章制度，建立起比較完善的合規(guī)問責(zé)制度、績效考核制度、誠信舉報制度和合規(guī)工作制度，為合規(guī)工作的有效開展提供了制度上的保障。
　　三、構(gòu)建完備的合規(guī)工作網(wǎng)絡(luò)
　　為推進(jìn)合規(guī)工作的順利開展，諸暨合行從自身實際出發(fā)，建立起一套比較完備的合規(guī)工作網(wǎng)絡(luò)，確立了“一個中心，兩條制度”的工作結(jié)構(gòu)模式，即以總行合規(guī)部為中心，同時實施派駐合規(guī)員制度和合規(guī)聯(lián)絡(luò)員制度，確保合規(guī)工作基本覆蓋全行各業(yè)務(wù)條線。
　　總行合規(guī)部全面負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作，對內(nèi)進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險評估、規(guī)章制度和法律文件審查、合規(guī)培訓(xùn)等工作，并對派駐合規(guī)員和合規(guī)聯(lián)絡(luò)員進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)、日常培訓(xùn)和工作安排;對外與監(jiān)管部門及其他行社保持聯(lián)系，及時報送資料，進(jìn)行有效互動。派駐合規(guī)員分別駐點于有關(guān)支行(部)，負(fù)責(zé)各自轄內(nèi)的合規(guī)風(fēng)險管理工作，并對合規(guī)聯(lián)絡(luò)員進(jìn)行業(yè)務(wù)上的監(jiān)督和指導(dǎo);各支行(部)、機關(guān)職能部室的合規(guī)聯(lián)絡(luò)員由業(yè)務(wù)骨干兼任，負(fù)責(zé)各自轄內(nèi)的風(fēng)險源、風(fēng)險點的識別和報告，并協(xié)助派駐合規(guī)員推行本行合規(guī)文化。
　　四、推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)
　　企業(yè)文化作為衡量企業(yè)成熟與否的標(biāo)志，在當(dāng)今社會已被普遍 ……（未完，全文共1977字，當(dāng)前僅顯示1257字，請閱讀下面提示信息。收藏《農(nóng)村合作銀行合規(guī)管理工作實踐》）